利率敏感性缺口是什么
來源：東奧會計在線
責編：婷婷
2019-11-28 11:44:48
精選回答
利率敏感性缺口是指在一定時期（如距付息日1個月或3個月）以內將要到期或重新確定利率的資產和負債之間的差額。
如果資產大于負債就是正缺口，如果資產小于負債，就是負缺口。
資產收益的增長要快于資金成本的增長，所以當市場利率處于上升通道時，正缺口對商業(yè)銀行有正面影響。若利率處于下降通道，則又為負面影響，負缺口的情況正好與此相反。
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