含義及要求

構(gòu)成內(nèi)容

收款浮動期

含義：從支付開始到企業(yè)收到資金的時間間隔。收款浮動期主要是紙基支付工具導致的
要求：使收款浮動期達到最小

①郵寄浮動期（寄出支票到收款人處理系統(tǒng)收到支票）
②處理浮動期（支票接受方處理支票和存入銀行）
③結(jié)算浮動期（銀行系統(tǒng)進行支票結(jié)算）

收款成本

要求：使收款成本達到最小

①管理收款系統(tǒng)的相關(guān)費用
②浮動期成本【機會成本】
③第三方處理或清算相關(guān)費用

信息的質(zhì)量

要求：保證與客戶匯款及其他現(xiàn)金流入來源相關(guān)的信息的質(zhì)量，信息要及時、準確地到達收款人

①付款人的姓名
②付款的內(nèi)容和付款時間。

方式

優(yōu)點

爭取現(xiàn)金流出與現(xiàn)金流入同步

可以降低交易性現(xiàn)金余額，同時可以減少有價證券轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金的次數(shù)，提高現(xiàn)金的利用效率，節(jié)約轉(zhuǎn)換成本。

推遲應付款的支付

在不影響自己信譽的前提下，盡可能地推遲應付款的支付期

匯票代替支票

與支票相比，不是見票即付，合法的推遲支付，但是銀行會收較高的手續(xù)費

改進員工工資支付模式

可以為支付工資專門設立一個工資賬戶，合理預測開出支付工資的支票到職工去銀行兌現(xiàn)的具體時間，最大限度地減少工資賬戶的存款余額�！咎岣哔Y金使用效率】

使用零余額賬戶

保持一個主賬戶【保持一定的安全儲備】和一系列子賬戶【即零余額賬戶，不需要保持安全儲備】。當從某個子賬戶簽發(fā)的支票需要現(xiàn)金時，所需要的資金立即從主賬戶劃撥過來，從而使更多的資金可以用作他用�！咎岣哔Y金使用效率】

透支

它實際上是銀行向企業(yè)提供的信用。透支的限額，由銀行和企業(yè)共同商定�！咎岣哔Y金使用效率】

使用現(xiàn)金浮游量

現(xiàn)金浮游量是企業(yè)賬戶上的現(xiàn)金余額和銀行賬戶上的企業(yè)存款余額之間的差額，就是利用這個時間差，提高資金使用效率