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信用證

信用證是銀行結(jié)算方式中的一種契約文書。一種銀行信用形式。指銀行應(yīng)進(jìn)口商的請(qǐng)求，向出口商簽發(fā)承諾出口商開至該行或指定的另一家銀行為付款人的匯票，只要出口商交來的匯票和單據(jù)符合該書面文件的條款，必定承兌和付款的書面文件。信用證開立后，開證行負(fù)第一性付款責(zé)任。信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件，不依附于買賣合同，銀行只對(duì)信用證負(fù)責(zé)，單據(jù)和匯票與信用證條件完全一致，銀行就須付款。

更新時(shí)間：2025-10-17 13:29:12 查看全文>>

信用證和保函的區(qū)別

信用證和保函是國際貿(mào)易和金融中常見的兩種銀行擔(dān)保工具，它們?cè)诠δ?、使用?chǎng)景和法律性質(zhì)上有顯著區(qū)別。以下是兩者的主要區(qū)別：
1. 定義與用途
?信用證：
是銀行根據(jù)買方(申請(qǐng)人)的請(qǐng)求，向賣方(受益人)開出的一種付款保證。只要賣方提交符合信用證條款的單據(jù)(如提單、發(fā)票等)，銀行就必須付款。主要用于保障國際貿(mào)易中的貨款支付安全。
?保函：
是銀行或金融機(jī)構(gòu)應(yīng)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向第三方(受益人)出具的履約擔(dān)保文件，承諾如果申請(qǐng)人未能履行合同義務(wù)，銀行將賠償損失。常用于工程承包、投標(biāo)、預(yù)付款等場(chǎng)景。
2. 核心功能
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信用證有效期一般多久

信用證有效期沒有固定標(biāo)準(zhǔn)，通常由買賣雙方協(xié)商確定，國內(nèi)信用證和國際信用證有所不同。以下是具體介紹：
國內(nèi)信用證：根據(jù) 2016 年版的《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，信用證有效期指受益人向有效地點(diǎn)交單的截止日期，最長不得超過 1 年。
國際信用證：通常為 3 個(gè)月至 6 個(gè)月，也可能長達(dá) 1 年。根據(jù)國際商會(huì)發(fā)布的《國際商會(huì)信用證規(guī)則》，信用證的有效期最長不得超過 1 年，若信用證沒有明確規(guī)定有效期，則默認(rèn)有效期為 3 個(gè)月。
信用證有效期的長短會(huì)受到交易性質(zhì)、貨物類型、運(yùn)輸方式等因素的影響。例如，貨物生產(chǎn)周期短、運(yùn)輸便捷的交易，信用證有效期可能較短;而對(duì)于生產(chǎn)周期長、運(yùn)輸路線復(fù)雜的貨物，有效期可能會(huì)相應(yīng)延長。
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信用證是銀行承兌還是商業(yè)承兌

信用證是一種獨(dú)立的銀行信用工具，由銀行開立并承諾在符合條件時(shí)付款，它既不屬于銀行承兌匯票，也不屬于商業(yè)承兌匯票。
信用證是銀行結(jié)算方式中的一種契約文書。一種銀行信用形式。指銀行應(yīng)進(jìn)口商的請(qǐng)求，向出口商簽發(fā)承諾出口商開至該行或指定的另一家銀行為付款人的匯票，只要出口商交來的匯票和單據(jù)符合該書面文件的條款，必定承兌和付款的書面文件。信用證開立后，開證行負(fù)第一性付款責(zé)任。信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件，不依附于買賣合同，銀行只對(duì)信用證負(fù)責(zé)，單據(jù)和匯票與信用證條件完全一致，銀行就須付款。
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信用證可以貼現(xiàn)嗎

滿足特定條件時(shí)，信用證可以貼現(xiàn)。如建設(shè)銀行的信用證貼現(xiàn)是建行悉尼分行為當(dāng)?shù)爻隹谏烫峁┑囊环N資金融通產(chǎn)品。貼現(xiàn)期限一般為三十天到一年。
建行悉尼分行將開證行開立的信用證通知給出口商，當(dāng)出口商將符合信用證要求的相關(guān)單據(jù)通過建行悉尼分行交單，在取得開證行承兌后建行悉尼分行為出口商辦理貼現(xiàn)。此外，我行也可辦理換幣信用證貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
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