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2020年證券從業(yè)每日一練匯總5月31日

2020-05-3109:00:00 來(lái)源：東奧會(huì)計(jì)在線(xiàn) 字體：大小

備考2020年證券從業(yè)資格考試，各位考生要找到正確的學(xué)習(xí)方法，這樣才能有效提高備考效率。下面是小編整理的證券從業(yè)每日一練練習(xí)題，讓我們一起來(lái)做一下吧。

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

【單項(xiàng)選擇題】

資產(chǎn)證券化可以提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況。其對(duì)發(fā)起人的資產(chǎn)負(fù)債管理的提升作用體現(xiàn)在它可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性。這種“不匹配性”在銀行方面主要表現(xiàn)在(　　)。

①流動(dòng)性和期限的不匹配

②利率的不匹配

③品種類(lèi)型的不匹配

④風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的不匹配

A.③④

B.①②

C.①③

D.②③

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

【正確答案】 B

【答案解析】

資產(chǎn)證券化可以提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況。資產(chǎn)證券化對(duì)發(fā)起人的資產(chǎn)負(fù)債管理的提升作用體現(xiàn)在它可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性。以銀行為例，銀行的資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是流動(dòng)性和期限的不匹配;二是利率的不匹配。

證券市場(chǎng)法律法規(guī)

【單項(xiàng)選擇題】

按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券法》的要求，以下關(guān)于證券公司治理的基本要求中有關(guān)不得侵犯客戶(hù)合法權(quán)益的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.證券公司不得挪用客戶(hù)交易結(jié)算資金

B.證券公司不得挪用客戶(hù)委托管理的資產(chǎn)

C.證券公司可以根據(jù)實(shí)際情況將客戶(hù)托管在公司的證券挪用

D.證券公司的股東和實(shí)際控制人不得占用客戶(hù)資產(chǎn)，損害客戶(hù)合法權(quán)益