東奧題庫(kù)/中級(jí)經(jīng)濟(jì)師題庫(kù)/題目

多項(xiàng)選擇題

【2021考季】關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)性檢查的說(shuō)法，正確的有（　?。?。

合規(guī)性檢查是銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法

檢查目的在于遏制銀行的違規(guī)或惡意經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)是非現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)

主要檢查銀行執(zhí)行政策、法律的情況

檢查內(nèi)容包括銀行資本金的構(gòu)成狀況

正確答案：

試題解析

銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法有兩種，即非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩個(gè)大的方面。合規(guī)性是指商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中執(zhí)行中央銀行、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和國(guó)家制定的政策、法律的情況。合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)都是現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)，任何銀行都必須在合規(guī)范圍和軌道上經(jīng)營(yíng)，任何違規(guī)行為在任何國(guó)家都是不被允許的，合規(guī)性內(nèi)容的檢查在銀行存在大量違規(guī)經(jīng)營(yíng)，甚至存在惡意經(jīng)營(yíng)的情況下，顯得尤為重要和不可缺少，選項(xiàng)BD正確。