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對《中國保險監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定[征求意見稿]》公開征求意見 字號 大號 標(biāo)準(zhǔn) 小號

類      別：保險法規(guī)
文      號：
頒發(fā)日期：2014-04-11 地   區(qū)：全國
行   業(yè)：全行業(yè)
時效性：有效

　　為進(jìn)一步明確我會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作職責(zé)，完善對保險業(yè)的監(jiān)督管理，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，我會啟動了對《中國保險監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》的修改工作，目前已形成征求意見稿?，F(xiàn)向社會公開征求意見。請通過以下途徑反饋意見：

　　一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：law@circ.gov.cn。

　　二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號中國保監(jiān)會法規(guī)部法規(guī)處(郵政編碼：100033)，并請在信封上注明“派出機(jī)構(gòu)規(guī)定的意見”字樣。

　　三、通過傳真方式將意見發(fā)送至：010-66288161。

　　意見反饋截止時間為2015年4月13日。

　　中國保險監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定

　　(征求意見稿)

　　第一條【立法目的】為了明確派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作職責(zé)，完善對保險業(yè)的監(jiān)督管理，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條【名詞解釋】本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu)，是指中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)派駐各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市的監(jiān)管局。

　　本規(guī)定所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部和專屬機(jī)構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱保險中介機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險公估機(jī)構(gòu)和上述機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)，以及保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

　　第三條【監(jiān)管職責(zé)體系】中國保監(jiān)會對派出機(jī)構(gòu)實行垂直領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理。各派出機(jī)構(gòu)直接對中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)，根據(jù)中國保監(jiān)會的授權(quán)履行監(jiān)管職責(zé)。

　　在地市設(shè)置的保監(jiān)分局，直接對其所在省(自治區(qū)、直轄市)的監(jiān)管局負(fù)責(zé)，根據(jù)中國保監(jiān)會和省(自治區(qū)、直轄市)監(jiān)管局的授權(quán)履行監(jiān)管職責(zé)。

　　第四條【授權(quán)與委托】中國保監(jiān)會通過規(guī)章授權(quán)派出機(jī)構(gòu)履行有關(guān)監(jiān)管職責(zé)，派出機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)當(dāng)以自己的名義實施監(jiān)管。

　　中國保監(jiān)會委托派出機(jī)構(gòu)履行有關(guān)監(jiān)管職責(zé)，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受托范圍內(nèi)以中國保監(jiān)會的名義實施監(jiān)管。

　　第五條【派出機(jī)構(gòu)履職原則】派出機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正的原則，維護(hù)保險市場秩序，保護(hù)投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益。

　　第六條【機(jī)構(gòu)管理】派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作，具體辦法由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

　　第七條【許可證管理】派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)的保險許可證頒發(fā)、送達(dá)和更換。

　　第八條【保險機(jī)構(gòu)人員管理】派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格核準(zhǔn)和監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險公司營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的監(jiān)督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外。

　　第九條【中介機(jī)構(gòu)人員管理】派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險中介機(jī)構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)和監(jiān)督管理，以及保險銷售從業(yè)人員、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員和保險公估從業(yè)人員的監(jiān)督管理。

　　第十條【業(yè)務(wù)監(jiān)管】派出機(jī)構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)保險產(chǎn)品的銷售和理賠服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，對轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)保險條款、保險費率的執(zhí)行情況以及產(chǎn)品信息的披露情況進(jìn)行監(jiān)管。

　　第十一條【其他監(jiān)管職責(zé)】派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)信訪、舉報和保險消費投訴處理，以及政府信息公開、反洗錢、反保險欺詐、案件風(fēng)險管理和保險業(yè)信息化建設(shè)等監(jiān)管工作。

　　第十二條【統(tǒng)計研究】派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對當(dāng)?shù)乇ｋU市場運(yùn)行狀況和發(fā)展趨勢進(jìn)行調(diào)查研究，并及時向中國保監(jiān)會報告有可能影響當(dāng)?shù)乇ｋU市場正常運(yùn)行的重大事項。

　　第十三條【法人屬地監(jiān)管】派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的規(guī)定，對轄區(qū)內(nèi)保險公司法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

　　第十四條【償付能力監(jiān)管】派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的規(guī)定，履行下列償付能力監(jiān)管職責(zé)：

　　(一)對保險公司分支機(jī)構(gòu)財務(wù)信息等償付能力監(jiān)管的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的完整性和真實性實施監(jiān)督檢查;

　　(二)協(xié)助中國保監(jiān)會對保險公司采取監(jiān)管措施，監(jiān)督保險公司分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管措施;

　　(三)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第十五條【監(jiān)管手段】派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管：

　　(一)保險公司分支機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu);

　　(二)依法可以實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu);

　　(三)中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托派出機(jī)構(gòu)實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)。

　　第十六條【行政處罰】派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處管轄范圍內(nèi)的保險違法行為，并依法實施行政處罰或者采取其他監(jiān)管措施。

　　第十七條【行政復(fù)議和投訴核查】派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理以轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管分局為被申請人的行政復(fù)議，以及投訴人對轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管分局作出的保險消費投訴處理決定的核查申請。

　　第十八條【規(guī)范性文件管理】派出機(jī)構(gòu)根據(jù)轄區(qū)內(nèi)保險監(jiān)管的需要制定規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)章、規(guī)范性文件的要求。

　　監(jiān)管分局不得制定規(guī)范性文件。

　　第十九條【部門合作】派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與轄區(qū)內(nèi)其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及政府有關(guān)部門建立分工合作的協(xié)作機(jī)制。

　　第二十條【行業(yè)組織】派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)督、指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會等行業(yè)社團(tuán)組織。

　　第二十一條【除外規(guī)定】政策性保險公司、外資保險機(jī)構(gòu)、外資保險中介機(jī)構(gòu)以及外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第二十二條【解釋權(quán)】本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十三條【施行】本規(guī)定自 年 月 日起施行。中國保監(jiān)會2004年6月30日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》(保監(jiān)會令[2004]7號)同時廢止。