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類 別：證券法規(guī)文 號：銀監(jiān)辦便函[2014]1092號頒發(fā)日期：2013-12-20
地 區(qū)：全國行 業(yè)：全行業(yè)時效性：有效
各銀監(jiān)局，政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、中國郵政儲蓄銀行、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司：
為加大金融支持實體經(jīng)濟力度，加快推進信貸資產(chǎn)證券化工作，根據(jù)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席第四次會議和我會2014年第8次主席會議的決定，信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務將由審批制改為業(yè)務備案制。本著簡政放權(quán)原則。我會不再針對證券化產(chǎn)品發(fā)行進行逐筆審批，銀行業(yè)金融機構(gòu)應在申請取得業(yè)務資格后開展業(yè)務，在發(fā)行證券化產(chǎn)品前應進行備案登記。現(xiàn)就有關事項通知如下：
一、業(yè)務資格審批
銀行業(yè)金融機構(gòu)開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務應向我會提出申請相關業(yè)務資格。應依據(jù)《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務試點監(jiān)督管理辦法》相關規(guī)定，將申請材料報送各機構(gòu)監(jiān)管部并會簽創(chuàng)新部。對已發(fā)行過信貸資產(chǎn)支持證券的銀行業(yè)金融機構(gòu)豁免資格審批，但需履行相應手續(xù)。
二、產(chǎn)品備案登記
銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)行證券化產(chǎn)品前需進行備案登記，信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的備案申請由創(chuàng)新部統(tǒng)一受理、核實、登記;轉(zhuǎn)送各機構(gòu)監(jiān)管部實施備案統(tǒng)計;備案后由創(chuàng)新部統(tǒng)一出口。銀行業(yè)金融機構(gòu)在完成備案登記后可開展資產(chǎn)支付證券的發(fā)行工作。已備案產(chǎn)品需在三個月內(nèi)完成發(fā)行，三個月內(nèi)未完成發(fā)行的須重新備案。
在備案過程中，各機構(gòu)監(jiān)管部應對發(fā)起機構(gòu)合規(guī)性進行考察，不再打開產(chǎn)品“資產(chǎn)包”對基礎資產(chǎn)等具體發(fā)行方案進行審查;會計師事務所、律師事務所、評級機構(gòu)等合格中介機構(gòu)應針對證券化產(chǎn)品發(fā)行方案出具專業(yè)意見，并向投資者充分披露;各銀行業(yè)金融機構(gòu)應選擇符合國家相關政策的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，采取簡單透明的交易結(jié)構(gòu)開展證券化業(yè)務，盤活信貸存量。
三、過渡期安排
在本通知正式發(fā)布前已報送我會，正處于發(fā)行審批通道內(nèi)的證券化產(chǎn)品扔按照原審批制下工作流程繼續(xù)推進。本通知正式發(fā)布后，已發(fā)行過信貸資產(chǎn)支持證券的銀行業(yè)金融機構(gòu)被視為已具備相關業(yè)務資格，可按照上述新工作流程開展產(chǎn)品報備登記，并應補充完成業(yè)務資格審批手續(xù);未發(fā)行過證券化產(chǎn)品的機構(gòu)則需在獲得業(yè)務資格后再進行產(chǎn)品備案。
請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機構(gòu)。
附件一：信貸資產(chǎn)證券化項目備案等級工作相關要求
附件二：信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
2014年11月20日
附件一：
信貸資產(chǎn)證券化項目備案等級工作相關要求
一、備案等級材料清單
1.信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表(附件二);
2.由發(fā)起機構(gòu)和受托機構(gòu)聯(lián)合簽署的項目備案報告;
3.信貸資產(chǎn)證券化項目計劃書;
4.信托合同、貸款服務合同、資金保管合同及其他相關法律文件草案;
5.執(zhí)業(yè)律師出具的法律意見書草案、注冊會計師出具的會計意見書草案、資信評級機構(gòu)出具的信用評級報告草案及有關持續(xù)跟蹤評級安排的說明;
6.受托機構(gòu)在信托財產(chǎn)收益支付的間隔期內(nèi)，對信托財產(chǎn)收益進行投資管理的原則及方式說明;
7.發(fā)起機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務資格的批復或相關證明文件;
8.特定目的信托受托機構(gòu)資格的批復;
9.銀監(jiān)會要求的其他文件和材料。
以上備案登記材料應參照《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)督管理辦法》第十三條相關要求報送。
二、備案等級工作相關要求
1.信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記工作由發(fā)起機構(gòu)進行。
2.信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機構(gòu)應填寫《信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表》，并由相關填報人員簽字并加蓋機構(gòu)公章。
3.填報機構(gòu)將備案登記材料清單中相關材料報送至銀監(jiān)會創(chuàng)新部，并將《信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表》電子版發(fā)送至zhangmengsheng@cbrc.gov.cn。
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