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類 別：保險法規(guī)文 號：頒發(fā)日期：2013-11-09
地 區(qū)：吉林行 業(yè)：全行業(yè)時效性：有效
為落實《中國銀監(jiān)會辦公廳關于推進簡政放權改進市場準入工作有關事項的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2014]176號)要求，進一步規(guī)范轄內行政審批行為，落實屬地監(jiān)管職責，提高工作效率，吉林銀監(jiān)局起草了《吉林銀監(jiān)局辦公室關于改進市場準入工作有關問題的通知(征求意見稿)》，現(xiàn)向社會各界公開征求意見，請將有關意見和建議于2014年11月10日前以信函、電子郵件或傳真的方式反饋吉林銀監(jiān)局政策法規(guī)處。
附： 《吉林銀監(jiān)局辦公室關于改進市場準入工作有關問題的通知(征求意見稿)》
聯(lián)系人：徐柏玲 毛國
電 話：0431-88579109，88579070
傳 真：0431-88579220
通訊地址：長春市朝陽區(qū)人民大街3399號
郵政編碼：130021
電子郵箱：maoguo@cbrc.gov.cn
吉林銀監(jiān)局
二○一四年十月九日吉林銀監(jiān)局辦公室關于改進市場準入工作有關問題的通知
(征求意見稿)
各銀監(jiān)分局，機關各監(jiān)管部門，轄內各銀行業(yè)機構：
為落實銀監(jiān)會黨委領導班子黨的群眾路線教育實踐活動“兩方案一計劃”要求，深入推進簡政放權有關工作，銀監(jiān)會下發(fā)了《中國銀監(jiān)會辦公廳關于推進簡政放權改進市場準入工作有關事項的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕176號，以下簡稱《通知》)。為落實《通知》要求，進一步規(guī)范轄內行政審批行為，落實屬地監(jiān)管職責，提高工作效率，現(xiàn)就改進市場準入工作有關問題通知如下：
一、銀行業(yè)機構(以下簡稱機構)籌建延期適用事前報告制。機構未能按期籌建的，機構應當在籌建期限屆滿前1個月內向籌建申請受理機關或決定機關(按照相關行政許可事項實施辦法規(guī)定)提交籌建延期報告，籌建延期的最長期限為3個月。報告的主要內容：
(一)報告書。內容包括機構籌建延期原因和延期時間。
(二)報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
二、機構開業(yè)延期適用事前報告制。機構未能按期開業(yè)的，機構應當在開業(yè)期限屆滿前1個月內向開業(yè)申請受理機關或決定機關(按照相關行政許可事項實施辦法規(guī)定)提交開業(yè)延期報告，開業(yè)延期的最長期限為3個月。報告的主要內容：
(一)報告書。內容包括機構開業(yè)延期原因和延期時間。
(二)報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
三、分支機構降格適用事后報告制。機構應當在分支機構降格后10個工作日內向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交降格報告，報告人應當是降格分支機構的上級管理機構。報告的主要內容：
(一)報告書。內容主要說明降格原因。
(二)降格機構總行的機構改革規(guī)劃或上級行同意降格的批復文件。
(三)降格機構上級行對降格后機構的業(yè)務范圍授權文件。
(四)降格機構降格前后的組織結構圖。
(五)金融許可證復印件(A4規(guī)格)。
(六)報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
四、機構臨時停業(yè)適用事前報告制。機構應當在臨時停業(yè)前10個工作日內向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交臨時停業(yè)報告，報告人應當是擬臨時停業(yè)分支機構的分行或分行以上管理機構。報告的主要內容：
(一)報告書。內容主要說明臨時停業(yè)原因和停業(yè)期限。
(二)總行或總行授權機構批準文件。
(三)臨時停業(yè)期間該機構業(yè)務處理方案。
(四)臨時停業(yè)公告樣式。
(五)報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
五、機構由于變更名稱、股權、注冊資本、業(yè)務范圍等前置審批事項而引起的修改章程適用事后報告制。法人機構應當在修改章程后10個工作日內向銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交修改章程報告。報告的主要內容：
(一)報告書。主要內容說明修改章程的原因、章程修改的逐條說明。
(二)股東大會同意修改章程的決議。
(三)修改后的章程。
(四)報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
六、非銀行金融機構組織形式變更適用事前報告制。法人機構應當在組織形式變更前1個月內向銀監(jiān)局提交組織形式變更報告。報告的主要內容：
(一)報告書。包括變更組織形式的理由及具體的變更內容。
(二)股東(大)會的決議或上級主管部門批準文件。
(三)報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
七、中資商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業(yè)務適用事前報告制。法人機構應當在業(yè)務開辦前1個月內向銀監(jiān)局提交開辦業(yè)務報告。報告的主要內容：
(一)報告書。內容包括但不限于報告人基本情況、經營狀況、主要風險指標和實收資本情況。
(二)可行性研究報告。內容應至少包括：擬開辦業(yè)務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業(yè)務人員配備情況、支持系統(tǒng)、開發(fā)和實施業(yè)務的方案。
(三)外匯指定銀行資格。
(四)最近3年外匯業(yè)務合規(guī)情況。
(五)擬開辦業(yè)務的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關內部控制制度。
(六)報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
八、政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產管理公司高級管理人員在同一機構內部平級調崗轉任適用事后報告制。上級任免機構應當在調崗后10個工作日內向任職所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交銀行業(yè)機構高級管理人員平級調崗轉任備案登記表(詳見附件1)和任職文件。
九、機構變更適用報告制且需要更換金融許可證的，須按照《金融許可證管理辦法》等相關規(guī)定和程序到其所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局更換金融許可證。
十、機構應保證對以上事項的有效管理，制定相關制度，明確有關標準、各部門職責和內部審查決策機制，確保有關工作有序、規(guī)范、高效開展。
十一、機構應按照下列行政審批項目調整后的審批管理權限向決定機構申請相關行政許可項目。
中資商業(yè)銀行分行級專營機構、農村中小金融機構、除信托公司之外的非銀行金融機構的開業(yè)核準由所在地銀監(jiān)局審批;城市商業(yè)銀行省內新設分行、股份制商業(yè)銀行新設不跨省的二級分行由所在地銀監(jiān)局審批;銀監(jiān)會已規(guī)定由銀監(jiān)局審批的高管人員，其個案審批不再報上級準入部門核準;消費金融公司董事長、總經理任職資格由所在地銀監(jiān)局核準;農村中小金融機構開辦信用卡收單業(yè)務和使用統(tǒng)一品牌開辦信用卡業(yè)務由所在地銀監(jiān)局審批;政策性銀行二級分行高管任職資格由銀監(jiān)分局核準。
十二、銀監(jiān)會已規(guī)定由銀監(jiān)分局審批的高管人員，其個案審批不再報銀監(jiān)局準入部門核準。股份制商業(yè)銀行二級分行高管人員任職資格審核權限下放至銀監(jiān)分局，由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。
十三、嚴格落實下放管理層級行政審批項目相關工作。機關各監(jiān)管部門應主動與上級監(jiān)管部門就下放到銀監(jiān)局的行政審批事項進行溝通，應就下放到銀監(jiān)分局的行政審批事項進行指導，做好銜接工作。各準入審核部門應將下放的行政審批事項主動告知被監(jiān)管機構，并指導機構規(guī)范開展相關行政許可工作。
十四、加強機構準入輔導。各準入審核部門應在正式受理機構準入事項前，充分與申請人溝通并進行前期輔導，按照可研、論證、受理三個階段開展工作，并填寫《吉林銀監(jiān)局行政許可事項溝通輔導記錄表》(詳見附件2)，記錄溝通和前期輔導相關事宜。在輔導階段認為不具可行性的事項，應將意見直接告知申請人，以提升監(jiān)管工作效率，提高監(jiān)管服務水平。
十五、規(guī)范任職資格審查。各準入審核部門對董事和高級管理人員任職資格核準要遵循統(tǒng)一的考核、考試和考察程序?？己耸峭ㄟ^審核個人職業(yè)經歷、履職表現(xiàn)，察看其業(yè)務能力、職業(yè)操守和有無不良記錄。考試須按照《吉林銀監(jiān)局銀行業(yè)金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格專業(yè)知識考試辦法》進行專業(yè)知識考試，察看其是否具備任職所需的理論知識和專業(yè)技能。考察是通過與擬任人面談察看其綜合素質和展業(yè)潛能。
除同級轉崗和中管銀行業(yè)金融機構“三長”(董事長、監(jiān)事長、理事長)正職之間的轉任不再進行專業(yè)考試外，其余均應按照“三考”程序規(guī)范操作。
對董事和高級管理人員任職資格的申請材料應嚴格按照銀監(jiān)會《行政許可事項申請材料目錄及格式要求》報送，除銀監(jiān)會另有規(guī)定外，不得附加要求。
十六、銀行業(yè)金融機構高級管理人員跨行平級調動，任職資格由銀監(jiān)局核準或銀監(jiān)分局核準的，不再需要進行任職資格專業(yè)知識考試。
十七、各銀監(jiān)分局、機關各監(jiān)管部門應切實落實監(jiān)管責任，嚴格審批紀律，提高監(jiān)管效能，守住風險底線。應加強后續(xù)監(jiān)管，根據具體情況，通過定期現(xiàn)場走訪、實地核查或抽查，督促機構嚴格執(zhí)行報告制規(guī)定。
十八、各銀行業(yè)機構以上事項應依照本通知執(zhí)行，但銀監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
請各銀監(jiān)分局將本通知轉發(fā)至轄內農村商業(yè)銀行和新型農村金融機構，請吉林省農村信用社聯(lián)合社將本通知轉發(fā)至轄內各農村合作金融機構。
附件：
吉林銀監(jiān)局辦公室關于做好改進市場準入工作有關問題的通知(征求意見稿).doc
1.中國銀行業(yè)監(jiān)管管理委員會吉林監(jiān)管局金融機構高級管理人員平級調崗轉任備案登記表
津公網安備12010202000755號