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類 別：其他金融法規(guī)文 號：深經(jīng)貿(mào)信息中小字[2014]58號頒發(fā)日期：2013-06-12
地 區(qū)：深圳行 業(yè)：全行業(yè)時效性：有效
各融資性擔保公司：
根據(jù)國家、省、市有關(guān)工作要求，我委決定即日起開展全市融資性擔保公司現(xiàn)場檢查工作。有關(guān)事項通知如下：
一、檢查重點
(一)依法合規(guī)經(jīng)營。
融資性擔保公司應(yīng)當突出融資性擔保主業(yè)，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。嚴禁從事非法集資、非法吸存、騙貸、截留客戶貸款、高息放貸等違法違規(guī)業(yè)務(wù);不得從事賬外經(jīng)營;不得炒賣股權(quán);不得與非融資性擔保公司合作開展違法違規(guī)業(yè)務(wù)。
(二)嚴格資金管理。
融資性擔保公司應(yīng)嚴格按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于規(guī)范融資性擔保機構(gòu)客戶擔保保證金管理的通知》等文件規(guī)定，規(guī)范資金運用。嚴禁抽逃、挪用資本金;嚴禁挪用或占用客戶擔保保證金;不得從事賬內(nèi)外委托理財、直接放貸、高風(fēng)險投資等違規(guī)經(jīng)營活動。
(三)強化風(fēng)險管理。
融資性擔保公司應(yīng)當建立健全風(fēng)險管理制度，并嚴格依照制度規(guī)定開展擔保業(yè)務(wù)，杜絕人為因素影響決策、增加風(fēng)險隱患。風(fēng)控負責人須具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作能力，有效組織實施貸前、貸中、貸后等各階段的風(fēng)險管理工作。
二、工作步驟
(一)請此次被確定為檢查對象的融資性擔保公司(詳見附件1)做好準備工作(準備材料內(nèi)容見附件2)。
(二)5月14日起，我委將安排現(xiàn)場檢查小組赴各融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查。
(三)檢查結(jié)束后，由中介機構(gòu)對每家被檢查的融資擔保公司出具審核報告。
(四)對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我委將依性質(zhì)給予重點監(jiān)管、及時整改、停業(yè)限期整改、規(guī)勸退出或撤銷經(jīng)營許可證等相應(yīng)處置措施;對于涉嫌非法集資、吸存、騙貸、高利放貸等違法犯罪的，除將依法撤銷經(jīng)營許可證外，將移交司法部門處理。
三、工作要求
各融資性擔保公司務(wù)必重視此次檢查工作，積極配合。主要負責人、高管以及財務(wù)人員必須在場，業(yè)務(wù)賬務(wù)原始材料齊全，據(jù)實回答檢查工作人員提出的問題，不得以任何理由和形式不配合檢查;檢查完畢后，公司負責人須對檢查結(jié)果予以確認，并簽訂相關(guān)承諾文件。
特此通知。
附件：1.深圳市融資性擔保公司2014年度現(xiàn)場檢查安排表
2.深圳市融資性擔保公司2014年度現(xiàn)場檢查需備資料清單
(聯(lián)系人：趙健，電話：83051682)
深圳市經(jīng)濟貿(mào)易和信息化委員會
2014年5月9日
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