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關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導(dǎo)意見［失效］(2004.6.25) 字號 大號 標(biāo)準(zhǔn) 小號

類      別：銀行法規(guī)
文      號：證監(jiān)發(fā)[2001]150號
頒發(fā)日期：2000-12-23 地   區(qū)：全國
行   業(yè)：金融業(yè)
時效性：無效

各商業(yè)銀行：

    為規(guī)范代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)作，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益，現(xiàn)發(fā)布《關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導(dǎo)意見》，請遵照執(zhí)行。

    已取得開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起3個月內(nèi)完成相關(guān)內(nèi)部規(guī)章制度的修改工作，報中國人民銀行和中國證監(jiān)會備案；準(zhǔn)備申請開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，向中國人民銀行和中國證監(jiān)會正式提交申請材料時，有關(guān)附件應(yīng)當(dāng)按照本通知附件內(nèi)容制作。

    二零零一年十一月二十三日

    證券投資基金規(guī)范運(yùn)作指導(dǎo)意見第二號

    ----關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導(dǎo)意見

    為規(guī)范代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行（以下簡稱“代銷銀行”）的相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)作，促使開放式基金試點的順利進(jìn)行，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益，現(xiàn)就代銷銀行在基金代銷業(yè)務(wù)中完善內(nèi)部合規(guī)控制（Ｉｎｔｅｒｎａｌ  Ｃｏｍｐｌｉａｎｃｅ）制度和員工行為規(guī)范（Ｃｏｄｅ  ｏｆ  Ｃｏｎｄｕｃｔ）的有關(guān)問題，提出以下指導(dǎo)意見：

    一、各代銷銀行應(yīng)依據(jù)法律、法規(guī)及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，參考相關(guān)國際金融企業(yè)的內(nèi)部制度，建立健全本銀行代理證券投資基金（以下簡稱“基金”）銷售業(yè)務(wù)所必須的內(nèi)部合規(guī)控制制度及員工行為規(guī)范，提高基金代銷業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作的水平，配合相關(guān)基金管理人，按照有關(guān)協(xié)議的規(guī)定，勤勉盡責(zé)，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。

    二、同時從事基金托管、代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)采取以下措施，切實保障基金托管和代銷業(yè)務(wù)相互獨立：

    （一）主管基金托管業(yè)務(wù)部門和主管基金代銷業(yè)務(wù)的部門必須相互獨立，直接從事基金代銷業(yè)務(wù)的人員與直接從事基金托管業(yè)務(wù)人員不得相互兼職；

    （二）明確基金托管業(yè)務(wù)部門和基金代銷業(yè)務(wù)部門的職能和責(zé)任邊界，界定內(nèi)部權(quán)責(zé)關(guān)系；

    （三）建立基金托管和代銷業(yè)務(wù)的隔離墻制度，使兩者的業(yè)務(wù)操作和文件資料有效分離。

    三、基金代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部合規(guī)控制制度至少應(yīng)包括以下幾項內(nèi)容：

    （一）落實國家有關(guān)法律、法規(guī)及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的具體措施；

    （二）各項業(yè)務(wù)操作規(guī)則及崗位職責(zé)規(guī)定；

    （三）員工行為操守規(guī)范；

    （四）信息資料的保全制度，準(zhǔn)確、及時地記錄每一筆業(yè)務(wù)記錄，真實、完整地保存各項業(yè)務(wù)資料；

    （五）差錯處理及客戶投訴處理程序，確保差錯及客戶投訴能獲得妥善處理，并且能夠迅速采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施；

    （六）技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險控制制度。對計算機(jī)系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)實行嚴(yán)格的管理；

    （七）業(yè)務(wù)操作及技術(shù)系統(tǒng)的應(yīng)急計劃，對業(yè)務(wù)操作失誤、發(fā)生巨額贖回、技術(shù)系統(tǒng)失靈、斷電、災(zāi)難、搶劫等情況，應(yīng)制訂應(yīng)對計劃。并確保在上述情況發(fā)生時，應(yīng)急計劃能夠及時到位，真正發(fā)揮作用。

    四、各代銷銀行應(yīng)當(dāng)完善代銷人員的行為操守規(guī)范，建立符合行業(yè)要求的職業(yè)操守和工作規(guī)范：

    （一）強(qiáng)化崗位職責(zé)管理；

    （二）實行代銷人員定期培訓(xùn)、認(rèn)證上崗的制度；

    （三）建立客戶服務(wù)工作和業(yè)務(wù)推介規(guī)范，避免代銷業(yè)務(wù)人員就基金相關(guān)問題向投資者進(jìn)行誤導(dǎo)性的宣傳解釋，防止對有關(guān)基金投資風(fēng)險和投資收益的虛假預(yù)測和夸大陳述；禁止進(jìn)行欺騙性宣傳，誘使投資者在尚不知曉其相關(guān)權(quán)利義務(wù)的情況下買賣基金；

    （四）各代銷網(wǎng)點須指定專門人員，為投資者認(rèn)購、申購、贖回基金提供咨詢服務(wù)。未經(jīng)授權(quán)，網(wǎng)點其他業(yè)務(wù)人員不得向投資者提供有關(guān)基金咨詢服務(wù)。

    五、各代銷銀行應(yīng)從以下幾方面建立健全內(nèi)部合規(guī)控制監(jiān)察制度，保證各項內(nèi)部合規(guī)控制制度的有效實施：

    （一）授權(quán)專門部門對基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作、員工行為規(guī)范情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督，該部門須獨立于基金代銷業(yè)務(wù)部門；

    （二）執(zhí)行監(jiān)察職能的人員應(yīng)當(dāng)擁有相關(guān)的專業(yè)知識和經(jīng)驗，并有權(quán)獲得執(zhí)行監(jiān)察職能所需的記錄和文件資料，以便有效地執(zhí)行有關(guān)職責(zé)；

    （三）建立定期檢查制度，每季度對內(nèi)部合規(guī)控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價，也可視情況進(jìn)行不定期檢查。

    六、各代銷銀行總行要加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)和基金代銷網(wǎng)點的管理，保證各網(wǎng)點的基金代銷業(yè)務(wù)操作流程統(tǒng)一、規(guī)范?？傂幸獙Ω鞣中械拇N業(yè)務(wù)合規(guī)控制制度的實施情況進(jìn)行定期檢查，對存在的問題限期整改。問題嚴(yán)重的，需重新考核該分行及有關(guān)網(wǎng)點開辦基金代銷業(yè)務(wù)的資格。

    七、已取得開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)指定專門內(nèi)部機(jī)構(gòu)，及時了解國家相關(guān)法律法規(guī)的修改情況，隨時對本銀行內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的內(nèi)容進(jìn)行修訂。

    中國證監(jiān)會將會同中國人民銀行對代銷銀行的基金代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。