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類 別：其他金融法規(guī)文 號：西政辦[2006]45號頒發(fā)日期：2005-06-17
地 區(qū)：青海行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各市、縣人民政府、各行委，州政府各部門、州屬各企事業(yè)單位：
《海西州金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)評價辦法（試行）》已經(jīng)州人民政府同意?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
二○○六年五月十七日
海西州金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)評價辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為深入持久地推進(jìn)海西州金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)工作，全面、客觀地評價海西州的金融生態(tài)環(huán)境，增強(qiáng)海西對金融資源的吸引力，實現(xiàn)地方經(jīng)濟(jì)與金融的共同繁榮，促進(jìn)海西經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。特制定海西金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)評價辦法。
第二條 金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)指標(biāo)包括金融人文發(fā)展指標(biāo)、金融運(yùn)行環(huán)境指標(biāo)和金融生態(tài)修復(fù)能力指標(biāo)等三個指標(biāo)體系。
第三條 本《辦法》有關(guān)指標(biāo)的評價以定性分析為主，一年后經(jīng)修改再采取定量分析與定性分析相結(jié)合的方式進(jìn)行。
第二章 金融人文發(fā)展指標(biāo)評價體系
第四條 金融人文發(fā)展指標(biāo)體系，主要評價社會對金融生態(tài)的認(rèn)知程度，社會對金融的輿論環(huán)境和金融企業(yè)思想文化的凝聚能力、經(jīng)營發(fā)展理念、人才建設(shè)等。該指標(biāo)由金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)認(rèn)知指標(biāo)、金融發(fā)展觀念指標(biāo)、金融企業(yè)凝聚能力指標(biāo)、管理人員素質(zhì)指標(biāo)等四類別組成。
第五條 金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)認(rèn)知指標(biāo)。主要評價社會公眾，包括法人、自然人和行政事業(yè)單位，對金融知識和金融政策的了解掌握程度；對金融環(huán)境和金融業(yè)的看法和評價。以問卷調(diào)查方式進(jìn)行評價。
第六條 金融發(fā)展理念指標(biāo)。主要評價金融企業(yè)文化建設(shè)與思想觀念創(chuàng)新情況；金融機(jī)構(gòu)是否能夠按照金融法規(guī)的規(guī)定定期將有關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營管理等信息向社會（含股東）公開進(jìn)行披露的情況。以走訪調(diào)查和實地檢查方式進(jìn)行評價。
第七條 金融企業(yè)凝聚力指標(biāo)。主要評價金融機(jī)構(gòu)分配制度、激勵與約束機(jī)制是否有利于機(jī)構(gòu)健康和可持續(xù)發(fā)展；金融機(jī)構(gòu)是否形成了市場化的勞動用工機(jī)制。以實地調(diào)查方式進(jìn)行評價。
第八條 中高級管理人員素質(zhì)指標(biāo)，主要評價金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)骨干成長率和流失率，高級管理人員政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。以統(tǒng)計分析和座談?wù){(diào)查方式進(jìn)行評價。
第三章 金融運(yùn)行環(huán)境指標(biāo)體系
第九條 金融運(yùn)行環(huán)境指標(biāo)體系主要評價社會、地方政府、銀行客戶對金融運(yùn)行、發(fā)展的影響程度。該指標(biāo)由宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響指標(biāo)、地方政府對金融的影響指標(biāo)、司法環(huán)境指標(biāo)、社會信用環(huán)境指標(biāo)、產(chǎn)業(yè)政策環(huán)境指標(biāo)、金融監(jiān)管環(huán)境指標(biāo)、金融秩序指標(biāo)、金融救助指標(biāo)等八個指標(biāo)類別組成。
第十條 宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響指標(biāo)。主要評價財政政策、投資政策、招商引資政策，經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展能力對金融業(yè)的影響。以調(diào)查分析形式進(jìn)行評價，重點(diǎn)調(diào)查本地財政政策以及財政所發(fā)揮的功能對金融業(yè)發(fā)展是否有正負(fù)影響；本地投資政策是否能為金融業(yè)發(fā)展提供良好的環(huán)境和機(jī)遇；本地招商引資政策對金融業(yè)有何影響；地方經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展能力狀況，其短期利益與長遠(yuǎn)利益是否兼顧、協(xié)調(diào)等情況
第十一條 地方政府對金融的影響指標(biāo)。主要評價各級政府制定支持金融發(fā)展的政策措施情況，對即將發(fā)生或已經(jīng)發(fā)生的影響金融運(yùn)行和信貸資產(chǎn)質(zhì)量的事件能否及時處理；政府及其有關(guān)部門自身債務(wù)的履行情況等，以用調(diào)查分析方式進(jìn)行監(jiān)測。
第十二條 司法環(huán)境指標(biāo)，主要評價各級法院對涉及金融一般案件的起訴率、結(jié)案率、勝訴率、實際執(zhí)行率；社會對法院、公安部門維權(quán)的滿意度，對律師事務(wù)所提供法律服務(wù)的滿意度；對公證機(jī)構(gòu)的滿意度。以問卷調(diào)查與統(tǒng)計分析相結(jié)合方式進(jìn)行評價。
第十三條 社會信用環(huán)境指標(biāo)，主要評價典型借款人商業(yè)性借款違約率；典型法人企業(yè)會計制度和會計準(zhǔn)則及稅法的執(zhí)行力度；納稅人依法納稅和履行納稅義務(wù)的程度及信用狀況；下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款還款情況；農(nóng)戶小額信用貸款還款情況；典型社會中介機(jī)構(gòu)的誠信水平和服務(wù)水平；銀行業(yè)信貸征信系統(tǒng)是否建立，歸集數(shù)據(jù)是否及時、完整、準(zhǔn)確；金融機(jī)構(gòu)重大違規(guī)違法案件發(fā)生率；企業(yè)逃廢銀行債務(wù)情況等。以統(tǒng)計分析方式進(jìn)行評價。
第十四條 產(chǎn)業(yè)政策環(huán)境指標(biāo)。主要評價本地產(chǎn)業(yè)政策是否有利于企業(yè)發(fā)展，本地骨干企業(yè)質(zhì)量狀況和改革、發(fā)展情況；新增出口企業(yè)情況；金融機(jī)構(gòu)對企業(yè)信用等級評定情況；典型骨干企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)指標(biāo)情況、企業(yè)盈虧情況、企業(yè)存貸情況等。以統(tǒng)計和調(diào)查分析相結(jié)合方式進(jìn)行評價。
第十五條 金融監(jiān)管環(huán)境指標(biāo)。主要評價監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管理念、監(jiān)管方式，監(jiān)管當(dāng)局能否處理好教育、預(yù)防、懲處的關(guān)系，監(jiān)管環(huán)境被業(yè)者公認(rèn)程度等。以問卷調(diào)查方式進(jìn)行評價。
第十六條 金融秩序指標(biāo)。主要評價轄區(qū)內(nèi)非法金融活動、非法社會集資情況。以案件情況進(jìn)行評價。
第十七條 金融救助指標(biāo)。主要評價央行、財政對當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)的救助情況，重點(diǎn)評價存款準(zhǔn)備金救助情況；緊急再貸款救助情況；當(dāng)?shù)刎斦Φ胤叫越鹑跈C(jī)構(gòu)的資金和信用救援情況。以統(tǒng)計分析方式進(jìn)行評價。
第四章 金融生態(tài)修復(fù)能力指標(biāo)評價體系
第十八條 金融生態(tài)修復(fù)能力指標(biāo)體系，主要評價金融機(jī)構(gòu)抵御外界對金融生態(tài)破壞的能力和金融生態(tài)受損后的自我修復(fù)能力。該指標(biāo)由防范和處置金融風(fēng)險能力指標(biāo)、自我保護(hù)能力指標(biāo)、自我發(fā)展?jié)摿χ笜?biāo)等三個類別組成。
第十九條 金融機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險能力指標(biāo)。均以農(nóng)村信用社為評價對象，主要評價農(nóng)村信用社的資本充足率、備付金比率、資產(chǎn)流動性比率等。以統(tǒng)計分析方式進(jìn)行評價。
第二十條 金融機(jī)構(gòu)自我保護(hù)能力指標(biāo)。主要評價金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險防范能力；金融機(jī)構(gòu)是否實行了嚴(yán)格的授權(quán)授信管理制度和責(zé)任追究制度；金融高級管理人員是否具有良好的風(fēng)險控制能力；金融機(jī)構(gòu)是否聘請常年法律顧問；財務(wù)制度、內(nèi)部核算和成本控制制度是否建立健全等。以調(diào)查統(tǒng)計相結(jié)合方式進(jìn)行評價。
第二十一條 金融機(jī)構(gòu)自我發(fā)展?jié)撃苤笜?biāo)。主要監(jiān)測金融機(jī)構(gòu)的效益情況、資產(chǎn)質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿?；重點(diǎn)評價資產(chǎn)利潤率、盈利增長速度、不良貸款率等。以統(tǒng)計分析方式進(jìn)行評價。
第五章 組織實施
第二十二條 本評價辦法由海西州金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組綜合協(xié)調(diào)工作組負(fù)責(zé)組織州級相關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)實施。采取定量與定性評價、調(diào)查與統(tǒng)計分析相結(jié)合的方式進(jìn)行評價，評價中需要采取確定樣本方式進(jìn)行的，具體樣本的選擇由綜合協(xié)調(diào)工作組確定。
第二十三條 本辦法中骨干企業(yè)指規(guī)模以上的工業(yè)企業(yè)；典型骨干企業(yè)指規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)中的樣本企業(yè)；典型中介機(jī)構(gòu)指代表性的房地產(chǎn)評估公司、會計師事務(wù)所。
第二十四條 負(fù)責(zé)評價的部門應(yīng)在年度末30日內(nèi)寫出專題分析評價報告，對相關(guān)職能部門開展金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)工作的履職情況和海西金融生態(tài)環(huán)境的現(xiàn)狀作出評價，找出存在的問題，提出加快推進(jìn)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)的工作建議。
第二十五條 本《辦法》解釋權(quán)歸海西州金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。
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