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類 別：銀行法規(guī)文 號：頒發(fā)日期：1996-06-22
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：無效
第一條 為了擴大國際經(jīng)濟、金融合作，有助于引進外資、引進技術，有益于經(jīng)濟特區(qū)的發(fā)展，特制定本條例。
第二條 本條例所稱外資銀行是指總行設在外國或香港、澳門地區(qū)，依照當?shù)胤勺缘耐鈬Y本的銀行在經(jīng)濟特區(qū)設立的分行，以及總行設在經(jīng)濟特區(qū)，依照中華人民共和國法律注冊的外國資本的銀行。
本條例所稱中外合資銀行是指外國資本的銀行、金融機構同中國資本的銀行、金融機構在經(jīng)濟特區(qū)合資經(jīng)營的銀行。
第三條 外資銀行、中外合資銀行必須遵守中華人民共和國的法律、法規(guī)，其正當業(yè)務活動和合法權益受中華人民共和國法律保護。
第四條 在經(jīng)濟特區(qū)設立外資銀行、中外合資銀行，必須向中國人民銀行提出申請；中國人民銀行根據(jù)經(jīng)濟特區(qū)發(fā)展的需要和平等互利的原則進行審批。
中國人民銀行經(jīng)濟特區(qū)分行對外資銀行、中外合資銀行進行管理和監(jiān)督。
國家外匯管理局對外資銀行、中外合資銀行頒發(fā)經(jīng)營外匯業(yè)務許可證。
第五條 申請設立外資銀行、中外合資銀行，分別按照以下規(guī)定辦理：
（一） 外國資本的銀行在經(jīng)濟特區(qū)設立分行，應當由其總行提出申請并提交下列證件、資料：
1. 由董事會授權董事長或總經(jīng)理簽署、并經(jīng)公證機構證明的申請書，其內容包括：分行名稱、總行撥給的營運資金數(shù)額、主要負責人員的簡歷和授權書、申請經(jīng)營業(yè)務種類等；
2. 總行組織章程，董事會董事名單，申請設行前三年的資產(chǎn)負債表、損益計算書、業(yè)務狀況報告；
3. 所在國或地區(qū)的有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）；
4. 總行承擔稅務、債務的責任擔保書。
（二） 在經(jīng)濟特區(qū)設立外資銀行總行，應當由外國投資者提出申請，并提交下列證件、資料：
1. 設立外資銀行的申請書，其內容包括：總行名稱、注冊資本和實收資本、主要負責人員名單、申請經(jīng)營業(yè)務種類等；
2. 組織章程；
3. 投資者提出的董事長、副董事長、董事人選名單；
4. 投資者的資產(chǎn)、負債狀況，并附經(jīng)公證機構證明的文件。
（三） 在經(jīng)濟特區(qū)設立中外合資銀行，應當由合資各方共同提出申請，并提交下列證件、資料：
1. 設立合資銀行的申請書，其內容包括：合資銀行名稱、合資各方名稱、注冊資本和實收資本、各方出資比例、主要負責人員人選名單、申請經(jīng)營業(yè)務種類等；2. 合資各方共同編制的可行性研究報告；
3. 由合資各方授權代表草簽的合資銀行協(xié)議、合同和章程的草案；
4. 由合資各方提出的合資銀行董事長、副董事長、董事人選名單。
（四） 設在經(jīng)濟特區(qū)的外資銀行、中外合資銀行在特區(qū)另設分支機構，應當提出申請并由中國人民銀行經(jīng)濟特區(qū)分行批準。
本條第一款各項所指的證件、資料，凡用外文書寫的，都應附具中文譯本。
第六條 中國人民銀行根據(jù)外資銀行、中外合資銀行的申請，批準其經(jīng)營下列業(yè)務項目的部分或全部：
（一） 本、外幣放款和票據(jù)貼現(xiàn)；
（二） 國外和香港、澳門地區(qū)匯入?yún)R款和外匯托收；
（三） 出口貿易結算和押匯；
（四） 外幣和外幣票據(jù)兌換；
（五） 本、外幣投資業(yè)務；
（六） 本、外幣擔保業(yè)務；
（七） 股票、證券買賣；
（八） 信托、保管箱業(yè)務，資信調查和咨詢服務；
（九） 僑資企業(yè)、外資企業(yè)、中外合資經(jīng)營企業(yè)和中外合作經(jīng)營企業(yè)的匯出匯款、進口貿易結算和押匯；
（十） 僑資企業(yè)、外資企業(yè)、中外合資經(jīng)營企業(yè)和中外合作經(jīng)營企業(yè)的本、外幣存款及透支，外國人、華僑和港澳同胞的本、外幣存款及透支；
（十一） 辦理國外或香港、澳門地區(qū)的外匯存款和外匯放款；
（十二） 其他業(yè)務。
第七條 設在經(jīng)濟特區(qū)的外資銀行總行、中外合資銀行，其注冊資本不得少于八千萬元人民幣的等值外匯，實收資本不得低于注冊資本的百分之五十；在經(jīng)濟特區(qū)設立的外資銀行分行必須持有其總行撥給的不少于四千萬元人民幣等值外匯的營運資金。
外資銀行、中外合資銀行的實收資本或營運資金，應當自批準設立之日起三十天內籌足，并由在中華人民共和國注冊的會計師驗證。
第八條 外資銀行、中外合資銀行自批準之日起三十天內，應當向工商行政管理局辦理登記手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照，并應自開業(yè)之日起三十天內向當?shù)囟悇諜C關辦理稅務登記。
外資銀行、中外合資銀行自批準之日起十二個月內未開業(yè)者，原批準證件自動失效。
第九條 設在經(jīng)濟特區(qū)的外資銀行總行、中外合資銀行對經(jīng)濟特區(qū)一個企業(yè)的放款不得多于該行實收資本加儲備基金總數(shù)的百分之三十；對經(jīng)濟特區(qū)的投資總額不得多于該行實收資本加儲備基金總數(shù)的百分之三十。
第十條 外資銀行、中外合資銀行經(jīng)營本幣對外幣的兌換和結算，應當按照國家外匯管理局公布的匯價和有關規(guī)定辦理。
外資銀行 、 中外合資銀行辦理特區(qū)內各種本、外幣存款、放款、透支、票據(jù)貼現(xiàn)的利率，可以參照中國人民銀行經(jīng)濟特區(qū)分行規(guī)定的利率制定。
第十一條 外資銀行、中外合資銀行辦理特區(qū)內各種本、外幣存款，應當向中國人民銀行經(jīng)濟特區(qū)分行繳存存款準備金。
第十二條 外資銀行、中外合資銀行應當向中國人民銀行經(jīng)濟特區(qū)分行報送下列業(yè)務報表：
（一） 每月十日前報送上月末資產(chǎn)負債表；
（二） 每季首月十五日前報送上季度的存款放款分析表，匯出匯入款項、進出口結算分析表和投資項目分析表；
（三） 每年三月底前，報送上年度資產(chǎn)負債表、損益計算書和科目余額表，隨附在中華人民共和國登記注冊會計師的審查報告。
第十三條 中國人民銀行經(jīng)濟特區(qū)分行有權檢查外資銀行、中外合資銀行的業(yè)務和財務狀況，令其報送或提供有關情況和資料，并派出人員對其帳冊、案卷等進行檢查。
第十四條 外資銀行分行依法納稅后的利潤可以匯出。
設在經(jīng)濟特區(qū)的外資銀行總行、中外合資銀行納稅后的利潤，應當按照規(guī)定提取儲備基金、職工獎勵金和福利基金、企業(yè)發(fā)展基金，國外投資者所得部分可以匯出。
外資銀行、中外合資銀行的外籍職工和港澳職工依法納稅后的工資和其他正當收益，可以匯出。
第十五條 外資銀行、中外合資銀行終止業(yè)務活動，必須在終止前三十天，以書面形式向中國人民銀行提出報告，由中國人民銀行批準。
依法停業(yè)的外資銀行 、 中外合資銀行，應當按照中華人民共和國關于外資企業(yè)、中外合資經(jīng)營企業(yè)解散和清算的規(guī)定，在中國人民銀行經(jīng)濟特區(qū)分行和有關部門的監(jiān)督下，進行清理。在交清稅款、償還債務后，外資銀行的資金或中外合資銀行的國外投資者所有的或分得的資金，都可以匯出。
前款外資銀行、中外合資銀行清理完畢，應當向原發(fā)證機關辦理注銷登記手續(xù)。
第十六條 外資銀行、中外合資銀行違反本條例或其他金融法規(guī)，中國人民銀行經(jīng)濟特區(qū)分行有權視其情節(jié)給予警告或者處以罰款。如有異議，可以向中國人民銀行申訴，由中國人民銀行作出載定。
對違法情節(jié)特別嚴重的外資銀行、中外合資銀行，中國人民銀行可以令其停業(yè)直至撤銷機構。
第十七條 本條例對華僑資本和香港、澳門地區(qū)資本的銀行、金融機構，比照適用。
第十八條 本條例由中國人民銀行負責解釋。
第十九條 本條例自公布之日起施行。
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