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類 別：銀行法規(guī)文 號：頒發(fā)日期：1996-07-14
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
為保證金融事業(yè)的健康發(fā)展，按照《中華人民共和國銀行管理暫行條例》的有關規(guī)定，現(xiàn)對設立銀行等金融機構的基本原則、條件及審批權限暫作如下規(guī)定，請遵照執(zhí)行。
一、基本原則
（一）在經(jīng)濟發(fā)展需要的地區(qū)，可以設立區(qū)域性銀行，但不準成立地方銀行；
（二）當前，各地應積極發(fā)展和鞏固城市信用社，不應簡單將其合并成銀行，待將來條件成熟后，可逐步設立城市合作銀行；
（三）部門和大企業(yè)集團經(jīng)批準可成立財務公司，只辦理內部資金調劑或管理業(yè)務，不得對外經(jīng)營存、貸款業(yè)務，產(chǎn)業(yè)不宜設立銀行；
（四）對信托投資公司，應按照《中華人民共和國銀行管理暫行條例》、《金融信托投資機構管理暫行規(guī)定》和本通知有關修改條款掌握，合乎條件的可以批？計瀋枇ⅰ7
二、具體條件
（一）確屬經(jīng)濟發(fā)展需要、具有同其規(guī)模相適應的業(yè)務量；
（二）擁有最低限額以上的實收貨幣資本金；
（三）具有合格的金融業(yè)務管理人員；
（四）符合經(jīng)濟核算原則；
（五）新建銀行及其分支機構，必須按經(jīng)濟區(qū)域設置。
關于自有資本金標準，現(xiàn)有專業(yè)銀行因成立已久，其資本金數(shù)額均較高。對新建的銀行和其它金融機構，本著實事求是、區(qū)別對待的精神，應適當降低資本金限額。但金融機構是特殊企業(yè)，必須擁有比工商企業(yè)更為雄厚的資本金。因此，凡設立冠以“銀行”名稱的金融機構，其最低實收貨幣資本金限額應按如下標準掌握：
1.設立分支機構的全國性銀行，其最低實收貨幣資本金為20億元；
2.不設立分支機構的全國性銀行，其最低實收貨幣資本金為10億元；
3.區(qū)域性銀行的最低實收貨幣資本為8億元；
4.合作銀行的最低實收貨幣資本金為5億元；
5.上述銀行設立的獨立核算的分支機構，其最低實收貨幣資本金為各該分支機構上級行實收貨幣資本金的30％或50％；
6.上述銀行如經(jīng)營外匯業(yè)務，其最低實收貨幣資本金中的30％應由等值的外匯現(xiàn)匯構成。
此外，總行決定，對《金融信托投資機構管理暫行規(guī)定》中有關最低實收貨幣資本金的條款作如下修改：
1.全國性信托投資公司的最低實收貨幣資本金由5000萬元改為1億元；
2.省級信托投資公司的最低實收貨幣資本金，由1000萬元改為5000萬元；
3.地、市（包括縣）級信托投資公司的資本金，由500萬元改為2000萬元；
4.上述公司如經(jīng)營外匯業(yè)務，同時擁有的最低外匯現(xiàn)匯資本金分別由500萬美元、200萬美元和100萬美元改為1000萬美元、500萬美元和200萬美元；
5.保險投資公司和風險投資公司的最低實收貨幣資本金限額，按信托投資公司標準執(zhí)行；
6.融資租賃公司的最低實收貨幣資本金為3000萬元，經(jīng)營外匯業(yè)務的，同時應有500萬美元現(xiàn)匯的最低外匯資本金；
7.部門及大企業(yè)集團設立的財務公司，最低實收貨幣資本金為5000萬元，經(jīng)營外匯業(yè)務的，同時應有500萬美元現(xiàn)匯的最低外匯資本金。
三、審批權限
（一）設立全國性銀行，由當?shù)厝嗣胥y行分行報人民銀行總行核轉國務院批準，設立其它冠以“銀行”名稱的金融機構，一律由當?shù)厝嗣胥y行分行審核，報人民銀行總行批準；
（二）對信托投資公司、保險投資公司和風險投資公司的審批權限，仍按《金融信托投資機構管理暫行規(guī)定》執(zhí)行；
（三）融資租賃公司和部門及大企業(yè)集團內部的財務公司，一律由當?shù)厝嗣胥y行分行審核，報人民銀行總行批準。
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