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類 別：銀行法規(guī)文 號(hào)：[88]建總辦字第38號(hào)頒發(fā)日期：1996-07-06
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：無效
第一條 本規(guī)定所稱信用保證業(yè)務(wù)，是指建設(shè)銀行與委托單位約定，當(dāng)委托單位到期不能償還債務(wù)，或因違約等原因不能支付款項(xiàng)時(shí)由建設(shè)銀行向其債權(quán)單位（即受益單位）償還債務(wù)或代為付款的業(yè)務(wù)。
第二條 建設(shè)銀行出具的各種保函應(yīng)注明不可撤銷字樣。并應(yīng)與委托單位簽訂建設(shè)銀行出具保函協(xié)議書（附參考格式一）。
第三條 建設(shè)銀行為本行客戶出具保函（附參考格式二），包括各類經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)定的建設(shè)單位、改擴(kuò)建和技術(shù)改造企業(yè)、具有企業(yè)法人資格的各類施工企業(yè)，以及其他在建設(shè)銀行開立帳戶的單位。未在本行開戶，但愿意委托并一次存足保證金者，也應(yīng)予辦理。
第四條 建設(shè)銀行辦理以下信用保證業(yè)務(wù)：投標(biāo)保證、履約保證、預(yù)付款保證、工程質(zhì)量維修保證、分期付款保證、企業(yè)債券承兌保證、償還投資本息保證、引進(jìn)國外設(shè)備結(jié)算信用證項(xiàng)下的人民幣保證等。
上述保證業(yè)務(wù)分為兩類，即保證期限在1年以內(nèi)的短期債務(wù)保證，保證期限在1年以上的長期債務(wù)保證。
第五條 委托單位要求建設(shè)銀行出具保函，須符合以下條件：
（一）在建設(shè)銀行開有帳戶（包括存款、撥款、貸款）并確有存款余額或撥款限額、貸款指標(biāo)。或一次存足保證金。
（二）具備保函項(xiàng)下的購銷合同，工程承包合同、招標(biāo)協(xié)議等各種經(jīng)濟(jì)合同和相關(guān)資料，并適時(shí)提交建設(shè)銀行。
（三）保函項(xiàng)下的投資、生產(chǎn)、購銷、施工、招標(biāo)投標(biāo)、發(fā)行債券等活動(dòng)必須符合國家政策和國家計(jì)劃的要求。
（四）存款保證金資金來源正當(dāng)合法。
第六條 “建設(shè)銀行出具保函協(xié)議書”應(yīng)訂明：
委托單位、受益單位、受托銀行的名稱、住址；
保函項(xiàng)下的經(jīng)濟(jì)合同、批準(zhǔn)文件的名稱、編號(hào)；
保證期限；
保函額度；
存入保證金的時(shí)期、保證金數(shù)額、帳號(hào)，收取手續(xù)費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)額；
受托銀行追索權(quán)成立的條件；
違約責(zé)任；
其他事項(xiàng)。
第七條 協(xié)議書生效后，委托單位應(yīng)在建設(shè)銀行開立“結(jié)算保證金存款戶”。委托單位應(yīng)簽開付款憑證，將保證金從有關(guān)帳戶轉(zhuǎn)入“結(jié)算保證金存款戶”后，建設(shè)銀行方可簽具保函。
保證金存款只能用于保函項(xiàng)下的支付，不得用于其他開支。該項(xiàng)存款一律按企業(yè)活期存款利率計(jì)付利息。
第八條 保證金可以一次存入，也可以在保證期內(nèi)分次存入，與結(jié)算進(jìn)度相應(yīng)，累計(jì)存足。具體存款方式，應(yīng)根據(jù)委托單位的資信程度、保函項(xiàng)下的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的大小、保證期的長短和建設(shè)銀行自身資金承擔(dān)能力等情況來確定，但首次存款額不得少于保函額度的40％。無法存入保證金或保證金不足的單位，也可以提供反擔(dān)保，包括由第三方保證和財(cái)產(chǎn)抵押，反擔(dān)保的保證單位必須是具有支付能力的企業(yè)法人。
第九條 保函額度按照有關(guān)經(jīng)濟(jì)合同、協(xié)議和相關(guān)文件確定，不得超過合同總價(jià)。“建設(shè)銀行出具保函協(xié)議書”履行期間，合同總價(jià)依法變更，保函額度應(yīng)相應(yīng)調(diào)整。
第十條 企業(yè)委托建設(shè)銀行出具保函，應(yīng)首先提出申請(qǐng)，并提交本規(guī)定第五條第（二）項(xiàng)的列有關(guān)資料。建設(shè)銀行對(duì)上述資料及企業(yè)的經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)狀況作全面審查同意后，雙方簽訂“建設(shè)銀行出具保函協(xié)議書”，建設(shè)銀行按照協(xié)議書的規(guī)定出具保函。協(xié)議書須經(jīng)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市一級(jí)分行簽章確認(rèn)后生效。保函額度超過5000萬元的，須報(bào)經(jīng)總行批準(zhǔn)。
第十一條 保函由建設(shè)銀行貸款業(yè)務(wù)部門出具，財(cái)會(huì)部門和計(jì)劃部門會(huì)簽，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，加蓋公章后生效。
第十二條 保證期限，根據(jù)經(jīng)濟(jì)合同和相關(guān)文件規(guī)定的期限確定，在協(xié)議書和保函中注明。
期滿或保證義務(wù)已經(jīng)履行完畢，保函則自行失效。
第十三條 受托銀行按照以下標(biāo)準(zhǔn)收取保證費(fèi)：
（一）短期債務(wù)保證：按保函額度的1‰收取。
（二）長期債務(wù)保證：保證費(fèi)＝保函額度×保證期限（年）×1.5‰。
保證費(fèi)一次交納。
第十四條 受益單位憑有效的保函和劃款通知向建設(shè)銀行要求支付保證金項(xiàng)下各種款項(xiàng)，經(jīng)建設(shè)銀行審核無誤后從委托單位保證金存款中向受益單位支付款項(xiàng)。委托單位保證金存款不足支付，建設(shè)銀行應(yīng)墊付其不足部分，并通知委托單位10日內(nèi)歸還墊付資金。墊付資金按國家規(guī)定的建安企業(yè)超計(jì)劃流動(dòng)資金貸款利率計(jì)收利息。逾期不還的加收20％利息。
第十五條 委托單位得承認(rèn)受托銀行承擔(dān)債務(wù)后對(duì)委托單位的債務(wù)追索權(quán)。
第十六條 委托單位和受益單位對(duì)支付款項(xiàng)有爭議應(yīng)自行解決，不影響銀行履行保證義務(wù)。
第十七條 建設(shè)銀行應(yīng)為委托單位保守有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)密。
第十八條 本規(guī)定適用于人民幣信用保證業(yè)務(wù)。建設(shè)銀行外匯保證業(yè)務(wù)另行規(guī)定。
第十九條 自本規(guī)定頒布之日起，《中國人民建設(shè)銀行關(guān)于為承包援外工程出具保函的暫行規(guī)定》＜（85）建總經(jīng)字第60號(hào)＞、《關(guān)于建設(shè)銀行出具保函問題的通知》＜（86）建總辦字第40號(hào)＞、《關(guān)于建設(shè)銀行為客戶出具保函問題的補(bǔ)充通知》＜（86）建總辦字第45號(hào)＞、《關(guān)于警惕不法分子的詐騙活動(dòng)及不準(zhǔn)擅自做借款擔(dān)保人的緊急通知》＜（86）建總會(huì)字第9號(hào)＞中，有關(guān)不得做借款擔(dān)保人的規(guī)定廢止。依據(jù)上述文件簽具的保函仍應(yīng)執(zhí)行完畢。
第二十條 除本通知規(guī)定的信用保證業(yè)務(wù)外，建設(shè)銀行各行處不得辦理其它擔(dān)保事項(xiàng)。
附 參考格式一
建設(shè)銀行出具保函協(xié)議書
編號(hào)：______
受托單位____住址____________
受托銀行____住址
委托單位按照《中國人民建設(shè)銀行關(guān)于開辦信用保證的業(yè)務(wù)規(guī)定（試行）》向受托銀行申請(qǐng)出具不可撤銷的保函。保函受益單位為________.為此項(xiàng)保函事宜，雙方達(dá)成本協(xié)議。
一、保函由售托銀行于________年____月____日出具，保函額度______萬元。
保證期限截止________年____月____日。
二、保函項(xiàng)下的資金，依照______（文件或合同）所確定的結(jié)算方式支付，受托銀行并承擔(dān)連帶責(zé)任。
三、委托單位在受托銀行開立“保證金結(jié)算存款戶”，帳號(hào)________ . 并于________年____月____日存入________元，________年____月____日存入______元，________年____月____日存入________元。該存款戶只用于保函項(xiàng)下的資金劃付。
四、受益單位持結(jié)算憑證和保函要求受托銀行付款，受托銀行即無條件辦理劃付手續(xù)。如委托單位保證金存款不足，銀行得墊付款項(xiàng)，并通知委托單位10日內(nèi)歸還。委托單位承認(rèn)受托銀行這一債務(wù)追索權(quán)，并承擔(dān)墊付款項(xiàng)的利息，利息按月息________計(jì)算。
五、委托單位按保證金額的______‰的費(fèi)率支付保證費(fèi)，共計(jì)______元。保證費(fèi)一次于____月____日交納。
六、本協(xié)議一式四份，委托方和受益單位各執(zhí)一份，受托銀行執(zhí)兩份。協(xié)議由雙方簽章后生效，至本協(xié)議保證期限截止日失效。
七、本協(xié)議未盡事宜均依照《中國人民建設(shè)銀行關(guān)于開辦信用證業(yè)務(wù)的規(guī)定（試行）》辦理。
委托單位（公章 ） 受托銀行（公章）
法定代表人（簽字 ） 法定代表人（簽字）
審查行（公章）
年 月 日
附 參考格式二
中國人民建設(shè)銀行不可撤銷的保函
編號(hào)：_____
________：
______系我行客戶，其保證金結(jié)算存款戶帳號(hào) 。該單位因______活動(dòng)（經(jīng)濟(jì)合同編號(hào)________）向我行申請(qǐng)金額（人民幣）______元的保函。我行愿為該單位承擔(dān)上述經(jīng)濟(jì)合同項(xiàng)下所需人民幣款項(xiàng)不可撤銷的支付保證。在接到貴單位劃款通知后________日內(nèi)劃付款項(xiàng)。
此項(xiàng)保函有效期截止________年____月____日。
特此函告。
中國人民建設(shè)銀行 行
（公章）
年 月 日
津公網(wǎng)安備12010202000755號(hào)