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中國人民建設(shè)銀行關(guān)于加強(qiáng)外匯貸款和擔(dān)保項(xiàng)目管理的通知 字號(hào) 大號(hào) 標(biāo)準(zhǔn) 小號(hào)

類      別：銀行法規(guī)
文      號(hào)：建總外字[1988]第150號(hào)
頒發(fā)日期：1996-07-14 地   區(qū)：全國
行   業(yè)：金融業(yè)
時(shí)效性：有效

建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行，經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行，成都、南京市分行：

    為了適應(yīng)我行開辦國際業(yè)務(wù)的需要，加強(qiáng)對(duì)外匯貸款和擔(dān)保項(xiàng)目的管理，提高外匯資金使用效益，根據(jù)全國建設(shè)銀行國際業(yè)務(wù)座談會(huì)議精神，現(xiàn)對(duì)有關(guān)問題通知如下：

    一、各行應(yīng)根據(jù)資金實(shí)力，努力做好外匯貸款發(fā)放工作，嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)貸款項(xiàng)目的管理。外匯貸款總額一般不宜超過可用資金總額（外匯存款加外匯資本金）的50％，以避免貸款風(fēng)險(xiǎn)。

    二、各行利用自有外匯經(jīng)辦外匯貸款，其資金額在200萬美元以上（含200萬美元）的項(xiàng)目，應(yīng)嚴(yán)格審查，并提出評(píng)估意見報(bào)告總行國際業(yè)務(wù)部審批，外匯貸款額在200萬美元以下的項(xiàng)目，由開辦外匯業(yè)務(wù)的省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市分行自行審批。

    三、各行審定外匯貸款項(xiàng)目應(yīng)堅(jiān)持先評(píng)估，后貸款和擇優(yōu)發(fā)放的原則。上報(bào)總行審批的項(xiàng)目，除提供貸款辦法規(guī)定的有關(guān)文件和資料外，必須同時(shí)附有分行的評(píng)估材料和推薦意見。評(píng)估的內(nèi)容主要包括：

    （1）項(xiàng)目的基本情況是否符合國家的建設(shè)方針和長遠(yuǎn)規(guī)劃；

    （2）項(xiàng)目的產(chǎn)品是否符合國內(nèi)外市場需要，是否短線產(chǎn)品，能否創(chuàng)匯；

    （3）項(xiàng)目的建設(shè)地點(diǎn)和建設(shè)條件是否合適，有無重復(fù)建設(shè)和重復(fù)引進(jìn)現(xiàn)象；

    （4）引進(jìn)項(xiàng)目的技術(shù)分析；

    （5）投資總額和資金的籌集；

    （6）配套設(shè)施及其工程實(shí)施方案；

    （7）項(xiàng)目的財(cái)務(wù)收益與社會(huì)綜合經(jīng)濟(jì)效益的預(yù)測；

    （8）最終評(píng)估結(jié)論。

    四、各行上報(bào)總行審批的項(xiàng)目，由總行國際業(yè)務(wù)部根據(jù)國家金融和產(chǎn)業(yè)政策審查核批?？傂袕氖盏椒中猩蠄?bào)文件之日起，半個(gè)月內(nèi)不提出意見的，視同同意貸款。各行在總行審議期間，不得以任何形式對(duì)外承諾，更不能辦理對(duì)外開證、付匯手續(xù)。

    五、為了便于對(duì)貸款項(xiàng)目的管理，今后各行建議由總行貸款的項(xiàng)目，其貸款額原則上應(yīng)在200萬美元以上。總行審查同意后，根據(jù)項(xiàng)目情況分別采取直接向項(xiàng)目發(fā)放貸款或?qū)①J款給分行，由分行轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目辦法。

    六、為了了解掌握和考核貸款項(xiàng)目情況，各行按照總行（88）建總外字第11號(hào)“關(guān)于印發(fā)建設(shè)銀行外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的通知”和（88）建總外字第66號(hào)“關(guān)于補(bǔ)發(fā)建設(shè)銀行外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的通知”要求填制“中國人民建設(shè)銀行外匯貸款月報(bào)表”和“中國人民建設(shè)銀行外匯貸款執(zhí)行情況季報(bào)表”時(shí)，增報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部一份?？傂兄苯淤J款項(xiàng)目和總行通過分行轉(zhuǎn)貸的項(xiàng)目，項(xiàng)目所在地分行應(yīng)建立項(xiàng)目專戶報(bào)告制度，并于每季終了20天內(nèi)上報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部。專戶報(bào)告內(nèi)容主要有：

    （1）貸款資金支用情況，與工程進(jìn)度是否相適應(yīng)；

    （2）項(xiàng)目建設(shè)情況，能否按期建成；

    （3）產(chǎn)品銷售創(chuàng)匯情況，能否達(dá)到預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益；

    （4）償還銀行貸款本息是否按計(jì)劃完成；

    （5）分行管理項(xiàng)目的作法、體會(huì)等。

    七、為了擇優(yōu)選定貸款項(xiàng)目，總行擬從1989年1月起建立貸款總額在500萬美元以上，貸款期限一般不超過7年的備選項(xiàng)目庫。各分行應(yīng)根據(jù)明后兩年和八五計(jì)劃安排，與地方計(jì)劃部門和企業(yè)密切聯(lián)系，及早參與建設(shè)項(xiàng)目的前期調(diào)查研究工作，進(jìn)行超前評(píng)估，做好項(xiàng)目的預(yù)選工作，并及時(shí)將項(xiàng)目進(jìn)展情況和有關(guān)資料上報(bào)總行。總行將根據(jù)擇優(yōu)發(fā)放的原則，從中選擇一批項(xiàng)目，根據(jù)國家核定的境外貸款指標(biāo)，統(tǒng)一納入境外籌資計(jì)劃解決。這項(xiàng)工作方法是作為內(nèi)部掌握，在總行沒有正式批準(zhǔn)項(xiàng)目貸款前，各行均不得對(duì)地方、部門、企業(yè)承諾貸款。

    八、為了加強(qiáng)對(duì)全行外匯資產(chǎn)管理，保證資金正常運(yùn)營，經(jīng)國家外匯管理局和當(dāng)?shù)胤志峙鷾?zhǔn)開辦外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)嚴(yán)格按照國家和總行有關(guān)規(guī)定辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)。從1989年1月起，各分行經(jīng)辦200萬美元以上的外匯擔(dān)保項(xiàng)目，應(yīng)提出意見報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部審批。在總行審批期間，各行不得向任何單位出具書面意向文件。