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類 別：銀行法規(guī)文 號：工銀發(fā)字[1989]第29號頒發(fā)日期：1996-07-07
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行：
根據(jù)一九八九年一月十二日《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)借用國際商業(yè)貸款管理的通知》，為切實做好對外借款工作，現(xiàn)對有關(guān)事項作如下規(guī)定：
一、各行要嚴(yán)格執(zhí)行國家利用外資計劃，不得自行對外借用各種形式的國際商業(yè)貸款，不得向我國在境外的機(jī)構(gòu)和銀行借款。已經(jīng)辦理對外借款的行，未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，不得將借款存放在境外。
今后工商銀行如需借款，統(tǒng)由總行向中國人民銀行逐筆或?qū)ｍ椛暾?，由總行統(tǒng)一辦理。
二、要嚴(yán)格執(zhí)行國家對借用短期國際商業(yè)貸款實行余額管理的辦法，未經(jīng)國家批準(zhǔn)，不得超過核準(zhǔn)的余額。短期對外借款只能用于流動資金周轉(zhuǎn)，不得用于固定資產(chǎn)投資項目。
三、要嚴(yán)格審查借款項目。對借用中長期國際商業(yè)貸款項目，必須事先認(rèn)真進(jìn)行嚴(yán)格評估，對項目的償還能力和經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行可行性研究，落實還款責(zé)任。
四、總行利用國家批準(zhǔn)的借款指標(biāo)出面向境外銀行借款，簽署借款協(xié)議，然后根據(jù)分行申請，將款項轉(zhuǎn)貸給分行。分行在申請時要提交用款說明和還款計劃等必要資料、文件。
五、各分行接受有關(guān)省、市委托，籌借國際商業(yè)貸款，由總行統(tǒng)一對外談判、簽約。
（一）委托單位要出具籌資委托書及人民銀行和外管局同意籌資的有關(guān)證明。
（二）借款必須納入國家分配給地方的借款指標(biāo)，用款單位有可靠的貸款償還能力。
（三）有關(guān)分行接受委托進(jìn)行審查和評估后，應(yīng)及時將委托單位的籌資委托書及其要求（包括借入貨幣各類、籌資方式、金額、期限、利率水平及其它費用等）報總行。
（四）有關(guān)分地負(fù)責(zé)資金的使用和管理。為防止利率損失，支用款時間與金額應(yīng)與項目工程進(jìn)度相吻合。
（五）委托借款必須由當(dāng)?shù)負(fù)碛型鈪R和有權(quán)支配外匯的單位或經(jīng)濟(jì)實體向我行出具擔(dān)保書，委托借款人如不能按期償還借款本息，由擔(dān)保人負(fù)責(zé)償還。
（六）代地方籌資的會計和統(tǒng)計工作，均應(yīng)區(qū)別于我行本身的外匯信貸業(yè)務(wù)。
六、外債登記，按國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行。原則上，誰對外借款誰登記。各分行須將有關(guān)外債登記號和債務(wù)編號報送總行備案。
七、加強(qiáng)對外匯擔(dān)保的管理。外匯擔(dān)保不僅是對外信譽(yù)的保證，而且對外承擔(dān)了償還債務(wù)的責(zé)任，必須嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行的《境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供外匯擔(dān)保的暫行管理辦法》和我行的《中國工商銀行外匯擔(dān)保暫行辦法》。
以上各項規(guī)定，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
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