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類 別：銀行法規(guī)文 號：工銀發(fā)字[1989]第73號頒發(fā)日期：1996-06-11
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
為了做好外幣票據(jù)托收業(yè)務(wù)，加強金融服務(wù)，增加外匯收入，特制定本辦法。
一、辦理外幣票據(jù)托收的對象
凡長期居住國內(nèi)或短期來華，持有攜入或寄入的外幣票據(jù)者，均可委托中國工商銀行辦理托收。
二、辦理外幣票據(jù)托收的范圍
（一）凡不能以買入外幣票據(jù)處理的各種外幣票據(jù)；
（二）未列入“外鈔收兌牌價表”的各種外鈔、或雖列入收兌牌價表但無法鑒別真?zhèn)位驓垞p破舊，不能立即收兌的現(xiàn)鈔；
（三）境外有市價的外幣有價證券的出售或收取息金；
（四）收取在境外銀行的存款本息。
三、外幣票據(jù)托收的處理
（一）受理。當客戶要求銀行辦理票據(jù)托收時，首先審核其票據(jù)內(nèi)容是否完善，背書與票據(jù)收款人（或被背書人）是否一致。然后由客戶填制托收申請書一式兩聯(lián)，經(jīng)銀行檢查無誤后，編托收順序號，并將申請書第一聯(lián)蓋銀行業(yè)務(wù)章交客戶做為臨時收據(jù)。
（二）登記。將托收申請書按托收順序號登記在托收登記簿上，以備查考。
（三）影印。為了便于查證，須將托收的票據(jù)進行影印后存檔保管。
（四）繕制。根據(jù)各種票據(jù)的付款行、幣別等不同情況，確定托收索匯路線，繕制托收委托書。
為了保障托收票款的安全，應(yīng)根據(jù)不同的代收銀行分別加蓋一般劃線章或特別劃線章。
（五）寄送。將繕制的托收委托書（第一聯(lián)）及所附票據(jù)裝訂在一起，經(jīng)復(fù)核無誤由有權(quán)簽字人簽字后，寄代收銀行。
（六）歸卡。托收委托書與客戶填寫的申請書一并按貨幣或順序號排列存檔保管。
經(jīng)辦人員對已寄出的托收委托書留底卡應(yīng)定期檢查，如超過估計郵程和銀行工作時間尚未接到貸記報單時，應(yīng)向代收行查詢，以免發(fā)生意外。
（七）付款。收到國外貸記通知，按通知中我行的托收順序號，將原卡抽出，核對無誤后辦理付款。原卡按幣種和解付日期分別存檔保管、備查。如需支付現(xiàn)匯時，應(yīng)及時通知收款人。
客戶領(lǐng)取時，必須憑托收收據(jù)，原留印簽及本人身份證件。如委托他人代領(lǐng)，代領(lǐng)人還必須出示本人身份證件。辦理托收時如預(yù)留印鑒者，不能委托他人代領(lǐng)。
四、現(xiàn)鈔托收的處理和注意事項
客戶持不可自由兌換的外國貨幣現(xiàn)鈔要求銀行辦理托收，銀行可以為其寄往在香港的代理行出售，其手續(xù)如同外幣票據(jù)托收，待代理行將出售款項匯來后，再為其收帳或付款。
但在受理時，要注意該貨幣現(xiàn)鈔在香港出售有無困難。對預(yù)計出售有困難的外幣現(xiàn)鈔原則上不予辦理。如必須辦理，應(yīng)向客戶說明：此類現(xiàn)鈔寄香港出售，按當?shù)匦惺蹆r結(jié)付；如無法出售退回時，銀行照收手續(xù)費。
五、其他
（一）本辦法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。
（二）各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行可根據(jù)本辦法制定實施細則。
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