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建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行，經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行：

    為適應(yīng)我行開展國際結(jié)算業(yè)務(wù)的需要，加強(qiáng)對該項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理，總行在廣泛征求各行意見的基礎(chǔ)上，制定了《中國人民建設(shè)銀行進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》?，F(xiàn)印發(fā)施行。執(zhí)行中有何問題，請及時(shí)反映。

    附件：中國人民建設(shè)銀行進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法

    中國人民建設(shè)銀行進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法

    第一章  總  則

    第二章  匯  款

    第一節(jié)  匯出匯款

    第二節(jié)  匯入?yún)R款

    第三章  跟單托收

    第一節(jié)  出口托收

    第二節(jié)  進(jìn)口代收

    第四章  信  用  證

    第一節(jié)  進(jìn)口業(yè)務(wù)

    第二節(jié)  出  口  業(yè)  務(wù)

    第五章  收  費(fèi)

    第六章  計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)與檔案管理

    第七章  附  則

    第一章  總  則

    第一條  為適應(yīng)我行進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)（以下簡稱結(jié)算業(yè)務(wù)）的發(fā)展，加強(qiáng)對這項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。

    第二條  建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行和經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行（以下簡稱分行）開辦國際結(jié)算業(yè)務(wù)需報(bào)經(jīng)總行和外匯管理部門批準(zhǔn)，并在總行檢查驗(yàn)收確認(rèn)已具備條件后，方可開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)。

    第三條  未經(jīng)總行和外匯管理部門批準(zhǔn)，各分行所屬分支行不得直接辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)。各分行所屬分支行可接受上級分行的委托，代辦部分國際結(jié)算業(yè)務(wù)。

    第四條  各行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，可根據(jù)客戶的要求采用匯款、收托、信用證及保函等方式。

    第五條  各行在開辦國際結(jié)算業(yè)務(wù)中，應(yīng)遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及有關(guān)外匯管理規(guī)章。

    第六條  各行信用證業(yè)務(wù)的操作應(yīng)遵循國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（1983年修改本，第400號出版物），托收業(yè)務(wù)的操作應(yīng)遵循國際商會《托收規(guī)則》（第322號規(guī)則》執(zhí)行。

    第七條  各行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立崗位責(zé)任制，明確有關(guān)人員的職責(zé)、分工和權(quán)限，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

    第二章  匯  款

    第一節(jié)  匯出匯款

    第八條  各行辦理匯出匯款應(yīng)按總行有關(guān)規(guī)定及時(shí)向總行申報(bào)頭寸，以便總行平衡境外帳戶的頭寸。

    第九條  各行可應(yīng)客戶要求辦理電匯、信匯和票匯?？蛻粝蛭倚猩暾垍R款時(shí)，應(yīng)填寫我行規(guī)定格式的匯款申請書和支取憑條并加蓋客戶印鑒。

    第十條  分行應(yīng)對客戶的匯款申請書進(jìn)行審查，如符合國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定，即可憑客戶的支取憑條劃付其活期帳戶中的存款，并在收取匯款手續(xù)費(fèi)后辦理匯款。

    電匯應(yīng)由經(jīng)辦人打出電文稿，根據(jù)授權(quán)簽字有關(guān)規(guī)定，經(jīng)分行有權(quán)簽字后，方可由密押管理人員編押并電傳發(fā)出。簽發(fā)的電文稿原件應(yīng)歸檔備查。

    信匯應(yīng)由經(jīng)辦人員繕打信匯委托書，根據(jù)授權(quán)簽字有關(guān)規(guī)定，經(jīng)分行有權(quán)簽字人簽字后，郵寄境外付款行。

    票匯應(yīng)由經(jīng)辦人員繕打匯票，根據(jù)授權(quán)簽字有關(guān)規(guī)定，經(jīng)分行有權(quán)簽字人簽字后，將匯票交給匯款申請人。

    第二節(jié)  匯入?yún)R款

    第十一條  客戶需通過我行境外帳戶行匯入?yún)R款時(shí)，分行應(yīng)主動(dòng)告請客戶通知境外匯款人，注明收款人所在分行的名稱，以便總行接到境外帳戶行的貸記通知后，及時(shí)通知收款分行。

    第十二條  分行接到總行貸記通知或其他我行開有帳戶的銀行的貸記報(bào)單后，即可貸記客戶帳戶或按規(guī)定辦理結(jié)匯。

    第三章  跟單托收

    第一節(jié)  出口托收

    第十三條  國內(nèi)出口單位（托收申請人）委托我行辦理出口托收時(shí)，應(yīng)填寫我行規(guī)定格式的托收申請書。

    第十四條  分行接受委托后，經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)托收申請書繕打托收委托書（采用我行標(biāo)準(zhǔn)格式）。該托收委托書應(yīng)注明境外代收行的付匯路線，在經(jīng)復(fù)核人員復(fù)核雙簽后，連同有關(guān)單據(jù)掛號寄往境外代收行。

    第十五條  對于承兌交單，分行接到境外代收行的承兌通知后，應(yīng)將到期日迅速通知托收申請人。

    對于付款交單或承兌匯票到期付款，分行收到總行貸記通知后，方可貸記托收申請人帳戶或按規(guī)定辦理結(jié)匯。

    如境外進(jìn)口方拒付或拒承兌，分行收到境外代收行的通知后，應(yīng)迅速通知托收申請人，并將其處理意見通知境外代收行。

    第二節(jié)  進(jìn)口代收

    第十六條  我行收到境外托收行寄來的托收單據(jù)后，應(yīng)根據(jù)其托收委托書填制進(jìn)口托收單據(jù)通知書（采用我行標(biāo)準(zhǔn)格式），并復(fù)印發(fā)票和提單各一份，一并通知國內(nèi)進(jìn)口單位來我行辦理付款承兌手續(xù)。

    對于信譽(yù)較好的國內(nèi)進(jìn)口單位，我行可將單據(jù)正本交其審查，但應(yīng)確保在付款或承兌前不使用單據(jù)，如其拒付或拒承兌，應(yīng)將單據(jù)完整退回我行，否則，應(yīng)承擔(dān)付款責(zé)任。

    第十七條  對于付款交單，我行收到國內(nèi)進(jìn)口單位的付款通知書（國內(nèi)進(jìn)口單位在我行有帳戶）可從其他銀行劃付我行的款項(xiàng)后，即可將單據(jù)正本交國內(nèi)進(jìn)口單位，同時(shí)按境外托收行托收委托書的付匯指示，向境外托收行辦理付款。

    對于承兌交單，我行收到國內(nèi)進(jìn)口單位退回的同意承兌的“企業(yè)委托銀行儲款通知書”后，將單據(jù)正本交國內(nèi)進(jìn)口單位，同時(shí)將匯票到期日通知境外托收行。如境外托收行要求將承兌的匯票寄回，則我行應(yīng)在國內(nèi)進(jìn)口單位在匯票上承兌后，將匯票寄境外托收行。承兌匯票到期后，我行應(yīng)通知國內(nèi)，進(jìn)口單位付款。

    如果國內(nèi)進(jìn)口單位在我行提示單據(jù)后拒付或拒承兌，我行應(yīng)將拒付或拒承兌的理由迅速通知境外托收行，并按境外托收行的指示處理有關(guān)單據(jù)。我行因此所發(fā)生的費(fèi)用應(yīng)向境外托收行收取。

    第四章  信  用  證

    第一節(jié)  進(jìn)口業(yè)務(wù)

    第十八條  各行可應(yīng)開證申請人的要求對外開具下列三種形式的信用證：

    1.議付信用證

    2.承兌信用證

    3.付款信用證

    對于可轉(zhuǎn)讓信用證，紅條款信用證、循環(huán)信用證等特殊形式的信用證，各行應(yīng)在與開證申請人明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的前提下方可開出。

    第十九條  開證申請人向我行申請開證時(shí)，必須符合以下條件：

    1.應(yīng)在我行開有外匯帳戶（包括結(jié)算保證金戶）。

    2.能夠提交我行規(guī)定格式的開證申請書和有關(guān)部門準(zhǔn)予進(jìn)口的批件或進(jìn)口許可證。

    3.能按我行規(guī)定的比例交納保證金（我行外匯貸款項(xiàng)下的開證，經(jīng)信貸部門核準(zhǔn)可予免收）。

    第二十條  各行一般應(yīng)向開證申請人收取百分之百的保證金。對于與我行有長期業(yè)務(wù)往來的大、中型企業(yè)、公司或經(jīng)貿(mào)部所屬進(jìn)出口公司，可根據(jù)其資信情況適當(dāng)降低收取保證金鐵比例，但應(yīng)報(bào)經(jīng)分行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

    保證金或信用擔(dān)保的形式有以下三種：

    1.外匯存款；

    2.外匯額度和配套人民幣；

    3.銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)出具的保證憑信。

    第二十一條  各行如需開具少收保證金數(shù)額在200萬美元（含二百萬美元）以上的信用證，應(yīng)事先報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)。總行國際業(yè)務(wù)部應(yīng)迅速以加押電傳或傳真形式給予答復(fù)。

    第二十二條  各行信用證的出具和修改應(yīng)以開證申請書和修改申請書為依據(jù)。申請人應(yīng)在申請書中明確有關(guān)條款，分行應(yīng)仔細(xì)審核，如發(fā)現(xiàn)有關(guān)條文不明確或字跡不清應(yīng)及時(shí)要求申請予以確認(rèn)。

    第二十三條  信用證和修改書，必須經(jīng)過經(jīng)辦人員打證、復(fù)核人員復(fù)核、有權(quán)簽字人核準(zhǔn)簽后，方可發(fā)出。

    信開信用證及修改，需雙簽后發(fā)出，其中一人必須是甲級簽字人。

    電開信用證及修改，需經(jīng)分行國際業(yè)務(wù)部甲級簽定人簽發(fā)后，方可編押發(fā)出。簽發(fā)的電文稿原件應(yīng)歸檔備查。信用證修改必須由原信用證通知行通知。

    分行如與選定的境外通知行無直接的密押關(guān)系，可用經(jīng)該物國際業(yè)務(wù)部有權(quán)人員簽字并加蓋公章的傳真件或加押電傳，向總行申請代為編押。

    第二十四條  1.分行收到該行信用證項(xiàng)下的單據(jù)，經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格審查并提出審單意見，若無不符點(diǎn)，分行應(yīng)將單據(jù)迅速通知開證申請人并按境外銀行面函的付匯路線予以付款或承兌。

    2.經(jīng)辦人員如發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)，應(yīng)報(bào)請結(jié)算負(fù)責(zé)人審核并通知開證申請人，請其出具書面意見。開證申請人如同意付款或承兌，分行即可予以辦理；如果拒付或拒承兌，分行應(yīng)明確通知境外銀行，并征詢其處理其據(jù)的意見。如與境外銀行發(fā)生爭議，分行應(yīng)迅速將審單意見和其他資料的復(fù)印件報(bào)送總行國際業(yè)務(wù)部，以備境外銀行查詢。

    3.分行也可將信用證項(xiàng)下的單據(jù)交開證申請人自行審核。分行接單后應(yīng)迅速通知開證申請人，申請人應(yīng)在接單后三個(gè)工作日內(nèi)提出審單意見。如單證相符，分行應(yīng)迅速付款或承兌，如開證申請人提出不符點(diǎn)，分行應(yīng)重新審核，如確系不符，應(yīng)按本條第2項(xiàng)的規(guī)定辦理。

    4.分行對外付款，需經(jīng)甲級簽字人簽字后方可加押。拒付或拒承兌的通知，也應(yīng)由甲級簽字人簽字發(fā)出。

    第二節(jié)  出  口  業(yè)  務(wù)

    第二十五條  凡境外開來信用證，分行應(yīng)認(rèn)真核驗(yàn)密押或印鑒。

    分行與開證行有密押關(guān)系的，對于電開信用證，由密押員在電報(bào)上加蓋“押符”章；對于信開信用證，由負(fù)責(zé)管理印鑒的人員加蓋“印鑒核符”章。密，押或印鑒不符時(shí)，分行應(yīng)立即向開證行查詢。

    凡本分行與開證行無密押關(guān)系的，該分行應(yīng)按來電注明的銀行進(jìn)行電報(bào)查詢：

    1.來電系用總行或其他分行密押編制的，查詢電發(fā)至總行或其他分行、總行或其他分行應(yīng)代為核押，并在一個(gè)工作日內(nèi)用加押電回復(fù)證實(shí)。

    2.來電系用其他銀行密押編制的，則請其他銀行代為核押。

    3.對于信開信用證，如發(fā)現(xiàn)印鑒不符，分行應(yīng)立即用電報(bào)查詢開讓行，請其用加押電證實(shí)所開信用證。

    第二十六條  凡境外銀行開來信用證，分行應(yīng)認(rèn)真審證，審證的內(nèi)容主要包括：

    1.了解開證行的資信；

    2.明確信用證的金額；

    3.注意裝船期、效期和單據(jù)條款；

    4.對限制在本行議付的信用證，按照總行頒發(fā)的《國際結(jié)算操作規(guī)程》全面審證。

    分行經(jīng)辦人員審證時(shí)發(fā)現(xiàn)的疑難，應(yīng)向結(jié)算負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并妥善處理。

    第二十七條  分行收到境外來證后，應(yīng)在二個(gè)工作日內(nèi)通知受益人。

    第二十八條  境外銀行開來信用證要求我行保兌時(shí)，分行經(jīng)辦人員應(yīng)將開證行資信（必要時(shí)應(yīng)向總行查詢），信用證基本內(nèi)容等以書面形式程報(bào)結(jié)算負(fù)責(zé)人，由結(jié)算負(fù)責(zé)人簽署意見后報(bào)該行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人審批。保兌金額超過100萬美元時(shí)，應(yīng)報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部審批。如不同意加保，分行應(yīng)立即通知境外開證行。

    第二十九條  分行辦理信用證項(xiàng)下單據(jù)議付時(shí)應(yīng)按以下原則處理：

    1.分行在受理信用證受益人交來的單據(jù)時(shí)，應(yīng)注意審查交單面函與所附單據(jù)份數(shù)是否一致并由經(jīng)辦人員簽收認(rèn)可。

    2.信用證項(xiàng)下單據(jù)的審核應(yīng)以信用證為依據(jù)，堅(jiān)持單證一致、單單一致的原則。經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)初審和繕制議付面函；復(fù)核人員復(fù)審，結(jié)算負(fù)責(zé)人簽字。如無不符合，分行應(yīng)在接單后兩個(gè)工作日內(nèi)寄出單據(jù)。

    3.信用證受益人要求敘做出口押匯（銀行買單）時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)單據(jù)質(zhì)量，開證行和受益人的信譽(yù)等情況提出處理意見，交結(jié)算負(fù)責(zé)人作該行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人審批。對有不符點(diǎn)的單據(jù)，原則上不予辦理出口押匯。出口押匯的利率可參照我行外匯流動(dòng)資金貸款利率議定。

    第三十條  收匯

    1.分行審單完畢，應(yīng)根據(jù)信用證有關(guān)條款，迅速向境外銀行索匯。

    2.境外帳戶行貸記總行帳戶后，總行即用電傳通知有關(guān)分行。

    3.分行在向開證行郵寄單據(jù)20天后，未收到款項(xiàng)或承兌通知時(shí)，應(yīng)首先向總行國際業(yè)務(wù)部查詢。總行檢查收帳情況后，應(yīng)迅速給予明確答復(fù)。如未收到款項(xiàng)，則分行應(yīng)向開證行查詢。凡出現(xiàn)境外銀行拒付、拒承兌或款項(xiàng)逾期兩個(gè)月以上仍未收妥的情況，分行應(yīng)向總行國際業(yè)務(wù)部匯報(bào)，以便聯(lián)系解決。

    4.分行收到總行電傳貸記報(bào)單即可視為款項(xiàng)收妥。該款項(xiàng)如需結(jié)匯，則應(yīng)由認(rèn)用證受益人按規(guī)定辦理有關(guān)結(jié)匯手續(xù)。

    第五章  收  費(fèi)

    第三十一條  費(fèi)率表由總行根據(jù)匯率變化情況和銀行同業(yè)收費(fèi)情況不定期制定下發(fā)。各行可根據(jù)當(dāng)?shù)劂y行同業(yè)收費(fèi)情況在總行費(fèi)率表規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上適當(dāng)浮動(dòng)。分行對境外銀行的收費(fèi)如需浮動(dòng)，應(yīng)事先報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)。

    第三十二條  分行對國內(nèi)單位的收費(fèi)以人民幣為計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。如收取外匯，應(yīng)用該幣種的外匯買入價(jià)折算。分行對境外客戶的收費(fèi)應(yīng)全部計(jì)收外匯。

    第六章  計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)與檔案管理

    第三十三條  總行將定期公布境外代理行與我行在國際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)上的業(yè)務(wù)往來數(shù)量，以指導(dǎo)各行與境外代理行開展業(yè)務(wù)。

    各行應(yīng)選擇來證較多的境外代理行做為我行信用證的通知行，以促進(jìn)來證業(yè)務(wù)。

    第三十四條  各行應(yīng)按月匯總編制國際結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表并上報(bào)總行。

    第三十五條  各行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)產(chǎn)生的文件在處理完畢后，應(yīng)歸檔并妥為保管十二年以上。

    第七章  附  則

    第三十六條  結(jié)算業(yè)務(wù)所涉及的各項(xiàng)保函業(yè)務(wù)及備用信用證業(yè)務(wù)應(yīng)按《中國人民建設(shè)銀行外匯擔(dān)保辦法（暫行）》和《中國人民建設(shè)銀行外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)程》有有關(guān)規(guī)定辦理。

    第三十七條  各行可根據(jù)本辦法的有關(guān)規(guī)定制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行核備。

    第三十八條  本辦法由總行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

    第三十九條  本辦法自1991年10月1日起施行。