稅收法規(guī)
會計法規(guī)
財務法規(guī)
內控政策
審計法規(guī)
評估法規(guī)
金融法規(guī)
工商法規(guī)
其他經濟法規(guī)
法律法規(guī)
海關法規(guī)
國際會計準則
考試相關政策
類 別：銀行法規(guī)文 號：銀傳[1993]49號頒發(fā)日期：1996-07-06
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
為解決一些地區(qū)專業(yè)銀行近期發(fā)生的臨時支付困難和同城票據清算頭寸緊張，總行決定，拿出部分融資券所籌資金，貸給人民銀行的融資中心用于調劑頭寸?，F將有關事項通知如下：
一、調劑資金的管理。這次安排的調劑資金，參照《中國人民銀行對金融機構管理辦法》，由總行對有關省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列城市（下簡稱省、區(qū)、市）分行下達貸款限額，由省、區(qū)、市分行貸給省、區(qū)、市人民銀行牽頭的融資中心，再由融資中心直接拆放給需要拆入資金的專業(yè)銀行。
二、調劑資金的用途。此項資金專門用于解決專業(yè)銀行七天之內同城票據清算及大額匯出款項的頭寸不足，嚴禁將此項資金用于彌補信貸收支缺口或挪作它用。
三、調劑資金的利率。融資券發(fā)行的加權平均利率為月息10.455‰，加上支付的手續(xù)費，人民銀行發(fā)行融資成本為11‰，參考目前資金市場價格，此項調劑資金貸給融資中心的利率為10.05‰，各省、區(qū)、市融資中心在辦理此項業(yè)務時，可按銀發(fā)＜1993＞166號文件的規(guī)定，收取0.3‰的利差或服務費，拆出利率不得超過10.35‰。
四、調劑的對象和使用期限。目前，銀行頭寸短缺帶有普遍性，地區(qū)之間，行際之間很不平衡。此項資金先重點安排給備付率較低、認購融資券好的省、區(qū)、市。
總行根據各地情況，分別確定每筆貸款期限，最長不超過二個月。到期全部收回，不再展期。省、區(qū)、市融資中心拆放給專業(yè)銀行的期限最長不超過七天，不得展期，不準借新還舊。沈陽、南京、武漢、西安、重慶、廣州等城市融資中心拆給本市銀行的數額，不得超過總行安排數額的50％，其余應拆給輻射地區(qū)的銀行。
五、調劑資金的監(jiān)管和考核，各地人民銀行計劃處要加強對此項資金使用的監(jiān)督，按照總行有關規(guī)定，規(guī)范拆借行為。各省、區(qū)、市融資中心對此項資金要設專戶進行管理，從人民銀行借入與拆給專業(yè)銀行均通過此戶，不得與其他拆借資金混合使用。每月拆出累計發(fā)生額要求達到借入平均余額的四倍。為了加強考核和監(jiān)督，省、區(qū)、市融資中心應及時向總行上報“調劑資金使用旬報表”，同時抄報當地人民銀行。省、區(qū)、市融資中心必須嚴格遵守本通知的規(guī)定，對于擅自改變資金用途，延長拆借期限，抬高拆借利率的，總行除立即收回資金外，要嚴肅處理。
津公網安備12010202000755號