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類 別：銀行法規(guī)文 號：銀發(fā)[1995]43號頒發(fā)日期：1996-05-24
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、計劃單列市分行，各專業(yè)銀行、交通銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、計劃單列市分行，農業(yè)發(fā)展銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，中國人民保險公司各省、自治區(qū)、直轄市分公司、計劃單列市分公司，中信實業(yè)銀行、光大銀行、華夏銀行、太平洋保險公司、平安保險公司，各全國性金融公司：
現(xiàn)將《關于對金融詐騙案涉及的金融工作人員行政處分的暫行規(guī)定》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。
附：
關于對金融詐騙案涉及的金融工作人員行政處分的暫行規(guī)定
第一條 為嚴肅懲處金融機構中參與金融詐騙的工作人員和有關責任人，維護金融紀律和金融秩序，有效地防范金融詐騙案件的發(fā)生，特制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定適用于各類金融機構工作人員。
第三條 參與金融詐騙的金融機構工作人員具有下列行為之一的，一律開除公職，情節(jié)嚴重構成犯罪的，移交司法機關處理：
（一）采用私刻或盜用印章，偽造或盜用公文、偽造憑證、盜用或模仿有權簽字人簽字等手段，直接進行詐騙金融機構資金活動的；
（二）與詐騙分子或團伙互相串通，進行詐騙金融機構資金活動的；
（三）為詐騙分子或團伙進行詐騙資金活動開具票據(jù)、信用證、存款憑證等信用工具和信用擔保、引資承諾書等資信證明，或提供密押、其他密件，泄露金融商業(yè)秘密的。
第四條 金融機構業(yè)務負責人和直接責任人員具有下列行為之一致使詐騙得逞的，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予行政記大過直至開除處分：
（一）因審查不嚴對偽造或虛構的密押、重要憑證、單據(jù)及其他證明文件應當發(fā)現(xiàn)而沒有發(fā)現(xiàn)的；
（二）違反金融業(yè)務的規(guī)定操作、擅自簡化審查和工作程序的；
（三）濫用職權，越權審批，徇情辦事的；
（四）發(fā)現(xiàn)問題，不及時采取安全措施，不向上級報告的；
（五）違反保管、使用規(guī)定，造成重要憑證、密押、押數(shù)機、印章被盜用的。
具有以上情形，但詐騙未得逞或未造成資金損失的，可從輕處分。
第五條 對發(fā)生金融詐騙案件的金融機構主要負責人、主管領導，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予記大過直至撤職處分；
（一）工作不負責任，用人失察而發(fā)生金融詐騙案件，造成資金損失在10萬元以上的；
（二）管理不嚴、規(guī)章制度不落實而發(fā)生金融詐騙案件，造成資金損失在10萬元以上的；
（三）審批不嚴、監(jiān)督檢查不力而發(fā)生金融詐騙案件，造成資金損失在10萬元以上的。
第六條 發(fā)生金融詐騙案件的金融機構主要負責人、主管領導和業(yè)務負責人具有下列行為之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予記過直至撤職處分：
（一）詐騙案件發(fā)生后，不及時采取相應措施，造成資金損失的；
（二）不報案或報案遲緩，貽誤辦案時機的；
（三）不向上級主管部門報告的；
（四）不如實提供事實真相，影響案件查處的。
第七條 發(fā)生重大金融詐騙案件的金融機構的上一級金融機構主要負責人、主管領導和業(yè)務部門負責人具有下列情形之一的，給予警告直至撤職處分：
（一）對國家和金融領導機關制定和頒布的政策措施、規(guī)章制度不及時傳達、貫徹，致使下一級金融機構未能及時采取防范措施的；
（二）對下一級金融機構管理不嚴、監(jiān)督檢查不力或對安全防范工作中存在的重大隱患未予及時發(fā)現(xiàn)解決的；
（三）一年內下一級金融機構同一單位連續(xù)發(fā)生重大金融詐騙案件，造成重大經(jīng)濟損失，而上一級金融機構對其并未采取有力防范措施的。
第八條 參與金融詐騙的金融機構工作人員一經(jīng)開除，禁止其再從事金融職業(yè)，任何金融機構不得重新錄用。
第九條 各金融機構可依據(jù)本規(guī)定制定相應的實施辦法。
第十條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。
第十一條 本規(guī)定自頒布之日起施行。
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