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類 別：銀行法規(guī)文 號(hào)：中銀綜[1995]97號(hào)頒發(fā)日期：1996-06-19
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行，沈陽市、長春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市、杭州市、濟(jì)南、浦東分行，總行營業(yè)部：
為加強(qiáng)對(duì)存款有價(jià)單證和空白重要憑證的管理工作，總行制定了《中國銀行存款有價(jià)單證和空白重要憑證管理辦法》，業(yè)經(jīng)全國存款工作會(huì)議討論修改，現(xiàn)正式印發(fā)各行，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。如此次規(guī)定與總行〔1994〕2號(hào)文發(fā)送的《中國銀行空白憑證印刷和管理規(guī)定》中有關(guān)內(nèi)容有不同，以此次規(guī)定為準(zhǔn)。
附：
中國銀行存款有價(jià)單證和空白重要憑證管理辦法
第一章 總則
第一條 為保障銀行財(cái)產(chǎn)和資金安全，加強(qiáng)對(duì)存款有價(jià)單證和空白重要憑證的管理，特制定本辦法。
第二條 未發(fā)行的存款有價(jià)單證和空白重要憑證一經(jīng)簽發(fā)，即成為有效信用憑證，因此必須嚴(yán)格管理、認(rèn)真核對(duì)、嚴(yán)密控制、確保安全。貫徹“證帳分管、證印分管、證押（或壓數(shù)機(jī)）分管”的原則，通過表外科目進(jìn)行核算，建立各種“有價(jià)單證”和“空白重要憑證”登記簿。應(yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)管理工作。
第三條 存款有價(jià)單證包括：有固定面額的存單、金額債券和其他有價(jià)證券等；存款業(yè)務(wù)空白重要憑證包括：各種空白存單（折）、支票、外幣攜帶證和存款證明等。
第二章 印制、調(diào)運(yùn)和領(lǐng)發(fā)
第四條 全國統(tǒng)一發(fā)行的有價(jià)單證和空白重要憑證格式由總行設(shè)計(jì)，各地發(fā)行的有價(jià)單證和空白重要憑證由各省、自治區(qū)、直轄市管轄分行設(shè)計(jì)，其式樣一經(jīng)確定，未經(jīng)批準(zhǔn)不得隨意改變。
第五條 凡因業(yè)務(wù)需要印制和調(diào)運(yùn)有價(jià)單證或空白重要憑證，須與有關(guān)部門密切配合。
第六條 各基層行、處、所領(lǐng)用有價(jià)單證或空白重要憑證必須填制“領(lǐng)用單”，由負(fù)責(zé)人和領(lǐng)取人簽章，并加蓋公章，交發(fā)出行審核后，按規(guī)定手續(xù)領(lǐng)取。領(lǐng)用行對(duì)領(lǐng)回的單證經(jīng)清點(diǎn)無誤后登記有關(guān)“登記簿”和表外科目帳入庫保管。有價(jià)單證的領(lǐng)用、調(diào)運(yùn)，視同現(xiàn)金管理。
第七條 代辦所向管轄所領(lǐng)用有價(jià)單證和空白重要憑證，管轄所應(yīng)視同本所業(yè)務(wù)處理，須辦理手續(xù)，登記入帳，并應(yīng)適當(dāng)控制數(shù)量。
第八條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部應(yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)憑證的管理工作，按有價(jià)單證面額和空白重要憑證種類設(shè)立登記簿，按領(lǐng)用人立戶。領(lǐng)用人應(yīng)根據(jù)一日業(yè)務(wù)量向憑證管理人員領(lǐng)取有價(jià)單證和空白重要憑證，并當(dāng)面清點(diǎn)蓋章，以明責(zé)任。
第三章 使用和交接手續(xù)
第九條 有價(jià)單證和空白重要憑證應(yīng)按順序號(hào)使用，不得跳號(hào)，必須隨用隨蓋章，嚴(yán)禁預(yù)先蓋章。
第十條 作廢有價(jià)單證和空白重要憑證應(yīng)當(dāng)時(shí)注明“注銷”或“作廢”字樣，隨當(dāng)日傳票送事后監(jiān)督，并在開銷戶登記簿順序號(hào)上或空白重要憑證登記簿上注明“注銷”字樣，以便備查。
第十一條 每日營業(yè)終了，領(lǐng)用人要認(rèn)真清點(diǎn)使用和結(jié)余數(shù)量，做到日日清、班班結(jié)，帳實(shí)一致。各所（柜）的領(lǐng)、發(fā)、作廢和結(jié)余數(shù)應(yīng)在當(dāng)日營業(yè)日?qǐng)?bào)表中反映，憑證登記簿、開銷戶登記簿、營業(yè)日?qǐng)?bào)表和實(shí)物要相互一致。有價(jià)單證應(yīng)視同現(xiàn)金封包入現(xiàn)金庫保管，空白重要憑證應(yīng)入庫或保險(xiǎn)柜保管。
第十二條 領(lǐng)用人調(diào)動(dòng)或暫離崗位，必須按規(guī)定辦理交接手續(xù)，有價(jià)單證在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部調(diào)劑使用應(yīng)視同現(xiàn)金辦理交接手續(xù)。
第十三條 有價(jià)單證和空白重要憑證不得隨意在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間調(diào)劑使用，確有需要時(shí)，須經(jīng)管轄行辦理劃轉(zhuǎn)手續(xù)。
第四章 監(jiān)督和檢查
第十四條 事后監(jiān)督部門須按有價(jià)單證面額和空白重要憑證的種類分別建帳，用以監(jiān)督其收付和結(jié)余情況。
第十五條 應(yīng)按儲(chǔ)蓄所（柜）立戶分別建立分戶帳。
第十六條 審核營業(yè)日?qǐng)?bào)表中有價(jià)單證和空白重要憑證數(shù)字與帳上的使用和結(jié)余數(shù)是否相符，如不符應(yīng)及時(shí)發(fā)出查詢，重大問題要立即上報(bào)。
第十七條 各級(jí)行應(yīng)建立檢查制度，定期或不定期對(duì)有價(jià)單證和空白重要憑證的使用和保管情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。庫存要定期進(jìn)行盤點(diǎn)，做到帳實(shí)相符。
第五章 重缺號(hào)處理
第十八條 領(lǐng)取有價(jià)單證和空白重要憑證發(fā)現(xiàn)重缺號(hào)應(yīng)及時(shí)書面報(bào)告發(fā)出行備案，并在登記簿上作記錄，同時(shí)反映在表外科目上。
第十九條 備案后經(jīng)查實(shí)有誤，應(yīng)及時(shí)書面報(bào)告發(fā)出行和印制行撤銷原備案。
第六章 銷毀處理
第二十條 銷毀工作由各省、自治區(qū)、直轄市分行統(tǒng)一部署，統(tǒng)一銷毀。
第二十一條 各級(jí)行對(duì)需銷毀的單證要進(jìn)行銷前清點(diǎn)復(fù)查，核對(duì)帳實(shí)相符后，填具銷毀清單。參加復(fù)查清點(diǎn)人員均應(yīng)在清單上簽章。待銷毀單證要就地進(jìn)行切角處理，切下來的角要妥善銷毀，不得隨處丟棄。待銷毀單證封包后，清點(diǎn)人員要在封包上簽章，清點(diǎn)結(jié)果要書面報(bào)上級(jí)行。
第二十二條 運(yùn)送待銷毀單證要由專人專車武裝押運(yùn)，確保安全。
第二十三條 負(fù)責(zé)銷毀行要成立有保衛(wèi)人員參加的監(jiān)銷小組。監(jiān)銷小組對(duì)所有封包查驗(yàn)無誤后組織銷毀。銷毀工作要做到干凈徹底確保安全。
第二十四條 銷毀完畢之后要轉(zhuǎn)銷有關(guān)表外科目。
第七章 附則
第二十五條 本辦法自1995年8月1日起執(zhí)行。
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