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類 別：銀行法規(guī)文 號：開行財會[1995]05號頒發(fā)日期：1996-06-28
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各有關(guān)局：
根據(jù)1995年8月25日行信貸辦公會議精神，我行與中國人民建設(shè)銀行就1995年9月20日到期的我行各類貸款利息的收取問題，已分別向借款單位和代理經(jīng)辦行下發(fā)了通知，要求借款單位和代理經(jīng)辦行按規(guī)定支付和收取貸款利息。為做好我行內(nèi)部工作，確保貸款利息的正常收取，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
1、各信貸局應(yīng)在9月8日前測算出各借款單位的應(yīng)付貸款利息數(shù)（約數(shù)），以此作為匯撥相應(yīng)貸款基金的參考依據(jù)，同時抄送綜合計劃局、財會局、資金局各一份。并在9月15日前填制好匯撥憑證（匯撥憑證用途欄必須注明“收息專用”字樣），審核無誤后送財會局。
2、綜合計劃局應(yīng)根據(jù)信貸局提供的數(shù)據(jù)，經(jīng)綜合平衡后，安排貸款指標，在9月11日前下達給有關(guān)代理行。
3、資金局應(yīng)根據(jù)信貸局提供的數(shù)據(jù)，在9月15日前籌足相應(yīng)的資金，并及時調(diào)度資金。
4、財會局收到信貸局送達的匯撥憑證，經(jīng)審核無誤后，分批將貸款基金匯至代理經(jīng)辦行。
5、對于尚未簽訂借款合同的貸款，各信貸局除按有關(guān)規(guī)定加快合同簽訂工作進度外，應(yīng)在結(jié)息日前給代理經(jīng)辦行發(fā)送電報，明確貸款利率（電報格式見附件）。
對既無借款合同又來不及下達利率電報的貸款項目，各信貸局暫不匯撥“收息專用”貸款基金，預(yù)留本行，待借款合同簽訂或發(fā)出利率電報后，再行匯撥。
6、信貸局要認真做好跟蹤考核工作，特別要對大中型項目的利息收取、上劃情況進行跟蹤、登記和考核，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。
貸款利息收取工作是我行當前的一項重要工作，各有關(guān)局應(yīng)加強協(xié)調(diào)，密切配合，共同做好。各信貸局、綜合計劃局和資金局應(yīng)指定一名處級干部作為收息工作聯(lián)系人，與財會局保持密切聯(lián)系，及時反映情況和問題。財會局應(yīng)認真做好組織協(xié)調(diào)工作，及時反饋收息信息，認真解決存在的問題，保證收息工作順利進行。
附件：貸款利率電報通知（格式）
貸款利率電報通知（格式）
××××（代理經(jīng)辦行名稱或電報掛號）：
我行與××××（借款單位或項目全稱）××××貸款的借款合同尚未簽妥，為保證我行9月20日貸款利息的正常收取，該項目貸款利率暫按年息××％計算收取。
特此通知。
國家開發(fā)銀行
一九九×年×月×日
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