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建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行，經(jīng)濟特區(qū)分行：

    《中國人民建設(shè)銀行分支機構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)審批管理暫行辦法》經(jīng)1995年9月22日建設(shè)銀行第八次行務(wù)會通過，自1995年10月1日起施行。現(xiàn)印發(fā)給你們，請即轉(zhuǎn)知所屬并遵照執(zhí)行。

    目前全行開辦外匯業(yè)務(wù)的地市級和縣級分支機構(gòu)已達(dá)691家，各行應(yīng)把工作重點設(shè)在對上述機構(gòu)加強管理，擴大經(jīng)營規(guī)模，提高經(jīng)濟效益上。對新開辦外匯業(yè)務(wù)的申請，要按照從嚴(yán)管理、從嚴(yán)控制、講求規(guī)模經(jīng)營和經(jīng)濟效益、擇利而趨重的原則進(jìn)行審批。對于代理外匯存款、外匯貸款、外匯匯款三項（含三項）業(yè)務(wù)以上的申請，應(yīng)由省級分行正式行文報經(jīng)總行批準(zhǔn)。

    附：

中國人民建設(shè)銀行分支機構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)審批管理暫行辦法

（中國人民建設(shè)銀行1995年9月22日第8次行務(wù)會議通過）

    第一章  總則

    第一條  為了適應(yīng)我行外匯業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強對建設(shè)銀行分支機構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范審批程序，防范風(fēng)險，保證全行外匯業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定并結(jié)合我行的實際情況，特制定本辦法。

    第二條  準(zhǔn)備開辦（包括自營和代辦）外匯業(yè)務(wù)的建設(shè)銀行地市級分行和經(jīng)濟特別發(fā)達(dá)地區(qū)的縣支行（以下簡稱分支行）應(yīng)逐級向上申報，總、分行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要綜合考核，按照規(guī)模經(jīng)營和講求經(jīng)濟效益的原則布點。

    第三條  外匯業(yè)務(wù)具有高投入、高風(fēng)險、高技術(shù)、高收益等特點，建設(shè)銀行總、分行對分支行開辦外匯業(yè)務(wù)的申請應(yīng)按照從嚴(yán)管理、從嚴(yán)控制和擇利而趨重的原則進(jìn)行審批。

    第二章  機構(gòu)申報程序與審批權(quán)限

    第四條  分支行開辦外匯業(yè)務(wù)，申報程序和審批權(quán)限如下：

    （一）申辦行應(yīng)在認(rèn)真組織準(zhǔn)備和充分調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，擬出開辦外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報告》，并向其上級行提交申請開辦外匯業(yè)務(wù)的報告（并附《可行性研究報告》）。經(jīng)上級行核實后，逐級報至省級分行（含計劃單列市分行，下同）。

    （二）省級分行必須對其下屬分支行開辦外匯業(yè)務(wù)的申請進(jìn)行認(rèn)真審查，審查其開辦外匯業(yè)務(wù)的條件是否具備、文件資料是否齊全等。省級分行審查合格后，向總行提交申請報告一式兩份（并附申辦行的《可行性研究報告》）。申請報告必須就《可行性研究報告》中的論證分析作出審查意見，并明確該所屬分支行開辦外匯業(yè)務(wù)后，省級分行準(zhǔn)備采取的管理方式和控制手段等。

    （三）總行在收到省級分行上報的申請報告及申辦行的《可行性研究報告》后，對申辦行開辦外匯業(yè)務(wù)所具備的條件和省級分行的管理控制能力進(jìn)行審查，并作必要考核，符合條件者予以批準(zhǔn)。

    第五條  分支行申請自營外匯業(yè)務(wù)以及申請代理外匯存款、外匯貸款、外匯匯款三項（含三項）以上外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)由省級分行正式行文報經(jīng)總行批準(zhǔn)。

    分支行為其上級行代理外匯存款、基層網(wǎng)點辦理外幣儲蓄存款，由省級分行的審查批準(zhǔn)。

    第三章  《可行性研究報告》的主要內(nèi)容

    第六條  分支行申請開辦外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報告》，必須就開辦外匯業(yè)務(wù)的外部經(jīng)濟金融市場環(huán)境、經(jīng)營管理條件、經(jīng)濟效益等作出實事求是的分析論證。

    第七條  《可行性研究報告》的內(nèi)容主要包括以下方面：

    （一）市場分析及預(yù)測

    （1）分析當(dāng)?shù)貙ν饨?jīng)濟貿(mào)易及利用外資的狀況，并提交近三年的有關(guān)主要數(shù)據(jù)（附表一）；

    （2）說明與申辦行有業(yè)務(wù)關(guān)系的利用外資項目及三資企業(yè)情況；

    （3）分析預(yù)測當(dāng)?shù)赝庀蛐徒?jīng)濟發(fā)展及利用外資情況的前景；

    （4）對當(dāng)?shù)仄渌骷毅y行近三年開辦外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營情況分析說明，并提交有關(guān)數(shù)據(jù)（附表二）。

    （二）經(jīng)營方式及目標(biāo)

    （1）外匯業(yè)務(wù)的管理體制：包括是否設(shè)立專門的國際業(yè)務(wù)部、財務(wù)上是內(nèi)部核算還是非內(nèi)部核算等；

    （2）國際業(yè)務(wù)部門經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍（包括擬開辦的外匯業(yè)務(wù)范圍及是否兼營人民幣有關(guān)業(yè)務(wù)等）；

    （3）分析預(yù)測開辦外匯業(yè)務(wù)后三年內(nèi)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績并進(jìn)行投入產(chǎn)出分析，測算出三年內(nèi)的綜合財務(wù)目標(biāo)（附表三）。

    （三）營運資金、經(jīng)費、人員、設(shè)備等準(zhǔn)備情況

    （1）自營外匯業(yè)務(wù)所需外匯現(xiàn)匯營運資金的籌措情況；

    （2）開辦外匯業(yè)務(wù)必需經(jīng)費的落實情況；

    （3）外匯業(yè)務(wù)人員的配備情況（附表四）；

    （4）必要的辦公設(shè)備及辦公場所的準(zhǔn)備情況；

    （四）建章健制、防范風(fēng)險措施情況說明在開辦外匯業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備期間，建章健制、制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程等管理工作的進(jìn)展情況；說明對總行和各有關(guān)管理部門的各項外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)、落實情況；說明防范風(fēng)險管理措施的制定情況。

    （五）對申辦行人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況進(jìn)行分析和說明（附表五）。

    （六）總行或省級分行要求的其他有關(guān)事項。

    第八條  已為上級行代理外匯業(yè)務(wù)的分支行，在擬定自營外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報告》時，應(yīng)在上述要求的內(nèi)容基礎(chǔ)上，詳細(xì)說明代理外匯業(yè)務(wù)期間的經(jīng)營情況。

    第四章  驗收與開業(yè)

    第九條  申請開辦外匯業(yè)務(wù)的分支行，在得到總行的正式批復(fù)后，可據(jù)此向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門辦理報批手續(xù)；得到批準(zhǔn)后，可根據(jù)其時間安排，進(jìn)行開業(yè)籌備及向國家外匯管理局申請領(lǐng)取《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。

    第十條  分支行取得《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》并經(jīng)籌備基本確定開業(yè)時間后，應(yīng)提前三個月報告總行，以便總行（或授權(quán)省級分行）對其籌備共工作進(jìn)行最后驗收和對從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)考試（驗收標(biāo)準(zhǔn)及考試辦法由總行另行規(guī)定），驗收和考試合格后方可正式對外營業(yè)。

    第五章  外匯業(yè)務(wù)的增辦、停辦和中止

    第十一條  已獲準(zhǔn)開辦外匯業(yè)務(wù)的分支行，因業(yè)務(wù)發(fā)展而需擴大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的，應(yīng)提交申請報告，并逐級報至總行審批。申請報告中應(yīng)詳細(xì)說明已開辦外匯業(yè)務(wù)范圍的經(jīng)營情況，并分析預(yù)測擬增辦的外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營前景。

    第十二條  建設(shè)銀行分支行由代辦轉(zhuǎn)為自營外匯業(yè)務(wù)必須符合以下條件：

    （一）外匯存款余額超過500萬美元或占當(dāng)?shù)厥袌龇蓊~超過30％。

    （二）年國際結(jié)算業(yè)務(wù)量超過1500萬美元或占當(dāng)?shù)厥袌龇蓊~超過30％。

    （三）實收外匯現(xiàn)匯營運資金數(shù)額符合國家外匯管理部門的有關(guān)規(guī)定。

    第十三條  根據(jù)已開辦外匯業(yè)務(wù)分支行的經(jīng)營管理狀況及經(jīng)營業(yè)績，總行可責(zé)令經(jīng)營效益不好或管理混亂的分支行停辦某項外匯業(yè)務(wù)或停業(yè)整頓，經(jīng)整頓后仍然沒有改善的分支行，總行可視情況報告國家外匯管理局撤銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》，并中止經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

    第六章  附則

    第十四條  本辦法由中國人民建設(shè)銀行總行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

    第十五條  本辦法經(jīng)建設(shè)銀行1995年9月22日第八次行務(wù)會通過并自1995年10月1日起施行

    附表一：

當(dāng)?shù)赝鈪R業(yè)務(wù)市場狀況表

    申辦行：                                              單位：萬美元
┌─────────────┬──────┬──────┬──────┐
│                          │１９    年末│１９    年末│１９    年末│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外商投資合同金額          │            │            │            │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外商投資實際金額          │            │            │            │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│三資企業(yè)數(shù)量（家）        │            │            │            │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│進(jìn)出口貿(mào)易總額            │            │            │            │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│非貿(mào)易收支總額            │            │            │            │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外匯存款余額              │            │            │            │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外幣儲蓄余額              │            │            │            │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外匯貸款余額              │            │            │            │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│結(jié)匯年累計額              │            │            │            │
└─────────────┴──────┴──────┴──────┘

    附表二：

當(dāng)?shù)仄渌y行開辦外匯業(yè)務(wù)情況表

申辦行：                                              單位：萬美元
┌──────────────────┬───┬───┬───┬───┐
│            金融機構(gòu)名稱            │中行  │工行  │農(nóng)行  │交行  │
├──────────────────┼───┼───┼───┼───┤
│經(jīng)營性質(zhì)（未辦、代理、自營）        │      │      │      │      │
├────┬─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│        │１９    年末余額          │      │      │      │      │
│        ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯存款│１９    年末余額          │      │      │      │      │
│        ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│        │上年末余額                │      │      │      │      │
├─┬──┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│其│外幣│１９    年末余額          │      │      │      │      │
│  │    ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│  │    │１９    年末余額          │      │      │      │      │
│  │    ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│中│儲蓄│上年末余額                │      │      │      │      │
├─┴──┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│        │１９    年末余額          │      │      │      │      │
│        ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯存款│１９    年末余額          │      │      │      │      │
│        ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│        │上年末余額                │      │      │      │      │
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│        │１９    年當(dāng)年累計金額    │      │      │      │      │
│        ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│國際結(jié)算│１９    年當(dāng)年累計金額    │      │      │      │      │
│        ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│        │上年累計金額              │      │      │      │      │
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│        │１９    年累計金額        │      │      │      │      │
│        ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│結(jié)售匯  │１９    年累計金額        │      │      │      │      │
│        ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│        │上年累計金額              │      │      │      │      │
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│        │１９    年度數(shù)額          │      │      │      │      │
│        ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯利潤│１９    年度數(shù)額          │      │      │      │      │
│        ├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│        │上年度數(shù)額                │      │      │      │      │
└────┴─────────────┴───┴───┴───┴───┘

    附表三：

外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況預(yù)測表

申報行：                                              單位：萬美元
┌────────┬─────────────┬───────────┐
│                │代理外匯業(yè)務(wù)期間經(jīng)營情況  │自營外匯業(yè)務(wù)后經(jīng)營業(yè)績│
│    項    目    │                          │預(yù)測                  │
│                ├──────┬──────┼───┬───┬───┤
│                │１９    年末│  上年末    │當(dāng)年  │第二年│第三年│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯營運資金    │            │            │      │      │      │
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯存款余額    │            │            │      │      │      │
├──┬─────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│其中│外幣儲蓄  │            │            │      │      │      │
├──┴─────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯貸款余額    │            │            │      │      │      │
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│國際結(jié)算年累計  │            │            │      │      │      │
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│結(jié)售匯年累計    │            │            │      │      │      │
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯利潤        │            │            │      │      │      │
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣存款余額  │            │            │      │      │      │
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣貸款余額  │            │            │      │      │      │
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣利潤      │            │            │      │      │      │
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│綜合利潤（萬元）│            │            │      │      │      │
└────────┴──────┴──────┴───┴───┴───┘

    附表四：

外匯業(yè)務(wù)人員準(zhǔn)備情況表

    申辦行：

┌───┬───┬──┬──┬────┬────┬────┬─────┐
│姓  名│崗  位│性別│年齡│文化程度│懂何種外│畢業(yè)學(xué)校│主要工作或│
│      │      │    │    │        │語及水平│及專業(yè)  │培訓(xùn)經(jīng)歷  │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │經(jīng)理  │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │副經(jīng)理│    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│      │      │    │    │        │        │        │          │
└───┴───┴──┴──┴────┴────┴────┴─────┘

    附表五：

申辦行人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績主要狀況表

申辦行：                                                單位：萬元
┌─────────┬────────┬────────┬──────┐
│                  │  １９    年末  │  １９    年末  │上  年  末  │
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│    營運資金      │                │                │            │
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│    資產(chǎn)總額      │                │                │            │
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│    各項存款余額  │                │                │            │
├──┬──────┼────────┼────────┼──────┤
│其  │企業(yè)存款余額│                │                │            │
│    ├──────┼────────┼────────┼──────┤
│中  │儲蓄存款余額│                │                │            │
├──┴──────┼────────┼────────┼──────┤
│    貸款余額      │                │                │            │
├──┬──────┼────────┼────────┼──────┤
│其中│  逾期貸款  │                │                │            │
├──┴──────┼────────┼────────┼──────┤
│    利      潤    │                │                │            │
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│  職工人數(shù)（人）  │                │                │            │
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│  經(jīng)濟案件情況    │                │                │            │
│                  │                │                │            │
│                  │                │                │            │
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│重大責(zé)任事故情況  │                │                │            │
│                  │                │                │            │
│                  │                │                │            │
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│  獎  懲  情  況  │                │                │            │
│                  │                │                │            │
│                  │                │                │            │
└─────────┴────────┴────────┴──────┘