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類 別：銀行法規(guī)文 號：建委字[1995]第46號頒發(fā)日期：1996-06-23
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行：
為了協(xié)助國家開發(fā)銀行加強(qiáng)貸款管理，提高貸款質(zhì)量，經(jīng)建設(shè)銀行委托代理部與國家開發(fā)銀行交通信貸局共同商定聯(lián)合制定了《中國人民建設(shè)銀行代理國家開發(fā)銀行交通基建貸款項(xiàng)目管理辦法（試行）》。現(xiàn)將該辦法印發(fā)給你們，請及時轉(zhuǎn)知所屬認(rèn)真貫徹執(zhí)行。在具體操作過程中遇到問題，請及時報告建設(shè)銀行委托代理部和國家開發(fā)銀行交通信貸局。
附件：中國人民建設(shè)銀行代理國家開發(fā)銀行交通基建貸款項(xiàng)目管理辦法（試行）
附件中國人民建設(shè)銀行代理國家開發(fā)銀行交通基建貸款項(xiàng)目管理辦法（試行）
第一章 總則
第一條 根據(jù)國家開發(fā)銀行與中國人民建設(shè)銀行簽訂的《委托代理協(xié)議書》等有關(guān)規(guī)定，為進(jìn)一步明確代理行的權(quán)利和義務(wù)，理順國家開發(fā)銀行交通信貸局與代理行的業(yè)務(wù)關(guān)系，國家開發(fā)銀行交通信貸局和中國人民建設(shè)銀行委托代理部經(jīng)充分協(xié)商，特制定本管理辦法。本辦法中，國家開發(fā)銀行簡稱甲方，建設(shè)銀行簡稱乙方。
第二條 凡甲方委托乙方代理交通基建貸款項(xiàng)目均按照《委托代理協(xié)議書》和本辦法進(jìn)行管理。
第三條 甲方應(yīng)積極支持乙方的正常代理工作，乙方代理的甲方委托代理業(yè)務(wù)受甲方的監(jiān)督和檢查，乙方對甲方的檢查和監(jiān)督應(yīng)積極配合。
第四條 甲方向乙方經(jīng)辦行及時提供與代理業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部管理辦法、規(guī)定和其他新情況。
第五條 甲方、乙方單獨(dú)制定的有關(guān)規(guī)定、辦法等，應(yīng)本著互利合作的原則，根據(jù)實(shí)際情況，及時溝通，并抄送對方。重要的規(guī)定、辦法要相互會簽方可執(zhí)行，并抄送對方。
第二章 項(xiàng)目前期管理
第六條 根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行積極協(xié)助甲方做好項(xiàng)目貸款條件評審工作，提供借款單位法人資格和當(dāng)?shù)貎r格、取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、貨運(yùn)量測算等情況，并對借款單位所送交評審材料的真實(shí)性和完整性提出意見。
第七條 根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行積極協(xié)助甲方進(jìn)行項(xiàng)目初步設(shè)計確認(rèn)工作。
第八條 根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行參與甲方貸款項(xiàng)目的工程招標(biāo)工作。
第九條 乙方經(jīng)辦行協(xié)助了解項(xiàng)目所在地政府對項(xiàng)目建設(shè)的支持程度，協(xié)助甲方核實(shí)承諾的配套資金情況。
第十條 根據(jù)乙方經(jīng)辦行要求，甲方向乙方提供貸款條件評審報告有關(guān)資料。
第三章 合同簽訂
第十一條 在簽訂借款合同之前，為不影響項(xiàng)目用款，同時為保證甲方貸款的安全性，在收到甲方匯撥資金后，乙方經(jīng)辦行代表甲方與借款單位簽訂臨時借款協(xié)議書（由開行提供標(biāo)準(zhǔn)文本）。待甲方與借款單位簽訂正式借款合同后，臨時借款協(xié)議書同時失效。
第十二條 根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方審查擔(dān)保單位資格和有關(guān)財務(wù)報表、經(jīng)營業(yè)績等；屬于抵押貸款的，則應(yīng)檢查抵押資產(chǎn)估價是否屬實(shí)，有否重復(fù)抵押、漏投保險等情況。
第十三條 甲方與借款單位簽訂的借款合同，分別送交乙方、乙方經(jīng)辦行各一份副本，以便乙方經(jīng)辦行憑以對貸款使用進(jìn)行管理并協(xié)助甲方回收貸款本息。
第十四條 根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方檢查借款單位所提供簽訂借款合同必備資料的真實(shí)性和完整性。
第四章 貸款發(fā)放
第十五條 乙方經(jīng)辦行在收到甲方貸款基金時，應(yīng)于當(dāng)日，最遲不超過第二個有效工作日通知借款單位，并按規(guī)定辦理一次性“貸轉(zhuǎn)存”手續(xù)，并將“貸轉(zhuǎn)存”憑證立即郵寄或傳真甲方。年度終了，乙方經(jīng)辦行填制《年度資金到位情況匯總表》并蓋章后，寄送甲方。
第十六條 乙方經(jīng)辦行向借款單位發(fā)放貸款時，必須具備甲方資金配置計劃、借款合同（或臨時借款協(xié)議書），否則不得放款。如遇特殊情況，以甲方書面通知為準(zhǔn)。乙方經(jīng)辦行沒有接到甲方提供的有關(guān)發(fā)放貸款必備資料，收到甲方貸款資金時，應(yīng)立即與甲方聯(lián)系，查明原因，盡快解決。
第十七條 由借款單位按月向甲方提供的月度快報（包括項(xiàng)目配套資金到位和工程形象進(jìn)度情況），應(yīng)由乙方經(jīng)辦行確認(rèn)后上報。
第十八條 屬鐵路資金撥付，原則上采用鐵路電報匯款形式，采取鐵路電報匯款的資金要嚴(yán)格按建總函字（1995）270號文及建總函字（1995）345號文執(zhí)行。
第五章 資金監(jiān)督管理
第十九條 乙方經(jīng)辦行對甲方發(fā)放的貸款，應(yīng)依據(jù)貸款計劃、借款合同（或協(xié)議）、批準(zhǔn)的初步設(shè)計等，對甲方貸款使用的全程綜合情況進(jìn)行監(jiān)督反饋。主要按以下幾個標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)督：
1.是否挪用貸款資金；
2.是否超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)、超計劃使用貸款；
3.是否自行變更初步設(shè)計；
4.是否存在危及貸款安全的隱患。
第二十條 乙方經(jīng)辦行若發(fā)現(xiàn)借款單位存在第十九條所列有關(guān)問題時，須及時通報甲方，并按甲方意見采取相應(yīng)措施解決。
第二十一條 乙方經(jīng)辦行應(yīng)定期深入工地，了解項(xiàng)目工程進(jìn)展情況和各項(xiàng)資金到位、使用情況。對一般項(xiàng)目向甲方寄送《貸款使用綜合情況報告書》；對重點(diǎn)項(xiàng)目，向甲方寄送《重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目專戶季報》。實(shí)行鐵路聯(lián)行協(xié)作管理的，由主辦行報送。
第二十二條 根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行參與甲方的概算調(diào)整確認(rèn)工作，并就概算調(diào)整的主、客觀原因向甲方做出說明。
第二十三條 乙方經(jīng)辦行負(fù)責(zé)審查和簽訂借款單位年度財務(wù)決算和項(xiàng)目竣工決算。必要時，甲方可委托乙方經(jīng)辦行對項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行總結(jié)，對財務(wù)開支及各項(xiàng)技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)行分析和稽核。
第六章 貸款本息回收
第二十四條 甲方各類貸款利率均按中國人民銀行規(guī)定執(zhí)行。如國家調(diào)整貸款利率和結(jié)算辦法時，甲方作相應(yīng)調(diào)整。同時，甲方將調(diào)整后的利率和結(jié)算辦法抄送乙方及乙方經(jīng)辦行并通知借款單位。
第二十五條 在結(jié)息日前20天，乙方經(jīng)辦行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，初步測算出到期應(yīng)計利息，并及時通知借款單位預(yù)留付息資金，（乙方經(jīng)辦行應(yīng)積極做好催收利息工作并于5個有效工作日內(nèi)向甲方寄送計息清單和利息上劃憑證）。
第二十六條 對收取的利息，乙方經(jīng)辦行應(yīng)在結(jié)息日當(dāng)天，最遲不超過第二個有效工作日上劃開發(fā)銀行在建總行營業(yè)部開立的存款戶（匯款用途欄要注明借款單位、貸款種類代碼）。
第二十七條 若借款單位在規(guī)定的結(jié)息日不按期支付甲方利息，乙方經(jīng)辦行應(yīng)直接從其存款帳戶中收取。
第二十八條 甲方在合同規(guī)定還款期前三個月，向借款單位發(fā)出“催收貸款通知書”和“還款報告單”，同時抄送乙方經(jīng)辦行，由乙方經(jīng)辦行督促借款單位落實(shí)還款資金。
第二十九條 乙方經(jīng)辦行負(fù)責(zé)督促借款單位落實(shí)還款資金，并制定相應(yīng)還款措施，核實(shí)借款單位是否故意瞞報、少報可還款資金。如貸款本息償還確有問題，由借款單位提前提出報告，乙方經(jīng)辦行簽署意見對存在嚴(yán)重困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)及時向甲方提出建設(shè)性建議。
第三十條 乙方經(jīng)辦行應(yīng)于借款單位歸還甲方貸款的兩個有效工作日內(nèi)，將款項(xiàng)及時上劃甲方所指定帳戶，并同時向甲方寄送還款憑證，督促借款單位填制并向甲方寄送“還款報告單”。
第七章 考核與違約的處理
第三十一條 年度終了，甲方會同乙方對乙方經(jīng)辦行的工作進(jìn)行全面考核，主要指標(biāo)有：
1.甲方貸款資金的轉(zhuǎn)存情況；
2.資金管理和信息反饋情況；
3.回收貸款本息情況；
4.為項(xiàng)目提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)情況。
第三十二條 甲乙雙方根據(jù)考核結(jié)果，對有關(guān)經(jīng)辦行給予表揚(yáng)或批評，對代理業(yè)務(wù)出現(xiàn)嚴(yán)重失職的，甲方經(jīng)商乙方，可采取更換經(jīng)辦行的措施。
第三十三條 乙方經(jīng)辦行在收到委托貸款基金第二個有效工作日后，仍未辦理貸款轉(zhuǎn)存手續(xù)的，及時查明原因，追究責(zé)任。
第三十四條 乙方經(jīng)辦行截留開發(fā)銀行貸款基金，或截留借款單位歸還開發(fā)銀行的貸款本息，應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》中的第十六條處以每天萬分之五的罰款。
第八章 其他
第三十五條 本管理辦法未盡事宜由甲、乙雙方通過協(xié)商處理。
第三十六條 本管理辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，由甲方、乙方共同負(fù)責(zé)解釋，修改完善。
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