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類 別：其他金融法規(guī)文 號：銀發(fā)[1996]213號頒發(fā)日期：1996-07-18
地 區(qū)：全國行 業(yè)：行政事業(yè)時(shí)效性：無效
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)對城市信用合作社聯(lián)合社（以下簡稱聯(lián)社）的管理，根據(jù) 《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 聯(lián)社是由市區(qū)內(nèi)城市信用合作社（以下簡稱城市信用社）出資組 成的金融機(jī)構(gòu)，是城市信用社的聯(lián)合組織，為獨(dú)立的企業(yè)法人。
第三條 聯(lián)社必須貫徹執(zhí)行國家各項(xiàng)金融法律、法規(guī)、規(guī)章和方針、政策 ，其業(yè)務(wù)活動應(yīng)以為城市信用社提供服務(wù)，促進(jìn)城市信用社的發(fā)展為宗旨。
第四條 經(jīng)中國人民銀行授權(quán)，聯(lián)社對當(dāng)?shù)爻鞘行庞蒙邕M(jìn)行行業(yè)歸口管理 ，監(jiān)督和協(xié)調(diào)。
第五條 聯(lián)社依法接受中國人民銀行的管理、監(jiān)督和稽核。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第六條 設(shè)立聯(lián)社，須以中國人民銀行地（市）、省（自治區(qū)、直轄市） 分行逐級審核，報(bào)中國人民銀行總行審批。
第七條 聯(lián)社設(shè)在地級城市，名稱為××市城市信用合作社聯(lián)合社.
聯(lián)社可設(shè)一個(gè)營業(yè)部，不得設(shè)立其他分支機(jī)構(gòu)。
第八條 申請?jiān)O(shè)立聯(lián)社，應(yīng)具備以下條件：
（一）當(dāng)?shù)厥袇^(qū)城市信用社機(jī)構(gòu)數(shù)量8家以上；
（二）最低實(shí)收資本為80萬元人民幣，每家城市信用社出資金額不得超過10萬 元人民幣。
（三）所有城市信用社必須與原行政掛靠單位實(shí)行人、財(cái)、物完全脫鉤。
第九條 設(shè)立聯(lián)社應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十條 申請籌建聯(lián)社，應(yīng)向中國人民銀行提交下列材料一式三份：
（一）籌建申請報(bào)告；
（二）籌建可行性報(bào)告；
（三）籌建方案；
（四）籌建人員名單及其簡歷；
（五）城市信用社與其行政掛靠單位脫釣協(xié)議；
（六）聯(lián)社發(fā)起人協(xié)議書；
（七）中國人民銀行要求提交的其他材料。
第十一條 籌建申請經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月。 籌建期滿未 達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可適 當(dāng)延長期限，但最長不得超過一年?；I建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動。
第十二條 聯(lián)社籌建就緒，應(yīng)向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列 資料一式三份：
（一）開業(yè)申請報(bào)告；
（二）章程草案；
（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（四）擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單、簡歷；
（五）營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的材料；
（六）中國人民銀行規(guī)定的其他文件材料。
第十三條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的聯(lián)社，由中國人民銀行頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可 證》，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
第十四條 聯(lián)社有下列變更事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)：
（一）變更注冊資本金；
（二）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；
（三）更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人；
（四）修改章程；
（五）變更營業(yè)地址；
（六）中國人民銀行規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第十五條 中國人民銀行認(rèn)為聯(lián)社對城市信用社不能進(jìn)行有效管理時(shí)?？?責(zé)令其重組或改組理事會。
第十六條 聯(lián)社有下列情形之一的，中國人民銀行可令其進(jìn)行歇業(yè)整頓、 對其進(jìn)行接管，直至繳銷其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》。
（一）經(jīng)營管理不善；
（二）嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營；
（三）資不抵債；
（四）法定代表人有嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)問題；
（五）中國人民銀行認(rèn)定的其他問題。
第十七條 聯(lián)社在城市合作銀行成立之后自動終止。
第三章 組織機(jī)構(gòu)
第十八條 聯(lián)社實(shí)行社員制。社員是指在聯(lián)社章程上簽名蓋章、認(rèn)繳出資 ，并以出資額對聯(lián)社承擔(dān)責(zé)任的城市信用社。凡設(shè)立聯(lián)社的城市，市區(qū)內(nèi)城市信用 社，必須參加聯(lián)社，成為聯(lián)社的社員。
第十九條 聯(lián)社實(shí)行民主管理，社員大會是聯(lián)社權(quán)力機(jī)構(gòu)，由社員派出的 代表組成，每個(gè)社員可選派一名代表。社員不論出資多少，都只擁有一票表決權(quán)。 社員大會每年召開一次，必要時(shí)可召開臨時(shí)社員大會。
第二十條 社員大會履行下列職責(zé)：
（一）聽取和審議聯(lián)社理事會、監(jiān)事會的工作報(bào)告；
（二）審查和批準(zhǔn)聯(lián)社年度預(yù)決策方案和利潤分配方案；
（三）對聯(lián)社業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整作出決議；
（四）對聯(lián)社注冊資本的增加作出決議；
（五）選舉和罷免聯(lián)社理事會成員；
（六）修改聯(lián)社章程；
（七）討論并決定其他重大事項(xiàng)。
第二十一條 聯(lián)社設(shè)理事會，理事會是社員大會閉會期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。其 成員由社員大會選舉和罷免。 理事會成員中非社員理事不得超過理事會成員的20%.
理事任期三年，可連選連任。
第二十二條 理事會履行下列職責(zé)：
（一）召集和主持社員大會，向社員大會報(bào)告工作；
（二）組織實(shí)施社員大會決議；
（三）協(xié)調(diào)社員之是的關(guān)系；
（四）聽取和審查聯(lián)社主任的工作報(bào)告；
（五）審定聯(lián)社的經(jīng)營方針、年度業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃；
（六）制定聯(lián)社的年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案；
（七）決定聯(lián)社內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；
（八）聘任和解聘聯(lián)社主任、副主任及聯(lián)社其他高級管理人員；
（九）制定聯(lián)社基本管理制度。
第二十三條 理事會會議每半年召開一次，由理事長召集并主持。理事長 因特殊原因不能召集、主持時(shí)，可委托副理事長或其他理事召集、主持。遇有特殊 情況時(shí)，可召開臨時(shí)會議。
第二十四條 理事會會議須有全體理事的三分之二以上出席時(shí)，才能召開 ，會議決議須經(jīng)參加會議的全體理事中半數(shù)以上同意方為有效。
聯(lián)社社員少于15（含15）家的，理事會和社員大會可以合二為一。
第二十五條 聯(lián)社設(shè)監(jiān)事會。監(jiān)事會為聯(lián)社的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會由聯(lián) 社社員代表、聯(lián)社職工代表等組成。
聯(lián)社社員少于10家的，可以設(shè)一至二名監(jiān)事。
聯(lián)社理事、聯(lián)社主任、副主任及聯(lián)社主要財(cái)務(wù)、會計(jì)人員不得擔(dān)任聯(lián)社監(jiān)事。
第二十六條 監(jiān)事會或者監(jiān)事行使下列職權(quán)：
（一）監(jiān)督檢查聯(lián)社財(cái)務(wù)；
（二）對聯(lián)社理事、聯(lián)社主任履行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者聯(lián)社章程 的行為進(jìn)行監(jiān)督；
（三）維護(hù)社員和職工的合法權(quán)益；
（四）列席理事會會議，對理事會決議提出詢問、質(zhì)詢；
（五）建議召開臨時(shí)社員大會；
（六）章程規(guī)定的其他職權(quán)。
第二十七條 理事會成員資格：
（一）年齡65周歲以下；
（二）從事過5年以上經(jīng)營管理工作；
（三）沒有犯罪記錄。
第二十八條 監(jiān)事人城員資格：
（一）年齡65周歲以下；
（二）具有會計(jì)師、經(jīng)濟(jì)師、審計(jì)師以上職稱；
（三）沒有犯罪記錄。
第二十九條 聯(lián)社實(shí)行理事會領(lǐng)導(dǎo)下的主任負(fù)責(zé)制。聯(lián)社主任為聯(lián)社的法 定代表人。
第三十條 聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人任職前須經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行資格審查。
第四章 職責(zé)
第三十一條 經(jīng)中國人民銀行授權(quán)，聯(lián)社具有管理職能，是以管理為主的管 理經(jīng)營型金融機(jī)構(gòu)。其具體職責(zé)如下：
（一）擬定行業(yè)自律制度；
（二）協(xié)調(diào)社員之間的關(guān)系；
（三）向中國人民銀行反映城市信用社的要求。
（四）負(fù)責(zé)行業(yè)性的職工技術(shù)培訓(xùn)、年度評比工作；
（五）統(tǒng)一組織城市信用社職工的錄用、教育；
（六）組織有關(guān)城市信用社信息和經(jīng)驗(yàn)交流；
（七）統(tǒng)一負(fù)責(zé)印制城市信用社帳表、憑證；
（八）對城市信用社主任任職資格及變更事項(xiàng)進(jìn)行初審；
（九）綜合匯總城市信用社的會計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表，定期上報(bào)人民銀行；
（十）督促城市信用社加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作；
（十一）對城市信用社大額貸款、重大財(cái)務(wù)支出進(jìn)行監(jiān)督管理；
（十二）中國人民銀行授權(quán)的其他管理工作。
第五章 業(yè)務(wù)及管理
第三十二條 聯(lián)社營業(yè)部可經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：
（一）辦理城市集體企業(yè)、私營企業(yè)和個(gè)體工商戶的存款、貸款和結(jié)算業(yè)務(wù)；
（二）組織管理城市信用社的聯(lián)合貸款；
（三）組織城市信用社之間的資金調(diào)劑；
（四）辦理城市信用社的結(jié)算業(yè)務(wù)；
（五）辦理經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他金融業(yè)務(wù)。
第三十三條 聯(lián)社營業(yè)部的經(jīng)營實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理。
第三十四條 聯(lián)社在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開戶，并按規(guī)定繳存存款準(zhǔn)備金和提取 呆帳準(zhǔn)備金。
第三十五條 聯(lián)社執(zhí)行中國人民銀行制定的利率政策。
第三十六條 聯(lián)社應(yīng)按規(guī)定向中國人民銀行報(bào)送信貸、現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況 ，報(bào)送會計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)告及中國人民銀行要求報(bào)送的其他統(tǒng)計(jì)資料和 會計(jì)資料。聯(lián)社對所報(bào)報(bào)表、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。
第三十七條 聯(lián)社的財(cái)務(wù)管理和工資福利待遇，比照當(dāng)?shù)爻鞘行庞蒙甾k理。
第六章 罰則
第三十六條 聯(lián)社違反本規(guī)定第二章的規(guī)定，具有下列行為之一的，中國 人民銀行可對其進(jìn)行處罰。
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)或無中國人民銀行頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)法 人許可證》經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的；
（二）向中國人民銀行報(bào)送虛假文件、資料的；
（三）擅自變更本規(guī)定第十四條規(guī)定的內(nèi)容之一的。
中國人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：
（一）責(zé)令其限期糾正；
（二）沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上三倍以下罰款；
（三）沒有違法所得的，處以一萬元以上三十萬元以下罰款；
（四）撤銷其分支機(jī)構(gòu)。
第三十七條 聯(lián)社違反本規(guī)定第三十二條規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié) 采取下列措施予以處罰：
（一）責(zé)令其停止違法行為；
（二）沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下罰款；
（三）沒有違法所得的，處以十萬元以上五十萬元以下罰款；
（四）吊銷其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》。
第三十八條 聯(lián)社違反本規(guī)定第三十三條 、第三十四條、第三十五條規(guī) 定的，中國人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：
（一）責(zé)令其限期糾正；
（二）沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上三倍以下罰款；
（三）沒有違法所得的，處以一萬元以上三十萬以下罰款。
第三十九條 聯(lián)社不按規(guī)定向中國人民銀行報(bào)送有關(guān)文件、資料的，或者 報(bào)送的資料不真實(shí)的，中國人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：
（一）責(zé)令改正；
（二）處以一萬元以上十萬元以下罰款。
第四十條 聯(lián)社未能履行其職責(zé)，對城市信用社管理不善的，中國人民銀 行可以建議社員大會將聯(lián)社主任罷免或建議理事會將聯(lián)計(jì)主任解聘，必要時(shí)，中國 人民銀行可終止聯(lián)社主任的任職資格，直至責(zé)令聯(lián)社重組或改組理事會。
第四十一條 對聯(lián)社其他違法、違規(guī)事項(xiàng)的處罰，參照《中華人民共和國 商業(yè)銀行法》執(zhí)行。
第四十二條 本規(guī)定規(guī)定的行政處罰，由中國人民銀行決定并執(zhí)行。當(dāng)事 人對處罰決定不服的，可以依法申請復(fù)議，對復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決 定書之日起15日內(nèi)向人民法院起訴。逾期不申請復(fù)議和起訴，又不執(zhí)行處罰決定的 ，由作出處罰決定的機(jī)關(guān)強(qiáng)制執(zhí)行或者申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
復(fù)議期間和人民法院審理期間，原處罰決定不終止執(zhí)行。
第七章 附則
第四十三條 本規(guī)定由中國人民銀行制定、解釋、修改和補(bǔ)充。
第四十四條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。
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