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類 別：銀行法規(guī)文 號：開行財會[1996]228號頒發(fā)日期：1996-06-28
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各行、局、直屬單位、分行、各代表處：
現(xiàn)將《國家開發(fā)銀行委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理暫行規(guī)定》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中有關(guān)情況和問題，請及時向財會局反饋。
附：
國家開發(fā)銀行委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理暫行規(guī)定
第一章 總則
第一條 為了加強國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）對委托代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，提高開發(fā)銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定以及開發(fā)銀行與各代理行簽訂的委托代理協(xié)議，特制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定適用于與開發(fā)銀行有委托代理業(yè)務(wù)關(guān)系的代理行及其經(jīng)辦行。
第三條 開發(fā)銀行對代理行及其經(jīng)辦行的代理業(yè)務(wù)實行全過程的監(jiān)督管理。
第二章 監(jiān)督管理的內(nèi)容
第四條 貸款的前期工作。在開發(fā)銀行書面委托的前提下，代理經(jīng)辦行是否參與項目前期調(diào)研和評估論證工作，能否對貸款決策提供有建設(shè)性的意見。
第五條 貸款基金的匯撥和轉(zhuǎn)存。代理行總行是否根據(jù)開發(fā)銀行填制的匯款憑證，及時將委托貸款基金匯撥到代理經(jīng)辦行；代理經(jīng)辦行是否在收到委托貸款基金的當(dāng)日通知借款單位辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù)，有無截留和占用開發(fā)銀行資金的情況。
第六條 貸款使用的管理。代理經(jīng)辦行是否按批準(zhǔn)的初步設(shè)計、年度貸款計劃和借款合同等文件加強對貸款使用的管理，對借款單位在貸款使用中出現(xiàn)的超計劃、超概算、超標(biāo)準(zhǔn)、挪用貸款等問題是否及時報告開發(fā)銀行。
第七條 貸款本息的回收。代理經(jīng)辦行是否根據(jù)開發(fā)銀行的有關(guān)規(guī)定和借款合同的要求，制定保證開發(fā)銀行貸款本息回收的措施，積極協(xié)助開發(fā)銀行做好貸款本息回收工作，對借款單位歸還的貸款本息是否于當(dāng)日足額上劃開發(fā)銀行。
第八條 貸款的計結(jié)息工作。代理經(jīng)辦行是否按借款合同和開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定，及時、準(zhǔn)確地計算委托貸款利息，并從借款單位存款帳戶和貸款帳戶中收取利息，有無提前收取委托貸款利息，有無提前收取委托貸款利息，推遲上劃開發(fā)銀行的情況。
第九條 對借款單位的金融服務(wù)。代理經(jīng)辦行是否積極協(xié)助借款單位落實投資計劃和資金來源，幫助借款單位加強財務(wù)資金管理，控制工程總概算，節(jié)約建設(shè)資金。借款單位資金周轉(zhuǎn)確實困難時，代理經(jīng)辦行是否積極提供臨時性周轉(zhuǎn)貸款。
第十條 貸款后期管理。建設(shè)項目投產(chǎn)后，代理經(jīng)辦行是否繼續(xù)有能力并積極跟蹤項目生產(chǎn)經(jīng)營管理，為項目提供所需流動資金貸款，落實還款資金來源，并按開發(fā)銀行的書面委托協(xié)助做好項目后評價工作。
第十一條 會計核算及報表報送。代理行及其經(jīng)辦行對其代理業(yè)務(wù)是否真實、準(zhǔn)確、及時地進行會計核算，帳務(wù)處理有無差錯，有關(guān)會計和其他業(yè)務(wù)報表是否嚴格按開發(fā)銀行的要求報送。
第十二條 資料傳遞及信息反饋。代理行總行是否及時向所屬省分行轉(zhuǎn)發(fā)開發(fā)銀行分批下達的貸款指標(biāo)和有關(guān)文件，并及時向開發(fā)銀行綜合反饋代理業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題；代理行省分行是否及時向所屬經(jīng)辦行轉(zhuǎn)發(fā)開發(fā)銀行年度貸款計劃及其總行轉(zhuǎn)發(fā)的文件規(guī)定等；代理國家重點項目和大中型項目的經(jīng)辦行是否按季向開發(fā)銀行報送項目專戶報告，是否及時向開發(fā)銀行提交“貸轉(zhuǎn)存”憑證、委托貸款利息和委托貸款本金上劃的電匯憑證復(fù)印件或傳真件。
第十三條 建立項目檔案。代理經(jīng)辦行是否按照一戶一檔的原則，建立健全項目檔案，及時搜集整理從項目開始到全部貸款還清為止的有關(guān)資料數(shù)據(jù)。
第十四條 申辦代理業(yè)務(wù)的承諾情況。代理行及其經(jīng)辦行在申辦代理業(yè)務(wù)時的承諾條件是否落實，有無重大失信情況。
第三章 監(jiān)管方式及分工
第十五條 開發(fā)銀行對委托代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理采取直接監(jiān)督管理、間接監(jiān)督管理和專項調(diào)查等方式。
第十六條 直接監(jiān)督管理即由開發(fā)銀行各信貸局及分支機構(gòu)通過每年定期或不定期深入項目現(xiàn)場和代理經(jīng)辦行所在地，依據(jù)委托代理協(xié)議和本規(guī)定第二章的內(nèi)容，對代理經(jīng)辦行的代理業(yè)務(wù)進行經(jīng)常性的監(jiān)督檢查。直接監(jiān)督管理的重點是國家重點項目和大中型項目代理經(jīng)辦行，各信貸局及分支機構(gòu)根據(jù)監(jiān)督檢查情況，寫出情況報告。
第十七條 間接監(jiān)督管理由開發(fā)銀行有關(guān)業(yè)務(wù)部門根據(jù)代理行及其經(jīng)辦行報送的有關(guān)業(yè)務(wù)報表、情況報告等信息資料，對其代理業(yè)務(wù)進行監(jiān)督檢查。開發(fā)銀行財會局重點對代理行總行及其省分行在委托代理工作中機構(gòu)的設(shè)置和人員配置，有關(guān)委托代理文件的轉(zhuǎn)發(fā)，貸款基金匯撥及本息回收上劃工作的效率情況，以及委托代理業(yè)務(wù)的信息反饋等情況進行監(jiān)督檢查；開發(fā)銀行各信貸局及分支機構(gòu)重點是對代理經(jīng)辦行委托貸款基金匯撥，貸款本息回收上劃，貸款項目的管理，會計核算等情況進行監(jiān)督檢查。
第十八條 對委托代理工作中的重大問題，由開發(fā)銀行財會局組織有關(guān)部門進行專項調(diào)查。
第四章 考核與獎懲
第十九條 開發(fā)銀行根據(jù)對代理行及其經(jīng)辦行委托代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查情況，定期進行考核。
第二十條 對代理行總行及其省分行代理業(yè)務(wù)的考核由開發(fā)銀行財會局負責(zé)，對代理經(jīng)辦行代理業(yè)務(wù)的考核由開發(fā)銀行各信貸局及分支機構(gòu)負責(zé)。
第二十一條 開發(fā)銀行根據(jù)考核結(jié)果，對委托代理工作成績突出的代理行及其經(jīng)辦行給予通報表揚。對違反委托代理協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定，給開發(fā)銀行造成損失者，開發(fā)銀行將按規(guī)定予以處罰；造成重大損失者，開發(fā)銀行依法要求其賠償經(jīng)濟損失，并取消其代理資格。
第五章 附則
第二十二條 本規(guī)定由開發(fā)銀行財會局負責(zé)解釋。
第二十三條 本規(guī)定自1996年8月1日起施行。
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