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各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計(jì)劃單列市分行：

    為適應(yīng)世界銀行貸款工作新的特點(diǎn)和商業(yè)銀行運(yùn)作機(jī)制的要求，總行對(duì)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“外資信貸項(xiàng)目”貸款管理辦法》進(jìn)行了修訂?，F(xiàn)將修訂后的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行世界銀行貸款項(xiàng)目管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。在執(zhí)行過程中如有問題，請(qǐng)及時(shí)向總行報(bào)告。

    附：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行世界銀行貸款項(xiàng)目管理辦法

    第一章  總則

    第一條  為了加強(qiáng)世界銀行貸款項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱“項(xiàng)目”）的管理，實(shí)現(xiàn)貸款管理的規(guī)范化、科學(xué)化，確保項(xiàng)目貸款的安全和效益，特制定本辦法。

    第二條  本辦法根據(jù)中國(guó)政府、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)行”）與世界銀行簽訂的有關(guān)協(xié)議，以及國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)行項(xiàng)目貸款管理的實(shí)際制定。

    第三條  本辦法適用于世界銀行貸款項(xiàng)目。

    第二章  項(xiàng)目貸款原則

    第四條  項(xiàng)目要符合國(guó)家和地方長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、符合農(nóng)業(yè)自然資源區(qū)域發(fā)展規(guī)劃。

    第五條  項(xiàng)目應(yīng)選擇開發(fā)示范作用大，經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益好的項(xiàng)目，財(cái)務(wù)內(nèi)部報(bào)酬率應(yīng)達(dá)到15％以上，并應(yīng)優(yōu)先支持科技含量高、技術(shù)改造、出口創(chuàng)匯以及農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目。

    第六條  項(xiàng)目貸款要堅(jiān)持?？顚Ｓ谩雌趦斶€的原則。在項(xiàng)目單位不能償還時(shí)，經(jīng)辦行應(yīng)承擔(dān)還款責(zé)任，以維護(hù)國(guó)家和農(nóng)行的對(duì)外信譽(yù)。

    第七條  項(xiàng)目貸款必須堅(jiān)持按規(guī)定比例落實(shí)自有資金的原則。自有資金包括貨幣資金和實(shí)際投入項(xiàng)目的實(shí)物（包括設(shè)備、廠房等）投資。貸款資金、應(yīng)付貨款、非法集資等不得視為自有資金。自有資金的比例一律不得低于項(xiàng)目總投資的30％。

    第三章  項(xiàng)目貸款使用范圍和種類

    第八條  貸款使用范圍一、《貸款協(xié)定》、《信貸協(xié)定》及《項(xiàng)目協(xié)定》中規(guī)定的行業(yè)。

    二、農(nóng)行機(jī)構(gòu)發(fā)展項(xiàng)目：包括為各項(xiàng)農(nóng)行自身現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)的各項(xiàng)設(shè)施。

    三、世界銀行和總行認(rèn)可的其他項(xiàng)目。

    第九條  貸款種類按照《貸款協(xié)定》、《信貸協(xié)定》及《項(xiàng)目協(xié)定》中規(guī)定，世行貸款均為中長(zhǎng)期貸款，即期限在1年以上（含1年）的貸款。按其用途，可分為鋪底流動(dòng)資金貸款和固定資產(chǎn)貸款。

    第四章  項(xiàng)目貸款對(duì)象和條件

    第十條  貸款對(duì)象主要是指從事本辦法第八條規(guī)定范圍，具備貸款條件的國(guó)營(yíng)、集體、個(gè)體經(jīng)濟(jì)以及其他經(jīng)濟(jì)組織。

    第十一條  借款人必須具備下列條件一、獨(dú)立核算、自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧；

    二、在農(nóng)行開立基本帳戶，按開戶銀行規(guī)定按時(shí)報(bào)送有關(guān)報(bào)表和資料，接受農(nóng)行的檢查和監(jiān)督；

    三、依法經(jīng)營(yíng)，重合同，守信譽(yù)，資信良好；

    四、組織機(jī)構(gòu)健全，各項(xiàng)管理制度完善；

    五、經(jīng)營(yíng)狀況良好，具有較強(qiáng)的盈利能力；

    六、有按期還本付息能力，且原應(yīng)付貸款利息和到期貸款已按期清償。

    第五章  項(xiàng)目貸款期限和利率

    第十二條  貸款期限項(xiàng)目貸款的期限由寬限期和還本期兩部分組成。項(xiàng)目貸款的寬限期和還本期應(yīng)根據(jù)評(píng)估報(bào)告確定。在貸款寬限期內(nèi)，借款人只支付利息不償還本金。

    第十三條  項(xiàng)目貸款的期限原則上不得超過7年。

    第十四條  貸款延期一、貸款不能按期歸還的，借款人應(yīng)至少提前1個(gè)月向經(jīng)辦行申請(qǐng)貸款延期。是否延期由省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行（以下簡(jiǎn)稱“省級(jí)分行”）審定。

    二、貸款延期期限應(yīng)根據(jù)重新作出的項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告確定，貸款延期不得超過原貸款期限的一半，且最長(zhǎng)不能超過3年。國(guó)家另有規(guī)定者除外。

    三、貸款最多只能延期一次。

    第十五條  貸款利率貸款利率按國(guó)家規(guī)定及《貸款協(xié)定》、《信貸協(xié)定》、《項(xiàng)目協(xié)定》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

    第六章  項(xiàng)目貸款管理程序

    第十六條  分項(xiàng)目的確定一、經(jīng)辦行在《項(xiàng)目協(xié)定》規(guī)定的行業(yè)范圍內(nèi)，對(duì)借款人或主管部門報(bào)送的經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的項(xiàng)目建議書進(jìn)行初步審查和篩選，并將初選項(xiàng)目報(bào)上級(jí)行。

    二、對(duì)上級(jí)行同意的初選項(xiàng)目，經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人或項(xiàng)目主管部門對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行可行性研究。農(nóng)行應(yīng)參與有關(guān)調(diào)查，對(duì)承擔(dān)可行性研究的單位進(jìn)行資格審查；參與可行性研究報(bào)告的會(huì)審、論證工作；對(duì)技術(shù)復(fù)雜的項(xiàng)目，還應(yīng)督促借款人委托有權(quán)設(shè)計(jì)部門編制擴(kuò)初設(shè)計(jì)。

    三、經(jīng)辦行根據(jù)世界銀行和總行規(guī)定的有關(guān)方法和程序，在經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目可行性研究報(bào)告和擴(kuò)初設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)上，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估，編寫評(píng)估報(bào)告。視技術(shù)需要可組織行內(nèi)、外有關(guān)專家參與評(píng)估，達(dá)到規(guī)定效益指標(biāo)的項(xiàng)目可列為貸款分項(xiàng)目。

    第十七條  項(xiàng)目審批一、按照審貸分離、分級(jí)審批的貸款管理制度進(jìn)行項(xiàng)目貸款的審批。

    二、各級(jí)行均要建立貸款審批委員會(huì)，負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目的審批。

    三、貸款審批按權(quán)限執(zhí)行。貸款額（僅指世界銀行貸款）在200萬美元以下的項(xiàng)目，由省級(jí)分行審批；貸款額在200萬美元以上（含200萬美元）的項(xiàng)目由總行審批。

    四、項(xiàng)目審批所需資料：

    （一）項(xiàng)目申報(bào)行初審意見。

    （二）項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告和評(píng)估報(bào)告。

    （三）改擴(kuò)建項(xiàng)目貸款單位近年來的財(cái)務(wù)報(bào)告。

    （四）項(xiàng)目開工前期準(zhǔn)備工作完成報(bào)告。

    （五）借款人在開戶銀行存入規(guī)定比例自有資金的證明。

    （六）經(jīng)有權(quán)單位批準(zhǔn)下達(dá)的項(xiàng)目投資計(jì)劃或開工通知書。

    （七）項(xiàng)目擔(dān)?；虻盅鹤C明。

    （八）項(xiàng)目經(jīng)辦行配套貸款落實(shí)計(jì)劃。

    （九）其他認(rèn)為需要提供的材料。

    五、分項(xiàng)目在實(shí)施過程中，因客觀情況變化，技術(shù)方案或資金投入等重要內(nèi)容需要修改變動(dòng)時(shí)，應(yīng)重新進(jìn)行項(xiàng)目評(píng)估，并報(bào)原審批行審批，如貸款額超過原審批行的審批權(quán)限，應(yīng)報(bào)上級(jí)行備案。

    第十八條  項(xiàng)目環(huán)保貸款項(xiàng)目均要按國(guó)家和總行的有關(guān)規(guī)定做好環(huán)保工作。對(duì)不符合國(guó)家環(huán)保規(guī)定的項(xiàng)目，一律不得發(fā)放貸款。

    第十九條  項(xiàng)目的擔(dān)保項(xiàng)目貸款均要按照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定辦理有效擔(dān)保。

    第二十條  物資采購(gòu)項(xiàng)目的物資采購(gòu)按照總行頒發(fā)的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行世界貸款項(xiàng)目采購(gòu)管理辦法》執(zhí)行。

    第二十一條  貸款支付一、借款人經(jīng)辦行根據(jù)批準(zhǔn)的項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告和批準(zhǔn)文件，按照總行的有關(guān)規(guī)定與借款人簽訂貸款合同。

    二、經(jīng)辦行依據(jù)借款合同的條款和項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告中確定的開支內(nèi)容，按項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)度和用款計(jì)劃，逐步支付貸款。

    三、項(xiàng)目實(shí)施中，應(yīng)先使用借款的自有資金；如自有資金和銀行貸款按比例同步使用時(shí)，自有資金必須按計(jì)劃落實(shí)。

    四、貸款支付實(shí)行報(bào)帳制，貸款先由經(jīng)辦行墊付，逐級(jí)報(bào)帳，之后由世界銀行逐級(jí)償付給經(jīng)辦行。

    第二十二條  項(xiàng)目的監(jiān)測(cè)各級(jí)行應(yīng)建立健全對(duì)項(xiàng)目貸款的監(jiān)測(cè)制度和網(wǎng)絡(luò)。項(xiàng)目開始實(shí)施后，應(yīng)定期組織項(xiàng)目管理人員實(shí)地對(duì)貸款項(xiàng)目的資金使用、工程進(jìn)度、技術(shù)方案的執(zhí)行、組織管理、物資采購(gòu)及投入產(chǎn)出效益等進(jìn)行全面的監(jiān)測(cè)與評(píng)價(jià)。項(xiàng)目的監(jiān)測(cè)與評(píng)價(jià)按照總行頒布的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外資信貸項(xiàng)目監(jiān)測(cè)與評(píng)價(jià)暫行規(guī)定》執(zhí)行。

    第二十三條  貸款的收回及再貸一、除第十四條規(guī)定的情況外，項(xiàng)目貸款應(yīng)按借款合同的規(guī)定到期收回。

    二、收回的貸款資金由省級(jí)分行統(tǒng)一管理，優(yōu)先用于對(duì)外還款。

    三、再貸款原則上用于《項(xiàng)目協(xié)定》中規(guī)定的行業(yè)范圍，且以短期貸款為主，嚴(yán)格控制新開工項(xiàng)目貸款。

    第二十四條  財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算項(xiàng)目貸款的財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算分別按照總行頒發(fā)的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)村信貸項(xiàng)目貸款財(cái)務(wù)管理辦法》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)村信貸項(xiàng)目貸款會(huì)計(jì)核算辦法》執(zhí)行。

    第七章  項(xiàng)目的組織管理

    第二十五條  總行成立引進(jìn)外資領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)世界銀行貸款項(xiàng)目辦公室，是項(xiàng)目貸款管理的職能機(jī)構(gòu)。其管理職能是：負(fù)責(zé)引進(jìn)世界銀行貸款資金；協(xié)調(diào)與國(guó)家有關(guān)部門的關(guān)系；指導(dǎo)各級(jí)行項(xiàng)目貸款管理工作；制定項(xiàng)目貸款管理辦法和制度；配合有關(guān)部門選定貸款行業(yè)和區(qū)域；論證、審報(bào)權(quán)限內(nèi)的項(xiàng)目；監(jiān)測(cè)項(xiàng)目實(shí)施，檢查資金使用；協(xié)調(diào)配合組織國(guó)內(nèi)、外培訓(xùn)，考察；聘請(qǐng)國(guó)外咨詢專家，組織咨詢活動(dòng)；協(xié)助貸款項(xiàng)目的國(guó)外物資采購(gòu)工作。

    第二十六條  省級(jí)分行應(yīng)成立相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)，作為分行一級(jí)世界銀行貸款管理的職能部門。其管理職能是：貫徹執(zhí)行總行的項(xiàng)目貸款管理辦法和制度，并制定有關(guān)實(shí)施細(xì)則；協(xié)調(diào)與省級(jí)各有關(guān)部門的關(guān)系；領(lǐng)導(dǎo)下級(jí)行的項(xiàng)目貸款管理工作，選定貸款項(xiàng)目；編制貸款和還款計(jì)劃；論證、審批權(quán)限內(nèi)的項(xiàng)目；監(jiān)測(cè)項(xiàng)目實(shí)施；組織培訓(xùn)；協(xié)調(diào)項(xiàng)目的國(guó)內(nèi)、外物資采購(gòu)和技術(shù)培訓(xùn)等。

    省級(jí)分行以下項(xiàng)目管理機(jī)構(gòu)的設(shè)立由省級(jí)分行確定。

    第八章  信貸制裁

    第二十七條  對(duì)經(jīng)辦行不能及時(shí)墊付資金、落實(shí)配套貸款以至影響項(xiàng)目進(jìn)度，違反項(xiàng)目的審批權(quán)限，以及不按時(shí)向上級(jí)行還本付息的，上級(jí)行將予以取消項(xiàng)目、中止貸款、追回全部貸款、取消項(xiàng)目貸款資格等制裁。

    第二十八條  對(duì)違反信貸管理制度，以貸謀私、玩忽職守而造成世界銀行貸款嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)依法追究責(zé)任，嚴(yán)肅處理。

    第二十九條  對(duì)借款人擅自改變貸款用途、擠占挪用項(xiàng)目貸款，違反采購(gòu)規(guī)定，不能及時(shí)落實(shí)配套資金，不按期還本付息，以及擅自改變項(xiàng)目設(shè)計(jì)和擴(kuò)大投資規(guī)模的，經(jīng)辦行應(yīng)視情節(jié)輕重分別對(duì)其實(shí)行加罰息（罰息率按國(guó)家有關(guān)罰息規(guī)定執(zhí)行）中止貸款，限期收回貸款、直至取消項(xiàng)目等信貸制裁。

    第九章  附則

    第三十條  本辦法未盡事宜，按照總行與省級(jí)分行簽訂的《轉(zhuǎn)貸任務(wù)書》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

    第三十一條  本辦法由總行解釋和修改。

    第三十二條  各省級(jí)分行可根據(jù)本辦法制定符合本地區(qū)項(xiàng)目貸款管理工作實(shí)際的實(shí)施辦法或細(xì)則。

    第三十三條  本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，原《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“外資信貸項(xiàng)目”貸款管理辦法》（農(nóng)銀發(fā)[1991]66號(hào)）同時(shí)廢止。