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各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市人民政府，國(guó)務(wù)院有關(guān)部委、有關(guān)直屬機(jī)構(gòu)：

    為規(guī)范我行承辦的外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目的管理，更好地使用外國(guó)政府貸款促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，維護(hù)國(guó)家對(duì)外信譽(yù)，我行根據(jù)國(guó)家金融及利用外資等有關(guān)法律法規(guī)和政策，結(jié)合轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，制定了《中國(guó)進(jìn)出口銀行外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理暫行辦法》?，F(xiàn)將該辦法寄送你們，并請(qǐng)轉(zhuǎn)發(fā)你?。ㄊ小⒆灾螀^(qū)）計(jì)委、外經(jīng)貿(mào)委（廳）和財(cái)政廳（局）等有關(guān)部門。

    中國(guó)進(jìn)出口銀行
    一九九六年十月二十五日

中國(guó)進(jìn)出口銀行外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理暫行辦法

    第一章  總則

    第一條  為加強(qiáng)對(duì)外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的管理，維護(hù)國(guó)家對(duì)外信譽(yù)，更有效地使用外國(guó)政府貸款，提高貸款資產(chǎn)質(zhì)量，依照我國(guó)金融及利用外資等有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，特制定本辦法。

    第二條  本辦法所稱外國(guó)政府貸款是指受中國(guó)政府有關(guān)部門委托，由中國(guó)進(jìn)出口銀行（以下簡(jiǎn)稱進(jìn)出口銀行）負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸的外國(guó)政府向我國(guó)政府提供的優(yōu)惠貸款，以及外國(guó)政府提供的優(yōu)惠貸款或贈(zèng)款與外國(guó)銀行或其它金融機(jī)構(gòu)提供的出口信貸或商業(yè)貸款組成的混合貸款（以下均簡(jiǎn)稱政府貸款）。其中日本政府貸款包括日本政府項(xiàng)目貸款和“黑字還流”貸款。

    第二章  貸款對(duì)象和使用范圍

    第三條  政府貸款的轉(zhuǎn)貸對(duì)象為中國(guó)境內(nèi)的、經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人或政府部門（以下均簡(jiǎn)稱借款人）。

    第四條  政府貸款通常限用于貸款項(xiàng)目商務(wù)合同項(xiàng)下的資本貨物的采購(gòu)和技術(shù)、服務(wù)的提供，如經(jīng)中外雙方協(xié)議約定，也可用于項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)貸款利息及費(fèi)用的支付。

    第三章  貸款的條件與原則

    第五條  貸款項(xiàng)目必須納入國(guó)家或地方的利用外資計(jì)劃、基本建設(shè)計(jì)劃和技術(shù)改造計(jì)劃。根據(jù)貸款限額、項(xiàng)目單位隸屬關(guān)系及項(xiàng)目性質(zhì)，貸款項(xiàng)目必須按國(guó)家有關(guān)利用外國(guó)政府貸款的規(guī)定，報(bào)經(jīng)地方及國(guó)家有關(guān)政府部門批準(zhǔn)。

    第六條  貸款項(xiàng)目必須列入中國(guó)政府與貸款國(guó)政府共同商定的項(xiàng)目清單（日本政府黑字還流貸款項(xiàng)目除外）。

    第七條  貸款項(xiàng)目必須符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，有利于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的優(yōu)化；有利于提高行業(yè)技術(shù)水平，促進(jìn)產(chǎn)品出口或替代進(jìn)口；或有利于改善公共基礎(chǔ)設(shè)施狀況；有利于國(guó)計(jì)民生和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；具有一定的經(jīng)濟(jì)效益或顯著的社會(huì)效益。

    第八條  項(xiàng)目配套條件齊備。項(xiàng)目的國(guó)內(nèi)配套資金、設(shè)備、廠房、供水、能源、交通和原材料等須逐項(xiàng)安排落實(shí)。

    第九條  還款確有保證。借款人必須具有償還貸款本息和支付貸款費(fèi)用的能力，并明確可靠的還款來(lái)源及計(jì)劃安排。

    第十條  還貸擔(dān)保須合法、可靠、有效。借款人必須提供經(jīng)進(jìn)出口銀行認(rèn)可的下列一種或幾種方式的還貸擔(dān)保：

    1、省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政機(jī)關(guān)或國(guó)務(wù)院有關(guān)部、委、局提供的還貸保證；

    2、省級(jí)分行以上或經(jīng)總行授權(quán)的銀行或其它金融機(jī)構(gòu)提供的還貸保證；

    3、具有擔(dān)保資格和能力的其它企業(yè)法人提供的還貸保證；

    4、借款人或第三人提供的財(cái)產(chǎn)抵押；

    5、進(jìn)出口銀行認(rèn)可的其它擔(dān)保方式。

    采取上述第1種方式擔(dān)保的，須由保證人向進(jìn)出口銀行出具書面還貸保證文件，采用上述經(jīng)2種至第5種擔(dān)保方式的，須由保證人或抵押人與進(jìn)出口銀行以書面形式訂立保證合同或抵押合同。

    第十一條  舊債不還，新貸不放。借款人必須對(duì)進(jìn)出口銀行無(wú)逾期債務(wù)，借款人所在省、市、自治區(qū)或部門內(nèi)的其他借款人無(wú)嚴(yán)重拖欠進(jìn)出口銀行政府貸款的債務(wù)。借款人所在地方或部門須設(shè)立政府貸款專項(xiàng)償債基金，能保證按時(shí)償還外債。

    第十二條  進(jìn)出口銀行按照“脫鉤轉(zhuǎn)貸”的原則對(duì)政府貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸，具體轉(zhuǎn)貸條件將視外方貸款條件、項(xiàng)目所在地區(qū)的自然條件、經(jīng)濟(jì)狀況和項(xiàng)目特點(diǎn)等具體情況確定。

    第四章  貸款的申請(qǐng)和審查

    第十三條  借款人申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸政府貸款，應(yīng)向進(jìn)出口銀行提出書面申請(qǐng)，并根據(jù)項(xiàng)目情況和需要提交以下文件和材料（以下簡(jiǎn)稱項(xiàng)目基本文件）：

    一、轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)表；

    二、借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或法人資格證明；

    三、國(guó)家計(jì)委、國(guó)家經(jīng)貿(mào)委及外經(jīng)貿(mào)部的有關(guān)批準(zhǔn)文件；

    四、項(xiàng)目建議書及其批復(fù)；

    五、可行性研究報(bào)告及其批復(fù)；

    六、國(guó)內(nèi)配套資金及貸款費(fèi)用落實(shí)證明；

    七、還貸資金來(lái)源證明及還款計(jì)劃；

    八、還貸保證或還貸保證（或財(cái)產(chǎn)抵押）合同；

    九、省級(jí)以上計(jì)委出具的協(xié)調(diào)還貸承諾函；

    十、經(jīng)財(cái)政部門或會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所核準(zhǔn)的、借款人最近二至三年的年度財(cái)務(wù)報(bào)表及當(dāng)年的近期財(cái)務(wù)報(bào)表；

    十一、抵押財(cái)產(chǎn)證明原件及其抵押登記和投保文件；

    十二、中國(guó)人民銀行發(fā)給借款人（企業(yè)法人）的貸款證；

    十三、商務(wù)合同或采購(gòu)清單（無(wú)中文本的，除提交外文本以外，還需提交需審核部分的中譯文）；

    十四、申請(qǐng)日本政府項(xiàng)目貸款，除上述一至十三項(xiàng)文件的材料外，還須提交：

    1、中國(guó)國(guó)際工程咨詢公司等國(guó)家認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)項(xiàng)目的評(píng)估報(bào)告；

    2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的貸款人年終審計(jì)報(bào)告；

    十五、申請(qǐng)日本政府“黑字還流”貸款，除上述一至十三項(xiàng)文件材料外，還須提交項(xiàng)目概況表；

    十六、審查所需其它材料。

    第十四條  進(jìn)出口銀行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)部門（以下簡(jiǎn)稱轉(zhuǎn)貸部門）依據(jù)項(xiàng)目基本文件及第三章所列各項(xiàng)基本條件對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的審查并提出審查報(bào)告。在項(xiàng)目基本文件齊備的條件下，轉(zhuǎn)貸部門應(yīng)在八十個(gè)工作日內(nèi)完成本部門的項(xiàng)目審查工作。對(duì)審查合格的項(xiàng)目，轉(zhuǎn)貸部門將其移交進(jìn)出口銀行項(xiàng)目評(píng)審業(yè)務(wù)部門（以下簡(jiǎn)稱評(píng)審部門）評(píng)審。對(duì)貸款金額大、期限長(zhǎng)、情況復(fù)雜的項(xiàng)目，進(jìn)出口銀行須派人進(jìn)行實(shí)地貸前考查。

    第十五條  項(xiàng)目經(jīng)評(píng)審部門評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后提交進(jìn)出口銀行項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)審議。對(duì)審議通過(guò)的項(xiàng)目，轉(zhuǎn)貸部門根據(jù)評(píng)審委員會(huì)的批準(zhǔn)文件，通知外經(jīng)貿(mào)部提請(qǐng)外國(guó)政府或金融機(jī)構(gòu)正式承諾。

    第十六條  對(duì)按本辦法第十四、十五條規(guī)定未通過(guò)評(píng)審的項(xiàng)目，轉(zhuǎn)貸部門將評(píng)審意見通知外經(jīng)貿(mào)部和貸款申請(qǐng)人。對(duì)已經(jīng)批準(zhǔn)的轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目，借款人若提出增加貸款額，仍須按以下程序重新申請(qǐng)和審批。

    第五章  轉(zhuǎn)貸協(xié)議的簽訂與生效

    第十七條  貸款協(xié)議的簽訂。項(xiàng)目經(jīng)外國(guó)政府或金融機(jī)構(gòu)正式承諾后，由外經(jīng)貿(mào)部或受外經(jīng)貿(mào)部委托由進(jìn)出口銀行與外國(guó)貸款執(zhí)行機(jī)構(gòu)簽署貸款協(xié)議。屬于外經(jīng)貿(mào)部對(duì)外簽訂的貸款協(xié)議，外經(jīng)貿(mào)部向進(jìn)出口銀行提供協(xié)議副本。

    第十八條  轉(zhuǎn)貸協(xié)議的簽訂。貸款協(xié)議簽訂后，由進(jìn)出口銀行與借款人簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議。轉(zhuǎn)貸協(xié)議經(jīng)簽約方簽字蓋章后生效，簽約方保存轉(zhuǎn)貸協(xié)議正、副本各一份，進(jìn)出口銀行應(yīng)向外經(jīng)貿(mào)部提供轉(zhuǎn)貸協(xié)議副本。

    第十九條  借款人須在國(guó)家外匯管理局規(guī)定的期限內(nèi)，持轉(zhuǎn)貸協(xié)議到當(dāng)?shù)赝鈪R管理局辦理外債登記手續(xù)，同時(shí)按規(guī)定開立“外匯（轉(zhuǎn)）貸款還本付息帳戶”。

    第二十條  轉(zhuǎn)貸協(xié)議項(xiàng)下商務(wù)合同的生效。

    一、對(duì)日本政府貸款項(xiàng)目，由轉(zhuǎn)貸部門通知項(xiàng)目采購(gòu)代理單位正式對(duì)外招標(biāo)、簽訂商務(wù)合同，并將合同副本送交進(jìn)出口銀行。經(jīng)轉(zhuǎn)貸部門審核確認(rèn)并通知采購(gòu)代理單位后，商務(wù)合同生效。

    二、對(duì)其它國(guó)家政府貸款項(xiàng)目，在轉(zhuǎn)貸部門通知采購(gòu)代理單位后，商務(wù)合同生效。

    第六章  貸款的使用

    第二十一條  提款。

    一、日本政府貸款，借款人委托其采購(gòu)代理單位向轉(zhuǎn)貸部門提出提款申請(qǐng)，同時(shí)送交商務(wù)合同，經(jīng)轉(zhuǎn)貸部門審核確認(rèn)后書面通知支付行開具信用證，并辦理提款支付手續(xù)。

    二、其它國(guó)家政府貸款，借款人委托其采購(gòu)代理單位審查賣方提交的單據(jù)，審單無(wú)誤后向進(jìn)出口銀行轉(zhuǎn)貸部門提出提款申請(qǐng)。經(jīng)轉(zhuǎn)貸部門復(fù)審確認(rèn)后書面通知外方貸款執(zhí)行機(jī)構(gòu)提款。

    第二十二條  日本政府貸款項(xiàng)目提款執(zhí)行完畢，轉(zhuǎn)貸部門與借款人簽署還本確認(rèn)書，借款人按確認(rèn)書確認(rèn)的貸款額償還本金。

    第七章  貸款的償還

    第二十三條  為保證轉(zhuǎn)貸行對(duì)外還款，借款人須在轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定的付息還本日之前，在其“外匯（轉(zhuǎn)）貸款還本付息帳戶”內(nèi)，存足不少于當(dāng)期還本付息、付費(fèi)所需的資金。

    第二十四條  轉(zhuǎn)貸部門根據(jù)轉(zhuǎn)貸協(xié)議的約定，按時(shí)計(jì)算應(yīng)收費(fèi)用、應(yīng)收利息或應(yīng)還本金等，并及時(shí)向借款人發(fā)送貸款費(fèi)用支付通知、還本付息通知。

    第二十五條  轉(zhuǎn)貸部門收到外方貸款執(zhí)行機(jī)構(gòu)的付費(fèi)、付息、還本通知，根據(jù)貸款協(xié)議審核無(wú)誤后，及時(shí)辦理對(duì)外匯款。

    第二十六條  借款人必須按轉(zhuǎn)貸協(xié)議的約定，按時(shí)如數(shù)償還貸款本息，不得以商務(wù)合同執(zhí)行中出現(xiàn)的任何問題或其它任何非貸款方的原因?yàn)橛删芙^履行還本付息的義務(wù)。

    第二十七條  借款人如未按轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定按期如數(shù)還本付息，進(jìn)出口銀行將按轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定對(duì)拖欠本息計(jì)收逾期利息，并采取下述經(jīng)濟(jì)、行政和法律等多種手段追收欠款：

    一、依法要求保證人履行保證責(zé)任；

    二、依法處置抵押物以清償債務(wù)；

    三、通過(guò)司法程序要求借款人或擔(dān)保人還款；

    四、提請(qǐng)地方政府或國(guó)家有關(guān)部門協(xié)調(diào)解決還款；

    五、其它必要的有效措施。

    第二十八條  轉(zhuǎn)貸協(xié)議執(zhí)行完畢，借款人應(yīng)向進(jìn)出口銀行通報(bào)項(xiàng)目執(zhí)行情況。進(jìn)出口銀行與借款人確認(rèn)結(jié)清轉(zhuǎn)貸協(xié)議所規(guī)定的債權(quán)債務(wù)后，轉(zhuǎn)貸協(xié)議自行終止。

    第八章  轉(zhuǎn)貸費(fèi)用的收取

    第二十九條  進(jìn)出口銀行遵循國(guó)家政策性銀行自主保本經(jīng)營(yíng)、企業(yè)化管理的經(jīng)營(yíng)方針，按照不高于商業(yè)銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，向借款人計(jì)收轉(zhuǎn)貸管理費(fèi)等有關(guān)費(fèi)用。具體辦法另文規(guī)定。

    第三十條  進(jìn)出口銀行根據(jù)貸款的性質(zhì)和金額分檔次確定轉(zhuǎn)貸管理費(fèi)費(fèi)率，并考慮項(xiàng)目及其所在地區(qū)的具體情況予以適當(dāng)調(diào)整。進(jìn)出口銀行對(duì)已提取未償還貸款余額，按轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定的費(fèi)率計(jì)收轉(zhuǎn)貸管理費(fèi)，每半年計(jì)收一次。

    第三十一條  轉(zhuǎn)貸管理費(fèi)原則上按貸款幣種收取，因特殊原因需收其它非貸款幣種的項(xiàng)目，按轉(zhuǎn)貸協(xié)議中的有關(guān)約定辦理。

    第九章  貸后管理與監(jiān)督

    第三十二條  進(jìn)出口銀行按貸款項(xiàng)目分別設(shè)立帳務(wù)帳目和業(yè)務(wù)管理臺(tái)帳，及時(shí)、真實(shí)、完整地記錄各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)數(shù)據(jù)，并相互核對(duì)，保證各項(xiàng)項(xiàng)目的準(zhǔn)確性。同時(shí)按國(guó)家有關(guān)部門要求和進(jìn)出口銀行內(nèi)部需要做好計(jì)劃統(tǒng)計(jì)管理工作。

    第三十三條  借款人應(yīng)按轉(zhuǎn)貸協(xié)議約定按時(shí)向轉(zhuǎn)貸部門報(bào)送項(xiàng)目進(jìn)度情況和年度財(cái)務(wù)報(bào)表。進(jìn)出口銀行有權(quán)對(duì)項(xiàng)目實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)影響或可能影響還款的重要情況應(yīng)及時(shí)提出，并視問題的原因、性質(zhì)和程度與中外有關(guān)方面協(xié)調(diào)解決。必要時(shí)可中止項(xiàng)目提款，由此造成的一切損失均由借款承擔(dān)。

    第三十四條  進(jìn)出口銀行對(duì)項(xiàng)目實(shí)行普遍管理與重點(diǎn)管理相結(jié)合的方式，轉(zhuǎn)貸部門每年應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行普遍檢查，對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目或問題應(yīng)進(jìn)行實(shí)地檢查。

    第三十五條  為減少和避免匯率或利率風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)出口銀行受借款人委托，可代借款人辦理貨幣調(diào)期或利率調(diào)期業(yè)務(wù)。

    第三十六條  借款人欲實(shí)行承包或租賃、股份制改造、聯(lián)營(yíng)、合并或兼并、合資或合作、分立、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、解散、破產(chǎn)等，必須按原項(xiàng)目申請(qǐng)渠道分別報(bào)經(jīng)原項(xiàng)目批準(zhǔn)機(jī)關(guān)同意，并經(jīng)進(jìn)出口銀行審查核準(zhǔn)后，按國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理債權(quán)保全或清償，并對(duì)轉(zhuǎn)貸協(xié)議做相應(yīng)修訂。

    第十章  附則

    第三十七條  轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)所用文件均采用進(jìn)出口銀行制定的下列標(biāo)準(zhǔn)文本格式：

    一、計(jì)委協(xié)調(diào)還貸承諾函；

    二、無(wú)條件、不可撤銷的還貸擔(dān)保函；

    三、保證合同；

    四、財(cái)產(chǎn)抵押合同；

    五、轉(zhuǎn)貸協(xié)議：

    1、日本政府項(xiàng)目貸款轉(zhuǎn)貸協(xié)議；

    2、日本政府“黑字還流”貸款轉(zhuǎn)貸協(xié)議；

    3、其它國(guó)家政府貸款轉(zhuǎn)貸協(xié)議。

    第三十八條  外國(guó)政府或銀行提供的出口信貸和中間貸款等受政府政策影響的商業(yè)貸款的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)以及外國(guó)政府贈(zèng)款管理業(yè)務(wù)依照本辦法有關(guān)條款施行。

    第三十九條  本辦法由進(jìn)出口銀行負(fù)責(zé)解釋，自1996年11月1日起施行。