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中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行卡品種管理的通知 字號(hào) 大號(hào) 標(biāo)準(zhǔn) 小號(hào)

類      別：銀行法規(guī)
文      號(hào)：銀發(fā)[1997]361號(hào)
頒發(fā)日期：1996-09-27 地   區(qū)：全國(guó)
行   業(yè)：金融業(yè)
時(shí)效性：有效

中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行，各商業(yè)銀行，各城市合作銀行，郵政儲(chǔ)匯局：

    為加強(qiáng)對(duì)銀行卡品種的管理，明確管理權(quán)限，現(xiàn)就銀行卡品種管理的有關(guān)問(wèn)題通知如下：

    一、商業(yè)銀行開(kāi)辦銀行卡業(yè)務(wù)，發(fā)行任何品種的銀行卡，必須制訂統(tǒng)一的章程和內(nèi)容管理制度，并向中國(guó)人民銀行總行提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可開(kāi)辦。

    二、經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)已開(kāi)辦有關(guān)品種銀行卡業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，按下列規(guī)定報(bào)批。

    （一）發(fā)行不許透支的轉(zhuǎn)賬卡（包括儲(chǔ)蓄卡、聯(lián)款卡等），需報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。

    （二）發(fā)行聯(lián)名卡（包括聯(lián)名信用卡、聯(lián)名轉(zhuǎn)賬卡、聯(lián)名專用卡等），由商業(yè)銀行發(fā)卡的分支機(jī)構(gòu)報(bào)其總行審查同意后，將開(kāi)辦申請(qǐng)連同其總行的批件和聯(lián)名雙方的協(xié)議書，報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)厥〖?jí)分行審批并報(bào)中國(guó)人民銀行總行備案。

    （三）商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)行在特定區(qū)域、特定行業(yè)使用，具有專門用途的專用卡，經(jīng)其總行審查同意后，報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)厥〖?jí)分行審批并報(bào)中國(guó)人民銀行總行備案。專用卡不得具有透支、取現(xiàn)功能。

    已經(jīng)發(fā)行聯(lián)名卡、專用卡的商業(yè)銀行，須在1997年9月30日之前將管理辦法、發(fā)行量、發(fā)卡分行等情況報(bào)送中國(guó)人民銀行總行備案；已發(fā)行轉(zhuǎn)賬卡（含儲(chǔ)蓄卡、取款卡）的商業(yè)銀行，亦須在上述時(shí)間之內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)補(bǔ)辦審批程序。到期未報(bào)的，按擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)處理。

    （四）商業(yè)銀行發(fā)行一次性儲(chǔ)值卡（含磁條卡、IC卡），須按不同用途分別向中國(guó)人民銀行總行申報(bào)，經(jīng)批準(zhǔn)方能發(fā)行。

    三、商業(yè)銀行發(fā)行IC卡（專用IC卡除外）、外幣卡按《信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定另行報(bào)批。

    四、商業(yè)銀行發(fā)行的相同功能和性質(zhì)的銀行卡，在行內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)間必須統(tǒng)一名稱和版面。如存在與本規(guī)定相抵觸的，須在1997年12月31日前統(tǒng)一。

    五、各商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)銀行卡品種的規(guī)范化管理，統(tǒng)一規(guī)劃、嚴(yán)格內(nèi)部授權(quán)制度，杜絕分支機(jī)構(gòu)擅自發(fā)行新品種銀行卡的現(xiàn)象，確保此項(xiàng)業(yè)務(wù)有序發(fā)展。

    六、人民銀行各級(jí)分支行要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)管，對(duì)轄內(nèi)商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)擅自發(fā)行新品種銀行卡的，要依法令其停辦。對(duì)商業(yè)銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題要及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。