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類 別：銀行法規(guī)文 號：農(nóng)發(fā)行傳字[1998]14號頒發(fā)日期：1997-05-06
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計(jì)劃單列市分行：
做好收貸工作，是防止收購資金流失和被擠占挪用的根本環(huán)節(jié)。為盡快實(shí)現(xiàn)糧棉油收購資金的封閉運(yùn)行，現(xiàn)就收貸工作緊急通知如下：
一、從嚴(yán)管好糧棉油調(diào)銷回籠資金。各級行要及時(shí)掌握糧棉油調(diào)銷和貨款回籠情況，確保企業(yè)調(diào)銷回籠款全額存入農(nóng)發(fā)行專戶。企業(yè)貨款回籠后，首先要全額收回相應(yīng)貸款的本息，剩余部分方可用于企業(yè)費(fèi)用開支?；鶎有刨J人員原則上要每3天深入企業(yè)檢查核實(shí)庫存變化情況和銷售情況，堅(jiān)決防止和糾正企業(yè)多頭開戶和銷售不入賬行為。凡發(fā)現(xiàn)企業(yè)搞多頭開戶轉(zhuǎn)移調(diào)銷貨款而挪用收購貸款的，要堅(jiān)決采取措施及時(shí)追回，并停止發(fā)放新的貸款。
二、嚴(yán)格規(guī)范糧棉油調(diào)銷貨款結(jié)算。要加強(qiáng)對企業(yè)調(diào)銷結(jié)算的管理，凡屬于農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)內(nèi)開戶企業(yè)間的糧棉油調(diào)銷，一律實(shí)行銀行承兌匯票等轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式，對擅自使用現(xiàn)金結(jié)算并造成貨款流失，屬于銀行審查把關(guān)不嚴(yán)的，要追究經(jīng)辦人員和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任；屬于企業(yè)責(zé)任的，要停止發(fā)放新的貸款。對跨系統(tǒng)企業(yè)間的糧棉油調(diào)銷，要嚴(yán)格按照“錢貨兩清”的結(jié)算原則，不準(zhǔn)搞賒銷。一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)賒銷而造成貸款被擠占挪用的，要立即采取措施追回貸款，并停止發(fā)放新的貸款，直至賒銷貨款歸行為止。
三、加強(qiáng)對企業(yè)庫存現(xiàn)金和存款的管理。要堅(jiān)決執(zhí)行“庫貸掛鉤”管理辦法的有關(guān)規(guī)定，禁止企業(yè)坐支現(xiàn)金。對超限額的庫存現(xiàn)金，必須要求企業(yè)及時(shí)存入銀行。對企業(yè)超限額存款，要及時(shí)收回到、逾期貸款，剩余部分可建立利息保證金專戶，以確保按季收息。
四、迅速建立糧棉油銷售貨款歸行和收貸收息情況考核報(bào)告制度?？傂袥Q定，從今年4月份起，建立糧棉油企業(yè)銷售貨款歸行和收貸收息情況月報(bào)制度（具體內(nèi)容和填報(bào)要求見附表）。基層信貸人員要定期深入開戶企業(yè)按規(guī)定據(jù)實(shí)填報(bào)并檢查核實(shí)，各級行都要指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，對轄區(qū)內(nèi)各行銷售貨款歸行及收貸收息情況進(jìn)行認(rèn)真考核和監(jiān)督檢查，定期通報(bào)，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)解決。
五、建立收貸工作責(zé)任制。各級行必須轉(zhuǎn)變“重貸輕收”觀念，進(jìn)一步提高對收貸工作重要性的認(rèn)識，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，加大工作力度。把收貸作為全行工作重點(diǎn)，實(shí)行行長負(fù)責(zé)制。一要落實(shí)信貸員責(zé)任制。各級行要盡快充實(shí)收貸人員，并結(jié)合本地實(shí)際，把收貸任務(wù)、清欠任務(wù)和調(diào)銷貨款歸行率等指標(biāo)落實(shí)到每個(gè)信貸員，并簽訂責(zé)任狀，實(shí)行權(quán)責(zé)利相結(jié)合。要全面推行駐庫信貸員制度，對糧棉油調(diào)銷和貨款結(jié)算實(shí)行跟蹤管理，杜絕發(fā)生新的擠占挪用。二要建立監(jiān)督檢查和獎懲制度。各級行要加大對收貸工作的考核，嚴(yán)肅紀(jì)律，凡因工作不力，造成收購資金流失的，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，絕不姑息遷就。各級行行長要加強(qiáng)對本地區(qū)收貸工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督檢查，把收貸情況作為考核干部政績的一項(xiàng)重要內(nèi)容，做到有章必循、違章必究、獎懲分明。
附：
糧棉油企業(yè)銷售貸款歸行和收貸收息情況月報(bào)表
填報(bào)單位： 年 月 日 單位：億斤（貿(mào)易糧）、萬擔(dān)、億元
┌──┬─────┬─────┬─────┬──────┬────────┐
│ │ 銷售量 │ 占用貸款 │ 銷售價(jià)款 │銷售價(jià)款歸行│ 存款去向： │
│項(xiàng)目├─┬─┬─┼─┬─┬─┼─┬─┬─┼─┬─┬──┼─┬─┬──┬─┤
│ │小│系│系│小│系│系│小│系│系│小│系│系統(tǒng)│收│收│企業(yè)│其他│
│ │計(jì)│統(tǒng)│統(tǒng)│計(jì)│統(tǒng)│統(tǒng)│計(jì)│統(tǒng)│統(tǒng)│計(jì)│統(tǒng)│外 │貸│息│費(fèi)用│ │
│ │ │內(nèi)│外│ │內(nèi)│外│ │內(nèi)│外│ │內(nèi)│ │ │ │支出│ │
├──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼──┼─┤
│序號│1 │2 │ 3│ 4│ 5│ 6│ 7│8 │ 9│10│11│ 12 │13│14│ 15 │ 16 │
├──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼──┼─┤
│合計(jì)│×│×│×│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
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│糧食│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼──┼─┤
│油指│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
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│棉花│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└──┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴─┴─┴──┴─┘
填報(bào)說明：
1.基層信貸人員要根據(jù)企業(yè)商品明細(xì)帳、應(yīng)收賬款明細(xì)賬、銀行存款賬和有關(guān)費(fèi)用明細(xì)賬等進(jìn)行填報(bào)。
2.此報(bào)表填報(bào)年初以來累計(jì)數(shù)據(jù)；從4月份開始逐級匯總上報(bào)，于月后15日前電傳至總行工商信貸部，傳真011－68081815. 3.占用款是指所銷售的糧棉油實(shí)際占用的農(nóng)發(fā)行貸款，按收購價(jià)款加合理費(fèi)用計(jì)算。
4.系統(tǒng)內(nèi)是指購銷雙方企業(yè)都在農(nóng)發(fā)行開戶，其余為系統(tǒng)外。
5.勾稽關(guān)系：1＝2＋3；4＝5＋6；7＝8＋9；10＝11＋12＝13＋14＋15＋16
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