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各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市、廈門市、大連市、沈陽市、哈爾濱市、武漢市、廣州市、西安市、浦東分行，總行營業(yè)部：

    根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于商業(yè)銀行國際結(jié)算遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險管理的通知》（銀發(fā)〔1997〕430號）精神，為了促進(jìn)各行對國際結(jié)算遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)的管理，防范經(jīng)營風(fēng)險，維護(hù)我行信譽，總行制定了《遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)管理規(guī)定》?，F(xiàn)將該管理規(guī)定發(fā)送各行執(zhí)行。

    附一：

遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)管理規(guī)定

    一、基本原則

    （一）本規(guī)定中的遠(yuǎn)期信用證是指所有非即期信用證。

    （二）各行辦理遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格執(zhí)行國家的外匯管理和利用外資政策，并具有真實的商品交易背景。

    （三）各行必須嚴(yán)格審查開證申請人的資格。開證申請人必須是“對外付匯進(jìn)口單位名錄”中的在冊單位；不在冊單位以及被國家外匯管理局列入“由國家外匯管理局審核真實性的進(jìn)口單位名單”的單位申請開證，憑國家外匯管理部門備案表辦理。

    （四）各行辦理遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格審查開證申請人的資信狀況和償付能力。

    1.對于委托中國銀行辦理遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)為其核定開立遠(yuǎn)期信用證的最高授信限額。

    2.為無授信額度客戶開證，以及超過前款規(guī)定的客戶最高授信限額開證，必須收取100％保證金；保證金必須專戶管理，不得提前支取或挪作他用。

    （五）各省、自治區(qū)、直轄市分行辦理以下遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)必須上報總行，經(jīng)總行授權(quán)后方可對外開證：

    1.開立360天以上（含360天以及修改展期后累計展延付款天數(shù)與原證付款天數(shù)之和超過360天）的遠(yuǎn)期信用證；開證前報當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門逐筆審批。

    2.單筆金額在500萬美元（含500萬美元）以上的遠(yuǎn)期信用證。

    （六）開立一年期以上的遠(yuǎn)期信用證屬資本項目；開立三個月以上、一年以下的遠(yuǎn)期信用證余額納入外債統(tǒng)計之內(nèi)，但不占用外匯短期貸款指標(biāo)。

    （七）各行辦理遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格遵守國際慣例和有關(guān)規(guī)定，對已承兌的信用證項下匯票負(fù)有不可抗辯的付款責(zé)任。

    （八）開證申請人在中國銀行承兌到期時不能履行付款責(zé)任的，所需付匯資金應(yīng)區(qū)別以下兩種情況處理：

    1.憑信貸部門出具的備用信貸或其他類似的書面證明文件辦理開證的，由信貸部門貸款支付并負(fù)責(zé)事后管理；

    2.憑國際結(jié)算部門授信開證的，由國際結(jié)算部門按規(guī)定墊款支付并負(fù)責(zé)事后管理。

    （九）凡開證申請人和保證人由于破產(chǎn)、關(guān)閉等原因無法償還銀行墊款的，應(yīng)依法處理抵押物。經(jīng)中國人民銀行與財政部商定，若處理抵押物仍不足彌補銀行墊款，其不足部分確為損失的，經(jīng)財政部駐當(dāng)?shù)刎斦O(jiān)察專員辦事機構(gòu)審查批準(zhǔn)后，在“營業(yè)外支出--非常損失”中列支。

    二、遠(yuǎn)期信用證的審批

    （一）凡需報總行審批的遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)，總行直屬分行一律以行發(fā)文上報總行并附合規(guī)性文件。如因時間緊迫以傳真報批者，事后需補寄文件正本或復(fù)印件。以便函報批者，總行將不予處理。

    （二）凡與項目有關(guān)的用于成套設(shè)備進(jìn)口的信用證應(yīng)嚴(yán)格按照貸款的審批程序進(jìn)行審查，并落實項目的配套資金。

    （三）如系中國銀行貸款提供信用證項下付款資金或項目配套資金者，一律先由各行信貸部門按規(guī)定對項目進(jìn)行審查。

    （四）凡以分行授信額度作為信用證項下保證條件者，必須提供以分行名義出具的正式授信文件。

    （五）除本條（六）、（七）規(guī)定的情況外，遠(yuǎn)期信用證報批需以下合規(guī)性文件：

    1.與項目有關(guān)的成套設(shè)備進(jìn)口。

    （1）按照總行中銀信管〔1997〕92號文中關(guān)于“固定資產(chǎn)貸款審批規(guī)范格式要求”辦理，同時還須附以下文件：

    （2）有關(guān)部門進(jìn)口許可批準(zhǔn)文件（如系需進(jìn)口許可的商品）；

    （3）進(jìn)口合同的相關(guān)條款（如系代理進(jìn)口，需附代理協(xié)議）；

    （4）信用證申請書；

    （5）信用證草本；

    （6）其他合規(guī)性文件。

    2.其他商品進(jìn)口。

    （1）按照總行中銀信管〔1997〕92號文中關(guān)于“流動資金貸款審批規(guī)范化格式要求”辦理，同時還須附以下文件：

    （2）有關(guān)部門進(jìn)口許可批準(zhǔn)文件（如系需進(jìn)口許可的商品）；

    （3）進(jìn)口合同的相關(guān)條款（如系代理進(jìn)口，需附代理協(xié)議）；

    （4）信用證申請書；

    （5）信用證草本；

    （6）其他合規(guī)性文件。

    （六）如系中國銀行貸款提供遠(yuǎn)期信用證項下付款資金，報批需附以下合規(guī)性文件；

    1.中國銀行同意為該筆業(yè)務(wù)提供貸款的正式文件；

    2.有關(guān)部門進(jìn)口許可批準(zhǔn)文件（如系需進(jìn)口許可的商品）；

    3.進(jìn)口合同的相關(guān)條款（如系代理進(jìn)口，需附代理協(xié)議）；

    4.信用證申請書；

    5.信用證草本；

    6.其他合規(guī)性文件。

    （七）若開證申請人在申請開證時已向中國銀行繳納100％信用證項下付款資金，報批需附以下合規(guī)性文件：

    1.全額開證保證金入賬證明；

    2.有關(guān)部門進(jìn)口許可批準(zhǔn)文件（如系需進(jìn)口許可的商品）；

    3.進(jìn)口合同的相關(guān)條款（如系代理進(jìn)口，需附代理協(xié)議）；

    4.信用證申請書；

    5.信用證草本；

    6.其他合規(guī)性文件。

    （八）總行直屬分行轄內(nèi)行的遠(yuǎn)期信用證開證權(quán)限1.總行直屬分行轄內(nèi)行的遠(yuǎn)期信用證單筆開證權(quán)限由各行確定并報總行國際業(yè)務(wù)部備案。轄內(nèi)行的開證權(quán)限必須低于總行對各直屬分行的授權(quán)。

    2.轄內(nèi)行不得開立付款期限超過180天（含180天以及修改展期后累計展延付款天數(shù)與原證付款天數(shù)之和超過180天）的遠(yuǎn)期信用證，超過其權(quán)限者，必須按本條的規(guī)定附所需合規(guī)性文件報總行直屬分行審批。

    3.凡經(jīng)總行批準(zhǔn)后開立的遠(yuǎn)期信用證，應(yīng)將信用證執(zhí)行情況及時上報總行。

    三、遠(yuǎn)期信用證的統(tǒng)計和報告

    （一）總行直屬分行應(yīng)將轄內(nèi)遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)匯總后填報銀統(tǒng)113表銀行遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)統(tǒng)計表和銀統(tǒng)114表銀行信用證項下銀行墊款情況統(tǒng)計表，于每年1月15日及7月15日前報至總行國際部。

    （二）總行直屬分行應(yīng)在每半年一次的工作報告中分析遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)狀況及主要指標(biāo)（見附二、附三）。

    （三）總行對遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)實行余額管理，并將于每年初向各行下達(dá)遠(yuǎn)期信用證余額指標(biāo)。

    （四）信用證項下發(fā)生涉及金額在100萬美元以上（含100萬美元）的重大糾紛、重大案件以及嚴(yán)重越權(quán)與違規(guī)情況，各行要及時報告中國人民銀行和總行國際業(yè)務(wù)部。

    （五）以前文件凡與本規(guī)定相抵觸者，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

    （六）各行應(yīng)依據(jù)本通知的各項規(guī)定，制定轄內(nèi)的遠(yuǎn)期信用證管理規(guī)定。

    附二：

銀行遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)統(tǒng)計表

    中國人民銀行總行制定

    銀統(tǒng)113表

    年  月  日          單位：萬美元
┌─────────┬─────────────┬──────────┐
│                  │         本期發(fā)生         │  期末未付款余額    │
│     項    目     ├──┬────┬─────┼────┬─────┤
│                  │筆數(shù)│開證金額│收取保證金│  筆數(shù)  │  金額    │
├─────────┼──┼────┼─────┼────┼─────┤
│    遠(yuǎn)期信用證    │    │        │          │        │          │
├─┬───────┼──┼────┼─────┼────┼─────┤
│  │180天以下     │    │        │          │        │          │
│其├───────┼──┼────┼─────┼────┼─────┤
│  │180(含)～360天│    │        │          │        │          │
│中├───────┼──┼────┼─────┼────┼─────┤
│  │360天(含)以上 │    │        │          │        │          │
└─┴───────┴──┴────┴─────┴────┴─────┘
    注：報告期分為每年1月1日至6月30日和1月1日至12月31日。報送中國人民銀行時間相應(yīng)為7月31日以前。

    附三：

銀行信用證項下銀行墊款情況統(tǒng)計表

                 中國人民銀行總行制定          銀統(tǒng)114表

                        年  月  日          單位：萬美元
┌──────────────────┬───────┬───────┐
│                                    │   本期發(fā)生   │   期末余額   │
│              項    目              ├───┬───┼───┬───┤
│                                    │筆  數(shù)│金  額│筆  數(shù)│金  額│
├──────────────────┼───┼───┼───┼───┤
│         信用證項下銀行墊款         │      │      │      │      │
├──────────────────┼───┼───┼───┼───┤
│          其中：已轉(zhuǎn)入貸款          │      │      │      │      │
├───┬──────────────┼───┼───┼───┼───┤
│      │180天以下                   │      │      │      │      │
│ 墊款 ├──────────────┼───┼───┼───┼───┤
│ 時間 │180(含)～360天              │      │      │      │      │
│      ├──────────────┼───┼───┼───┼───┤
│      │360天(含)以上               │      │      │      │      │
└───┴──────────────┴───┴───┴───┴───┘
    注：1.本表中"已轉(zhuǎn)入貸款"指信用證項下銀行墊款已轉(zhuǎn)入銀行信貸。

    2.對于單筆墊款金額超過100萬美元或墊款超過兩年的要逐筆列出發(fā)生在哪家分行。

    3.本表報告期同附二。

    附四：中國人民銀行銀發(fā)〔1997〕430號文（略）。