稅收法規(guī)
會計法規(guī)
財務(wù)法規(guī)
內(nèi)控政策
審計法規(guī)
評估法規(guī)
金融法規(guī)
工商法規(guī)
其他經(jīng)濟法規(guī)
法律法規(guī)
海關(guān)法規(guī)
國際會計準則
考試相關(guān)政策
類 別：銀行法規(guī)文 號：銀發(fā)[1998]221號頒發(fā)日期：1997-06-28
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳特區(qū)分行；國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行；中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國人民保險（集團）公司、交通銀行；中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、中國投資銀行、中國民生銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行：
為了維護金融秩序，嚴肅金融紀律，懲處、制止嚴重違法違規(guī)經(jīng)營行為，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，中國人民銀行制定了《關(guān)于對金融機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營責任人的行政處分規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)你們，請認真執(zhí)行。
中國人民銀行
一九九八年五月二十九日
關(guān)于對金融機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營責任人的行政處分規(guī)定
第一條 為維護金融秩序，嚴肅金融紀律，懲處、制止嚴重違法違規(guī)經(jīng)營行為，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定適用于各金融機構(gòu)工作人員。
第三條 金融機構(gòu)在法定的會計帳冊以外另立會計帳冊從事帳外經(jīng)營，對有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）金融機構(gòu)主要負責人及起主要作用的領(lǐng)導成員、業(yè)務(wù)部門負責人參與決策，授意、指使或組織實施的，給予行政開除處分。
（二）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對帳外經(jīng)營行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。
第四條 金融機構(gòu)違反利率政策和管理規(guī)定，擅自提高、降低或變相提高、降低利率吸收存款和發(fā)放貸款；保險公司擅自或變相降低費率、提高手續(xù)費標準，對有關(guān)人員給予以處行政處分：
（一）金融機構(gòu)領(lǐng)導成員參與決策，授意、指使或組織實施的，對主要負責人及起主要作用的領(lǐng)導成員給予行政撤職以上處分，對其他領(lǐng)導成員給予行政記大過以上處分；明知違法違規(guī)情況，但不予制止、不報告的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門負責人參與決策、組織實施的，給予行政撤職處分。
（三）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對違法違規(guī)行為不抵制、不報告的，給予行政警告直至記大過處分。
（四）金融機構(gòu)設(shè)立存款單項獎、將存款單獨作為考核指標與職工個人工資、獎勵及其他個人利益直接掛鉤，對機構(gòu)主要負責人給予行政記大過以上處分。
第五條 金融機構(gòu)未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設(shè)立分支機構(gòu)，人民銀行分、支行越權(quán)批準設(shè)立金融機構(gòu)，對參與決策的機構(gòu)負責人和分管領(lǐng)導一律給予行政撤職以上處分，對主管部門負責人給予行政記大過以上處分。
第六條 金融機構(gòu)對明知沒有真實商品交易的商業(yè)匯票進行違章承兌、貼現(xiàn)或者保證的，對有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）金融機構(gòu)主要領(lǐng)導成員參與決定，授意、指使辦理的，給予行政撤職以上處分；明知違法違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門負責人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)辦理的，給予行政撤職以上處分；對違規(guī)行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。
第七條 金融機構(gòu)違反規(guī)定開立明知無貿(mào)易背景的信用證或違反規(guī)定出具保函、票據(jù)、存單、資信證明的，對有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）金融機構(gòu)主要領(lǐng)導成員在與決定，授意、指使辦理的，給予行政撤職以上處分；明知違法違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門負責人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)辦理的，給予行政撤職以上處分；對違規(guī)行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。
第八條 金融機構(gòu)違反分業(yè)經(jīng)營管理規(guī)定、辦理必須經(jīng)過中國人民銀行審批而未經(jīng)批準的金融業(yè)務(wù)，對金融機構(gòu)負責人給予行政記大過以上處分，對分管領(lǐng)導和業(yè)務(wù)部門負責人分別給予行政警告以上處分。
第九條 商業(yè)銀行、保險公司、城鄉(xiāng)信用社等金融機構(gòu)，以直接或間接方式使資金進入股票、期貨市場，對有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）對其參與決定的主要負責人及起主要作用的領(lǐng)導成員給予行政撤職以上處分；業(yè)務(wù)部門負責人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對違規(guī)經(jīng)營行為不抵制、不報告的，給予行政降級以上處分。
（二）商業(yè)銀行利用結(jié)算渠道故意向證券經(jīng)營機構(gòu)墊款、透支的，對銀行主要負責人及起主要作用的領(lǐng)導成員給予行政撤職以上處分；業(yè)務(wù)部門負責人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對違規(guī)經(jīng)營行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。
（三）商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社等金融機構(gòu)對企業(yè)貸款放松管理、失察，造成企業(yè)套取貸款買賣股票、期貨的，對其主要負責人給予行政警告直至記大過處分。
第十條 金融機構(gòu)違反現(xiàn)金管理規(guī)定辦理支付，允許單位和個人超限額提取現(xiàn)金，支持單位和個人利用信用卡、銀行卡超限額透支套取現(xiàn)金的，對有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）金融機構(gòu)負責人授意、指使實施的，給予行政記大過以上處分；明知違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門負責人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員本身違規(guī)的，給予行政記大過以上處分；對違規(guī)行為不抵制、不報告的，給予行政警告或記過處分。
第十一條 金融機構(gòu)明知是單位公款仍以個人名義開立儲蓄帳戶辦理存款的，對有關(guān)人員給予以下行政處分：
（一）金融機構(gòu)負責人授意、指使辦理的，給予行政記大過以上處分；明知違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記過以上處分。
（二）金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門負責人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)辦理的，給予行政記大過以上處分；對違規(guī)行為不抵制、不報告的，給予行政警告直至記大過處分。
第十二條 金融機構(gòu)對其所屬分支機構(gòu)由于監(jiān)督管理不力而出現(xiàn)上列違法違規(guī)經(jīng)營行為，人民銀行有關(guān)機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)監(jiān)管失職而出現(xiàn)上列違法違規(guī)行為，分別情節(jié)輕重，對其負責人給予行政警告以上處分。
第十三條 金融機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營，造成資金損失，后果嚴重，影響惡劣的，對主要負責人、分管領(lǐng)導和業(yè)務(wù)部門負責人要從重處分；造成資金巨大損失，影響特別惡劣的，要依照中國人民銀行《關(guān)于對金融機構(gòu)重大經(jīng)濟犯罪案件負有領(lǐng)導責任人員行政處分的暫行規(guī)定》（銀發(fā)［1995］261號）的要求，追究其上級機構(gòu)有關(guān)領(lǐng)導的責任。
第十四條 金融機構(gòu)及其工作人員違法經(jīng)營觸犯刑律的，移送司法機關(guān)處理；違反中國人民銀行監(jiān)管法規(guī)，需要給予行政處罰的，按有關(guān)規(guī)定處理。
第十五條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。
第十六條 各金融機構(gòu)可依據(jù)本規(guī)定制定具體實施辦法。
第十七條 本規(guī)定自公布之日起施行。
津公網(wǎng)安備12010202000755號