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類 別：銀行法規(guī)文 號：中銀資[1998]35號頒發(fā)日期：1997-08-12
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市、經濟特區(qū)分行，沈陽市、長春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市分行：
為了加強總行對全系統(tǒng)資金的集中統(tǒng)一調度，總行決定對分行上存總行資金管理規(guī)定進行修改，修改后的《中國銀行上存資金管理規(guī)定》附后。
上存資金管理規(guī)定改變后，分行在具體操作中應注意以下幾方面的問題：
一、各分行應加強對本行資金營運情況的分析預測，掌握本行資金運行規(guī)律，注重資金的期限匹配。
二、為了提高總行在資金調度中的主動性，總行明確規(guī)定：聯行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，分行主動上存總行資金必須通過人民銀行實撥頭寸，聯行匯差為借差的分行需要將借差轉上存戶的，必須經總行資金部批準同意后，由總行主動轉入活期上存戶。
三、由于上存資金協(xié)議只是總分行資金管理部門登記臺賬的憑證，所以今后分行上存總行資金時填寫協(xié)議書后不需要再郵寄總行，只需要傳真即可（以后有變化再另行通知）。
四、符合定期上存資金條件的分行要根據本行資金營運規(guī)律，合理確定上存資金的期限結構，活期超限額部分如轉為定期上存，需分行填寫上存協(xié)議傳真到總行資金部資金業(yè)務處，由資金部通知財會部轉賬。
五、分行在執(zhí)行中發(fā)現的問題，應及時反饋總行資金部。
特此通知。
附：
中國銀行上存資金管理規(guī)定
為了增強總行對全系統(tǒng)資金集中統(tǒng)一調度的能力，進一步規(guī)范分行上存資金行為，特制定如下規(guī)定：
一、分行上存總行資金最低起存金額為1000萬元。
二、對上存資金實行期限管理，分為活期、三個月、六個月三種期限。
三、分行上存總行資金采取兩種形式：
一是分行主動通過人民銀行實撥頭寸上存；
二是由總行通過聯行主動轉入分行上存戶。聯行匯差為借差的分行需要將借差轉上存的，應事先報總行資金部，資金部批準同意后通知財會部轉入分行活期上存戶。
四、分行請領上存資金必須于每天上午8∶30以前電話或傳真通知總行資金部資金業(yè)務處，并說明請領的具體金額、上存日期。分行上存總行的活期資金每天都可以向總行請領，定期上存資金原則上不得提前向總行請領。
五、上存資金按季結息，如遇利率調整，活期上存資金分段計息，定期上存資金執(zhí)行合同利率。
六、聯行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，如分行聯行賬戶出現貸差，必須主動清算，否則總行主動將分行上存戶資金轉入聯行賬戶清算，同時，根據匯差管理制度處以日息萬分之三的罰息。
七、定期上存總行資金的條件：
（一）在總行無任何借款；
（二）長期在總行保持穩(wěn)定的上存資金余額；
（三）活期上存資金必須在總行規(guī)定的限額以上（見附件一）。
八、分行上存總行資金必須簽訂上存協(xié)議（見附件二）。分行上存資金協(xié)議由分行于上存日的當天填寫，由主管負責人簽字并加蓋公章后，傳真到總行資金部資金業(yè)務處。活期的上存資金協(xié)議不辦理展期手續(xù)，定期的上存資金到期后不需調回，需提前通知總行并重新簽訂上存協(xié)議。
九、總、分行資金管理部門憑上存協(xié)議登記臺賬，通知財會部門轉賬。
十、本規(guī)定從文到之日起執(zhí)行。
附件一：中國銀行各分行活期上存資金限額（略）
附件二：
中國銀行各分行上存總行資金協(xié)議書
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│上存資金行：│ │借入資金行：│ 總 行 │
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│賬 號：│ │賬 號： │ 0243001 │
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│開 戶 行：│ │開 戶 行：│中國人民銀行總行 │
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│ 金額： │大寫： 小寫： │
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│起存日期： │ 年 月 日│期限：□活期 □三個月 □六個月 │
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│利 率： │ ％(年利率)│劃款方式：□聯行匯差 □實撥頭寸 │
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│ 為維護總、分行利益，特制定如下條款，共同遵守： │
│ 1.分行上存資金金額必須在1000萬元(含1000萬元)以上； │
│ 2.上存資金按季結息，如遇利率調整，活期上存資金實行分段計息，定期上│
│存資金執(zhí)行合同利率； │
│ 3.總行對活期上存資金實行余額管理，分行每日可請領，定期上存資金分行│
│到期請領或續(xù)簽協(xié)議； │
│ 4.分行請調上存資金須于當日8:30前通知總行； │
│ 5.本協(xié)議自簽約之日起生效。 │
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│ 分行公章 聯系電話： │
│ │
│ 負責人簽名(印章) 傳真電話： │
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