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類 別：銀行法規(guī)文 號(hào)：銀發(fā)[1998]331號(hào)頒發(fā)日期：1997-08-18
地 區(qū)：全國(guó)行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
第一條 為了加強(qiáng)外匯管理，打擊違反外匯管理行為，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》和有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的中資銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
第三條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反售付匯管理行為，由國(guó)家外匯管理局及其分支局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》和本規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。
對(duì)違規(guī)行為責(zé)任人，外匯局應(yīng)當(dāng)建議其所在的金融機(jī)構(gòu)或其上級(jí)主管部門對(duì)其做出紀(jì)律處分。金融機(jī)構(gòu)或其上級(jí)主管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)本規(guī)定給予違規(guī)責(zé)任人紀(jì)律處分，并將處分結(jié)果報(bào)外匯管理局。
第四條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的：
（一）與客戶勾結(jié)，用假報(bào)關(guān)單套匯的；
（二）明知無(wú)貿(mào)易背景為客戶開立信用證的；
（三）無(wú)規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)向客戶售匯的；
（四）無(wú)規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)為客戶辦理外匯匯出手續(xù)的。
對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予以下行政處分：
（一）對(duì)經(jīng)辦人員給予行政記大過(guò)以上直至行政開除處分；
（二）對(duì)指使、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負(fù)責(zé)人給予行政撤職或者行政開除處分。
違規(guī)金額一年內(nèi)累計(jì)等值在500萬(wàn)美元（含500萬(wàn)美元）以上的，停止該金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
第五條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的：
（一）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，擅自向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；
（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，擅自為沒有代理權(quán)的外商投資企業(yè)和沒有進(jìn)出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進(jìn)口項(xiàng)下售匯的。
對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予以下行政處分：
（一）對(duì)經(jīng)辦人員給予行政記大過(guò)處分，直至行政開除處分；
（二）對(duì)指使、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負(fù)責(zé)人給予行政降級(jí)或者行政撤職處分。
違規(guī)金額一年內(nèi)累計(jì)在等值1億美元（含1億美元）以上的，停止該金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
第六條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的：
（一）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證規(guī)定金額的；
（二）客戶提供的進(jìn)口合同、提單、報(bào)關(guān)單或者其他單證明顯造假，不認(rèn)真審核為客戶售匯的；
（三）售匯后不在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或者業(yè)務(wù)章的。
對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予以下行政處分：
（一）對(duì)經(jīng)辦人員給予行政記過(guò)或者行政記大過(guò)處分，直至行政開除處分；
（二）對(duì)指使、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負(fù)責(zé)人給予行政記大過(guò)以上直至行政撤職處分。
違規(guī)金額一年內(nèi)累計(jì)在等值1億美元（含1億美元）以上的，停止該金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
第七條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的：
（一）不按照規(guī)定對(duì)進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單進(jìn)行鑒別和二次核對(duì)的；
（二）代理進(jìn)口項(xiàng)下，未按規(guī)定審核進(jìn)口代理協(xié)議向客戶售匯的；
（三）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超金額超比例預(yù)付貸款售匯的；
（四）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例超金額傭金售匯的；
（五）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理先支后收轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下售匯的；
（六）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為居民個(gè)人辦理超過(guò)規(guī)定限額的因私用匯售匯的；
（七）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)目下售匯的。
對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予以下行政處分：
（一）對(duì)經(jīng)辦人員給予行政記大過(guò)以上直至行政開除處分；
（二）對(duì)指使、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負(fù)責(zé)人給予行政記大過(guò)以上直至行政撤職處分。
違規(guī)金額一年內(nèi)累計(jì)在等值1億美元（含1億美元）以上的，停止該金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
第八條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的：
（一）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)目外匯支付的；
（二）未按規(guī)定審核規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)或者未按規(guī)定對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯支付的；
（三）未按規(guī)定核對(duì)進(jìn)口單提供的進(jìn)口付匯備案表，為應(yīng)憑進(jìn)口付匯備案表付匯的進(jìn)口單位辦理進(jìn)口付匯的。
對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予以下行政處分：
（一）對(duì)經(jīng)辦人員給予行政記過(guò)或者行政記大過(guò)處分，直至行政開除處分；
（二）對(duì)指使、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負(fù)責(zé)人給予行政記過(guò)以上直至行政降級(jí)處分。
第九條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的：
（一）境內(nèi)中資金融機(jī)構(gòu)為客戶開立90天以上365天以下的遠(yuǎn)期信用證，或者其開立的信用證展期超過(guò)90天，在365天以下，不按照規(guī)定辦理外債登記手續(xù)的；
（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，擅自為境內(nèi)中資機(jī)構(gòu)開立365天以上的遠(yuǎn)期信用證的；
（三）開立信用證后，未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，擅自將為境內(nèi)中資機(jī)構(gòu)開立的信用證展期超過(guò)365天的。
對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予以下行政處分：
（一）對(duì)經(jīng)辦人員給予行政記大過(guò)以上直至行政開除處分；
（二）對(duì)決定、指使、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負(fù)責(zé)人給予行政降級(jí)以上直至行政開除處分。
第十條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的：
（一）對(duì)大額購(gòu)匯和頻繁購(gòu)匯等異常情況不及時(shí)向外匯局報(bào)告；
（二）不按照規(guī)定將《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單》全部報(bào)送外匯局的；
（三）向未填寫《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單》的客戶售付匯的；
（四）不按照規(guī)定將二次核對(duì)結(jié)果報(bào)告外匯局的；
對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予以下行政處分：
（一）對(duì)經(jīng)辦人員給予行政警告或者行政記過(guò)處分；
（二）對(duì)指使、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負(fù)責(zé)人給予行政警告以上直至行政降級(jí)處分。
第十一條 金融機(jī)構(gòu)違反售付匯管理規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的，可以根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》取消其高級(jí)管理人員任職資格。構(gòu)成犯罪的，依法追究相關(guān)責(zé)任人員的法律責(zé)任。
第十二條 本規(guī)定由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。
第十三條 本規(guī)定自一九九八年八月一日起開始施行。
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