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各廳、局，直屬單位，武漢分行、各代表處：

    現(xiàn)將《國(guó)家開發(fā)銀行柜臺(tái)前移貸款項(xiàng)目業(yè)務(wù)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

    附：

國(guó)家開發(fā)銀行柜臺(tái)前移貸款項(xiàng)目業(yè)務(wù)管理暫行辦法

    第一章  總則

    第一條  為加強(qiáng)柜臺(tái)前移貸款項(xiàng)目（以下稱前移項(xiàng)目）的業(yè)務(wù)管理，規(guī)范柜臺(tái)前移的業(yè)務(wù)內(nèi)容和運(yùn)作程序，更好地為國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)服務(wù)，根據(jù)國(guó)家開發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱開發(fā)銀行）貸款管理的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

    第二條  柜臺(tái)前移是指利用“柜臺(tái)前移網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)”（以下稱系統(tǒng)），將營(yíng)業(yè)柜臺(tái)以客戶終端形式前移至借款單位。借款單位可以通過(guò)客戶終端，直接將借款申請(qǐng)、付款通知和其他相關(guān)信息傳送給開發(fā)銀行；開發(fā)銀行根據(jù)系統(tǒng)傳送的信息，直接辦理有關(guān)業(yè)務(wù)，達(dá)到完善功能、強(qiáng)化監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。

    第三條  本辦法適用于實(shí)行柜臺(tái)前移的貸款項(xiàng)目，本辦法未涉及的貸款管理其他事項(xiàng)按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

    第四條  前移項(xiàng)目業(yè)務(wù)管理必須堅(jiān)持改進(jìn)服務(wù)、加強(qiáng)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)、保證安全的原則。各有關(guān)部門應(yīng)各司其職、各負(fù)其責(zé)、密切配合。

    第二章  前移項(xiàng)目的貸款評(píng)審

    第五條  評(píng)審局對(duì)擬實(shí)行柜臺(tái)前移的項(xiàng)目進(jìn)行貸款評(píng)審時(shí)，除按開發(fā)銀行貸款條件和評(píng)審辦法進(jìn)行常規(guī)評(píng)審?fù)?，還應(yīng)把同意加入系統(tǒng)并由開發(fā)銀行直接辦理大宗結(jié)算，作為貸款評(píng)審條件與借款單位充分協(xié)商，初步確定雙方的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，為前移項(xiàng)目承諾貸款后借款合同的簽訂奠定基礎(chǔ)。

    第六條  前移項(xiàng)目應(yīng)推行定向定額貸款。評(píng)審局進(jìn)行貸款條件評(píng)審時(shí)，應(yīng)初步確定前移項(xiàng)目貸款總額、使用方向以及各定向使用范圍的用款額度。

    第三章  前移項(xiàng)目借款合同、委代協(xié)議的簽訂

    第七條  前移項(xiàng)目原則上簽訂總借款合同，不簽訂年度借款合同。前移項(xiàng)目借款合同應(yīng)在符合一般項(xiàng)目借款合同規(guī)定的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確以下內(nèi)容：

    （一）各項(xiàng)用途的用款額度。年度各項(xiàng)用途的用款額度由開發(fā)銀行當(dāng)年下達(dá)的年度貸款計(jì)劃確定；

    （二）借款單位同意加入系統(tǒng)，簽訂加入系統(tǒng)協(xié)議，確認(rèn)系統(tǒng)程序和所傳信息的有效性；

    （三）借款單位同意委托開發(fā)銀行辦理大宗結(jié)算；確認(rèn)大宗結(jié)算的范圍、額度及支付依據(jù)；零星支付金的比例及額度。

    第八條  信貸局負(fù)責(zé)與借款單位就前移項(xiàng)目的貸款條件和借款合同進(jìn)行談判。談判協(xié)商一致后，信貸局與借款單位簽訂借款合同和加入系統(tǒng)協(xié)議。

    第九條  信貸局根據(jù)開發(fā)銀行選擇代理經(jīng)辦行的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)選擇、確定前移項(xiàng)目的代理經(jīng)辦行，并簽訂項(xiàng)目委托代理協(xié)議。

    第四章  前移項(xiàng)目的計(jì)劃管理

    第十條  信貸局應(yīng)要求借款單位于每年第四季度終了前報(bào)送下年度前移項(xiàng)目年度用款計(jì)劃，明確各項(xiàng)用途的用款額度。

    第十一條  信貸局根據(jù)借款合同、項(xiàng)目工程進(jìn)度和借款單位的年度用款計(jì)劃，經(jīng)綜合平衡后，于每年1月底前提出本年度前移項(xiàng)目貸款計(jì)劃建議。綜計(jì)局根據(jù)全行年度貸款總規(guī)模，按前移項(xiàng)目?jī)?yōu)先安排的原則，商資金局平衡后，編制前移項(xiàng)目年度貸款計(jì)劃，報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批。

    第十二條  綜計(jì)局編制下達(dá)的前移項(xiàng)目年度貸款計(jì)劃必須明確規(guī)定前移項(xiàng)目的年度貸款總額和各項(xiàng)用途的用款額度。

    第十三條  信貸局根據(jù)下達(dá)的前移項(xiàng)目年度貸款計(jì)劃和項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，商借款單位后，于每季度終了前提出下季度用款計(jì)劃建議。綜計(jì)局根據(jù)季度用款計(jì)劃建議，經(jīng)綜合平衡后，安排季度用款計(jì)劃；資金局根據(jù)季度用款計(jì)劃，籌集和調(diào)度資金，保證前移項(xiàng)目資金供應(yīng)。

    第十四條  前移項(xiàng)目確因建設(shè)需要，要在年度貸款計(jì)劃規(guī)定的貸款額度內(nèi)，調(diào)整各項(xiàng)用途用款額度的，由借款單位提前一個(gè)月提出申請(qǐng)，信貸局予以審查確認(rèn)。

    第五章  前移項(xiàng)目的執(zhí)行和監(jiān)督

    第十五條  賬戶開立。借款單位應(yīng)在開發(fā)銀行營(yíng)業(yè)部開立貸款賬戶和存款賬戶，用于發(fā)放貸款，辦理結(jié)算，回收本息；應(yīng)在代理經(jīng)辦行開立“開發(fā)銀行貸款資金專用存款”賬戶，用于存儲(chǔ)開發(fā)銀行匯入的零星支付金和借款單位籌集的還本付息資金。

    第十六條  貸款發(fā)放。

    （一）前移項(xiàng)目的貸款由開發(fā)銀行直接發(fā)放。借款單位申請(qǐng)借款，應(yīng)當(dāng)根據(jù)借款合同和開發(fā)銀行下達(dá)的年度貸款計(jì)劃，通過(guò)系統(tǒng)向開發(fā)銀行發(fā)送借款申請(qǐng)書。

    （二）營(yíng)業(yè)部收到系統(tǒng)傳送的借款申請(qǐng)書后，要按規(guī)定進(jìn)行解押確認(rèn)。確認(rèn)無(wú)誤的，加蓋有關(guān)人員名章和業(yè)務(wù)用章后，及時(shí)送相關(guān)信貸局；確認(rèn)有誤的，應(yīng)于當(dāng)日通知借款單位，并登記備案。

    （三）信貸局收到經(jīng)確認(rèn)無(wú)誤的借款申請(qǐng)書后，要按規(guī)定進(jìn)行審查。經(jīng)審查同意貸款的，應(yīng)在借款申請(qǐng)書上加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長(zhǎng)和主管局長(zhǎng)名章以及信貸局業(yè)務(wù)專用章。同時(shí)，據(jù)此簽開借款憑證，加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長(zhǎng)和主管局長(zhǎng)名章以及信貸局業(yè)務(wù)專用章后，連同借款申請(qǐng)書一并送營(yíng)業(yè)部。經(jīng)審查不同意貸款的，應(yīng)于當(dāng)日通知借款單位，并登記備案。

    （四）營(yíng)業(yè)部收到借款申請(qǐng)書和借款憑證后，應(yīng)進(jìn)行審核。審核無(wú)誤后，加蓋相關(guān)印章，辦理貸款手續(xù)。

    第十七條  付款通知。

    （一）前移項(xiàng)目的大宗結(jié)算由開發(fā)銀行直接辦理。大宗結(jié)算的具體范圍和最低額度，應(yīng)視項(xiàng)目的具體情況在借款合同中明確規(guī)定。試點(diǎn)階段，大宗結(jié)算主要采取匯兌方式辦理。

    （二）借款單位支付款項(xiàng)，應(yīng)提前三個(gè)工作日通過(guò)系統(tǒng)向開發(fā)銀行發(fā)送付款通知書。

    （三）營(yíng)業(yè)部收到系統(tǒng)傳送的付款通知書后，要按規(guī)定進(jìn)行解押確認(rèn)。確認(rèn)無(wú)誤的，加蓋有關(guān)人員名章和業(yè)務(wù)用章后，及時(shí)送相關(guān)信貸局。確認(rèn)有誤的，應(yīng)于當(dāng)日通知借款單位，并登記備案。

    （四）信貸局收到經(jīng)確認(rèn)無(wú)誤的付款通知書后，要按規(guī)定進(jìn)行審查。經(jīng)審查同意付款的，在付款通知書上加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長(zhǎng)名章和信貸局業(yè)務(wù)專用章。同時(shí)據(jù)此簽開匯款憑證，連同付款通知書于當(dāng)日（最遲不超過(guò)次日）一并送營(yíng)業(yè)部；經(jīng)審查不同意付款的，應(yīng)于當(dāng)日通知借款單位，并登記備案。

    （五）營(yíng)業(yè)部收到付款通知書和匯款憑證后，應(yīng)進(jìn)行審核。審核無(wú)誤后，加蓋有關(guān)印章，辦理支付手續(xù)。

    （六）信貸局審批支付的主要依據(jù)為：

    1.借款合同、年度貸款計(jì)劃；

    2.大型設(shè)備采購(gòu)合同、大宗材料采購(gòu)合同、重大建筑安裝合同和付款協(xié)議；

    3.項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度。

    第十八條  零星支付。

    （一）信貸局應(yīng)根據(jù)前移項(xiàng)目的具體情況，確定一定額度的貸款資金作為零星支付金，用于借款單位的零星支付。

    （二）信貸局根據(jù)年度貸款計(jì)劃確定的年度零星支付金額度、各次貸款金額，分別確定各次零星支付金撥付金額。撥付時(shí)，由信貸局簽開零星支付金撥付通知書，加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長(zhǎng)名章及信貸局業(yè)務(wù)專用章后，連同據(jù)此簽開的匯款憑證一并送營(yíng)業(yè)部。

    （三）營(yíng)業(yè)部收到撥付通知書和匯款憑證后，應(yīng)進(jìn)行審核。審核無(wú)誤后，加蓋相關(guān)印章，辦理?yè)芨妒掷m(xù)。

    第十九條  營(yíng)業(yè)部應(yīng)定期向借款單位和信貸局發(fā)放賬戶對(duì)賬單。

    第二十條  信貸局應(yīng)要求代理經(jīng)辦行對(duì)借款單位開立的“開發(fā)銀行貸款資金專用存款”賬戶進(jìn)行有效監(jiān)管，嚴(yán)格監(jiān)督零星支付，切實(shí)防止挪用貸款；監(jiān)督本息入賬及上劃執(zhí)行情況。

    第二十一條  信貸局應(yīng)督促借款單位定期通過(guò)系統(tǒng)報(bào)送反映貸款使用、工程建設(shè)、采購(gòu)招標(biāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理情況的報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)表，并按規(guī)定分送有關(guān)業(yè)務(wù)部門。信貸局可參與前移項(xiàng)目采購(gòu)招標(biāo)工作。

    第二十二條  財(cái)會(huì)局應(yīng)協(xié)助信貸局督促代理經(jīng)辦行按委托代理協(xié)議的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真做好代理項(xiàng)目的執(zhí)行、監(jiān)督和輔助核算工作。

    第六章  系統(tǒng)的管理和維護(hù)

    第二十三條  電腦中心是系統(tǒng)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)建設(shè)總體規(guī)劃，確定系統(tǒng)階段發(fā)展目標(biāo)，組織系統(tǒng)設(shè)計(jì)和建設(shè)，維護(hù)系統(tǒng)安全運(yùn)行。

    第二十四條  營(yíng)業(yè)部是系統(tǒng)密押的管理部門，負(fù)責(zé)密押參數(shù)制定和核押確認(rèn)工作，確保系統(tǒng)密押的安全、保密。

    第七章  附則

    第二十五條  武漢分行參照本辦法執(zhí)行。

    第二十六條  本辦法由財(cái)會(huì)局負(fù)責(zé)解釋。

    第二十七條  本辦法自頒發(fā)之日起施行。