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各廳、局，直屬單位，武漢分行：

    為加強柜臺前移業(yè)務管理，規(guī)范柜臺前移業(yè)務操作程序，現(xiàn)將《國家開發(fā)銀行柜臺前移業(yè)務操作規(guī)程》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

    附：

國家開發(fā)銀行柜臺前移業(yè)務操作規(guī)程（暫行）

    一、前移項目的確定

    （一）信貸局根據(jù)開發(fā)銀行正式受理的建設項目情況，確定擬實行柜臺前移的建設項目，以書面形式通知相關評審局。

    （二）擬實行柜臺前移的建設項目經(jīng)開發(fā)銀行評審通過并發(fā)出貸款承諾函后，由信貸局正式提出實行柜臺前移的初步意見，報請主管行長審批。主管行長審批同意后，信貸局以書面形式通知借款單位，并抄送綜計局、營業(yè)局。

    二、前移項目合同、協(xié)議的簽訂

    （一）借款合同的簽訂。信貸局負責與借款單位就建設項目的貸款條件、柜臺前移實施方案和借款合同具體內(nèi)容進行談判。談判協(xié)商一致后，信貸局代表開發(fā)銀行與借款單位簽訂借款合同。

    （二）項目委代協(xié)議的簽訂。信貸局根據(jù)開發(fā)銀行選擇代理經(jīng)辦行的有關規(guī)定，負責選擇、確定前移項目的代理經(jīng)辦行，并與代理行簽訂項目委代協(xié)議。

    （三）加入授權系統(tǒng)協(xié)議的簽訂。信貸局負責與借款單位就加入“國家開發(fā)銀行借款單位借款申請和付款通知授權系統(tǒng)”（以下稱授權系統(tǒng)）的有關事宜進行談判。談判協(xié)商一致后，信貸局代表開發(fā)銀行與借款單位簽訂加入授權系統(tǒng)協(xié)議書。

    三、授權系統(tǒng)設備的配置和系統(tǒng)的開通

    （一）設備配置。加入授權系統(tǒng)協(xié)議書簽訂后，信貸局應及時開具授權系統(tǒng)設備配置通知書（附件一），連同加入授權系統(tǒng)協(xié)議書副本一份一并送營業(yè)部。營業(yè)部收到后，會同系統(tǒng)開發(fā)商向借款單位配售有關設備及操作說明書，并負責業(yè)務培訓；同時，登記“國家開發(fā)銀行柜臺前移項目單位機構變動情況表”（附件二）。

    （二）系統(tǒng)的開通和關閉。營業(yè)部會同系統(tǒng)開發(fā)商負責授權系統(tǒng)的開通和維護。若借款單位發(fā)生授權系統(tǒng)專用IC卡遺失或啟用系統(tǒng)口令泄密等情況，信貸局應及時通知營業(yè)部；營業(yè)部收到通知后，立即關閉相應借款單位的授權系統(tǒng)，并采取相應措施盡快更換啟用口令和專用IC卡。若借款單位停止使用授權系統(tǒng)，信貸局應及時收回專用IC卡，并書面通知營業(yè)部；營業(yè)部收到通知后，應立即關閉相應借款單位的授權系統(tǒng)，收回并銷毀專用IC卡，并銷記“國家開發(fā)銀行柜臺前移項目單位機構變動情況表”。

    四、授權系統(tǒng)密押參數(shù)和后臺專用設備的管理

    （一）密押參數(shù)的管理。營業(yè)部負責授權系統(tǒng)密押參數(shù)的編制和銷毀。一旦發(fā)生授權系統(tǒng)密押參數(shù)泄密，應立即銷毀原有密押參數(shù)，并同時啟用備用密押參數(shù)，確保授權系統(tǒng)的正常運行和安全保密。

    （二）專用設備的管理。營業(yè)部負責“IC卡參數(shù)編制器”、“解押前置機”、“硬件解押盒”和專用解押微機的管理和維護。

    五、信息的解押確認

    （一）解押核押。營業(yè)部綜合賬務處收到借款單位通過授權系統(tǒng)傳送的借款申請書（或付款通知書）后，由指定的解押員使用解押前置機和專用IC卡進行自動解押，校驗信息的真實性和數(shù)據(jù)的完整性。若一次解押無誤，由會計主管用IC卡進行二次核押。無誤后，向借款單位發(fā)送交易成功回應碼。同時，打印“國家開發(fā)銀行借款申請書”（附件三）或“國家開發(fā)銀行付款通知書”（附件四），由解押員和核押員分別在打印出的國家開發(fā)銀行借款申請書（或國家開發(fā)銀行付款通知書）上加蓋個人名章后，送交專門人員登記簽發(fā)。解押核押有誤，應立即報告會計主管，開展內(nèi)部安全檢查。

    （二）登記簽發(fā)。登記簽發(fā)人員收到加蓋解押員和核押員名章的借款申請書（或付款通知書）后，應分別登記借款申請書登記簿（附件五）、付款通知書登記簿（附件六），并加蓋業(yè)務專用章后，將一式二份統(tǒng)一送交相關信貸局的信貸管理處集中簽收。

    六、貸款和支付的審批

    （一）簽收和分送。信貸局信貸管理處。是借款申請和支付通知的統(tǒng)一收發(fā)部門，在接收營業(yè)部送交的借款申請書（或付款通知書）時，應辦理簽收手續(xù)，并逐一登記后，分送相關地區(qū)信貸處。

    （二）貸款審批。地區(qū)信貸處收到借款申請書后，要會同信貸管理處按有關規(guī)定進行審查。經(jīng)審查同意貸款的，在借款申請書上加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長和主管局長名章以及信貸局業(yè)務專用章后，將一份交由信貸管理處登記后，統(tǒng)一送營業(yè)部相關會計處簽收；另一份借款申請書由信貸處留存?zhèn)洳椤＝?jīng)審查不同意貸款的，應及時通知借款單位和營業(yè)部，并登記備案。

    （三）支付審批。信貸局地區(qū)信貸處收到付款通知書后，要按有關規(guī)定進行審查。經(jīng)審查同意付款的，在付款通知書上加蓋經(jīng)辦人員和信貸處長名章以及信貸局業(yè)務專用章；同時，據(jù)此簽開匯款憑證，連同付款通知書一份于當日（最遲不超過次日）交由信貸管理處登記后，統(tǒng)一送營業(yè)部綜合賬務處；另一份付款通知書由地區(qū)信貸處留存?zhèn)洳?。?jīng)審查不同意付款的，應于當日通知借款單位和營業(yè)部，并登記備案。

    （四）撥付零星支付金。撥付零星支付金時，信貸局簽開零星支付金撥付通知書（附件七）一式二份，加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長名章及信貸局業(yè)務專用章后，連同據(jù)此簽開的匯款憑證送交信貸管理處登記后，統(tǒng)一送營業(yè)部綜合賬務處。

    七、會計核算

    （一）貸款發(fā)放。營業(yè)部會計處收到借款通知書后，按有關規(guī)定進行審核。審核無誤后，辦理貸款發(fā)放手續(xù)，并將貸款資金一次轉(zhuǎn)存至借款單位在營業(yè)部開立的存款賬戶中。同時，進行相應會計賬務處理。

    （二）對外支付和撥付零星支付金。營業(yè)部綜合賬務處收到付款通知書、零星支付金撥付通知書及匯款憑證后，要按規(guī)定進行審核。審核無誤后，辦理支付手續(xù)，進行賬務處理，并銷記有關登記簿。

    附件一：            

授權系統(tǒng)設備配置通知書

    營業(yè)部：根據(jù)《國家開發(fā)銀行柜臺前移貸款項目業(yè)務管理暫行辦法》和        合同，同意                  （單位）加入“國家開發(fā)銀行柜臺前移業(yè)務授權系統(tǒng)”，請為其配置相應授權系統(tǒng)設備。

    信貸局（蓋章）

    年    月    日附式：加入授權系統(tǒng)協(xié)議（略）

    附件二：  

                 國家開發(fā)銀行柜臺前移項目單位機構變動情況表
┌─────────┬─────────────┬──┬───────┐
│項目單位名稱      │                          │編號│              │
├────┬────┴─────────────┼──┼───────┤
│賬號    │                                    │郵編│              │
├────┼──────────────────┴──┴───────┤
│地址    │          省        市                                    │
├────┴─────────────────────────────┤
│單位主管              經(jīng)辦人            聯(lián)系電話                    │
├───────┬───────────────┬──────────┤
│加入系統(tǒng)時間  │        年    月    日        │                    │
├───────┼───────────────┤  備                │
│使用系統(tǒng)時間  │        年    月    日        │                    │
├───────┼───────────────┤                    │
│退出系統(tǒng)時間  │        年    月    日        │  注                │
└───────┴───────────────┴──────────┘
    處長：        復核：          制表：

    （注：編號按信貸局號＋省處號＋流水號編制）      年    月    日

    附件三：      

                      國家開發(fā)銀行借款申請書（代借款憑證）

    信貸局                                            借款申請書編號：
┌───────┬───┬─────┬─┬──────┬───────┐
│借款人全稱    │      │開發(fā)銀行貸│  │借款合同編號│              │
│              │      │款賬號    │  │            │              │
├───────┼───┼─────┼─┼──────┼───────┤
│建設項目名稱  │      │開發(fā)銀行存│  │貸款種類    │              │
│              │      │款賬號    │  │            │              │
├───────┼───┼─────┼─┼──────┼───────┤
│代理經(jīng)辦行名稱│      │代理經(jīng)辦行│  │貸款期限    │              │
│              │      │專用存款賬│  │            │              │
│              │      │號        │  │            │              │
├───────┼───┴─────┴─┼──────┴───────┤
│本次申請借款金│                      │千百十億千百十萬千百十元角分│
│額（大寫）    │                      ├──────────────┤
│              │                      │                            │
├───────┼───────────┼──────────────┤
│本年度累計申請│                      │千百十億千百十萬千百十元角分│
│借款金額（大寫│                      ├──────────────┤
│）            │                      │                            │
├───────┴───────────┼──────┬───────┤
│    大宗結(jié)算委托你行直接辦理，零星支付│開發(fā)銀行營業(yè)│開發(fā)銀行信貸局│
│金委托你行從我單位在你行的存款戶匯入我│部解押確認：│審批意見：    │
│單位在代理行的專用存款賬戶中。        │解押員：    │經(jīng)辦人員：    │
│                                      │解押員：    │信貸處長：    │
│    經(jīng)辦人員：        密押號：        │營業(yè)部業(yè)務用│信貸局業(yè)務用章│
│    主管人員：                        │章：        │：            │
│    借款人（加蓋預留印鑒）            │            │              │
└───────────────────┴──────┴───────┘
  附件四：             國家開發(fā)銀行付款通知書

    信貸局                                              付款通知書編號：
┌────┬───┬─────┬─┬───┬─────────────┐
│        │全稱  │          │  │全稱  │                          │
│  付    ├───┼─────┤收├───┼─────────────┤
│        │賬號  │          │  │賬號  │                          │
│  款    ├───┼─────┤  ├───┼───┬────┬────┤
│        │建設項│          │款│匯入地│   省 │    市區(qū)│        │
│        │目名稱│          │  │      │      │        │        │
│  人    ├───┼─────┤  ├───┼───┴────┴────┤
│        │付款日│ 年 月 日 │人│匯入行│                          │
│        │期    │          │  │名稱  │                          │
├────┼───┴─────┴─┴───┼─────────────┤
│本次付款│                              │百十億千百十萬千百十元角分│
│金額（大│                              │                          │
│寫）    │                              │                          │
├────┼───────────────┴─────────────┤
│付款用途│                                                          │
│及依據(jù)  │                                                          │
├────┴──────────────┬───────┬──────┤
│上列款項請從本單位賬戶內(nèi)支付，并按照匯│開發(fā)銀行營業(yè)部│開發(fā)銀行信貸│
│兌結(jié)算規(guī)定匯給收款人。                │解押確認：    │局審批意見：│
│經(jīng)辦人：                密押號：      │解押員：      │經(jīng)辦人員：  │
│主管人：                              │解押員：      │信貸處長：  │
│借款人（加蓋預留印鑒）：              │營業(yè)部業(yè)務用章│信貸局業(yè)務用│
│                                      │：            │章：        │
└───────────────────┴───────┴──────┘
  附件五：                借款申請書登記簿

    信貸局：                                          單位：萬元
┌──┬──┬───┬───┬──┬──┬──┬───────┬───┐
│接收│編號│項目單│?。ㄊ些ι暾埄σ平哗炇诈?nbsp;             │      │
│日期│    │位名稱│）    │借款│    │    │發(fā)放貸款情況  │      │
│    │    │      │      │金額│    │    │              │  備  │
│    │    │      │      │    │    │    ├──┬─┬──┤      │
│    │    │      │      │    │    │    │發(fā)放│期│發(fā)放│  注  │
│    │    │      │      │    │    │    │金額│限│時間│      │
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│    │    │      │      │    │    │    │    │  │    │      │
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│    │    │      │      │    │    │    │    │  │    │      │
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│    │    │      │      │    │    │    │    │  │    │      │
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│    │    │      │      │    │    │    │    │  │    │      │
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│    │    │      │      │    │    │    │    │  │    │      │
└──┴──┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴─┴──┴───┘
  附件六：                付款通知書登記簿

    信貸局：                      年度                    單位：萬元
┌──┬──┬───┬───┬──┬──┬──┬────────┬──┐
│接收│編號│項目單│省（市│申請│移交│簽收│                │    │
│日期│    │位名稱│）    │付款│    │    │業(yè)務處理情況    │    │
│    │    │      │      │金額│    │    │                │ 備 │
│    │    │      │      │    │    │    ├──┬──┬──┤    │
│    │    │      │      │    │    │    │付款│付款│其他│ 注 │
│    │    │      │      │    │    │    │日期│金額│（拒│    │
│    │    │      │      │    │    │    │    │    │付）│    │
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│    │    │      │      │    │    │    │    │    │    │    │
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│    │    │      │      │    │    │    │    │    │    │    │
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│    │    │      │      │    │    │    │    │    │    │    │
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│    │    │      │      │    │    │    │    │    │    │    │
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│    │    │      │      │    │    │    │    │    │    │    │
└──┴──┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
  附件七：               零星支付金撥付通知
    信貸局（蓋章）：           年  月  日                   編號：
┌────┬───┬─────┬─┬───┬─────────────┐
│        │全稱  │          │  │全稱  │                          │
│        ├───┼─────┤收├───┼─────────────┤
│   付   │賬號  │          │  │賬號  │                          │
│        ├───┼─────┤款├───┼──┬─────┬────┤
│   款   │建設項│          │  │匯入地│  省│     市區(qū) │        │
│        │目名稱│          │人│      │    │          │        │
│        ├───┼─────┤  ├───┼──┴─────┴────┤
│   人   │付款日│ 年 月 日 │  │匯入行│                          │
│        │期    │          │  │名稱  │                          │
├────┼───┴─────┴─┴───┼─────────────┤
│本次撥付│                              │百十億千百十萬千百十元角分│
│金額（大│                              ├─────────────┤
│寫）    │                              │                          │
└────┴───────────────┴─────────────┘
              信貸處長：              經(jīng)辦人員：