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中國工商銀行關(guān)于印發(fā)外匯信貸業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)方案的通知 字號(hào) 大號(hào) 標(biāo)準(zhǔn) 小號(hào)

類      別：銀行法規(guī)
文      號(hào)：工銀發(fā)[1998]180號(hào)
頒發(fā)日期：1997-10-17 地   區(qū)：全國
行   業(yè)：金融業(yè)
時(shí)效性：有效

各一級(jí)分行、準(zhǔn)一級(jí)分行：

    根據(jù)我行機(jī)構(gòu)改革的總體要求，總行制定了《外匯業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們。各行應(yīng)結(jié)合本行實(shí)際情況，認(rèn)真組織，積極行動(dòng)，盡快按照《方案》規(guī)定，完成有關(guān)外匯信貸業(yè)務(wù)的劃轉(zhuǎn)工作。工作中遇到值得注意和需要請示的問題，請及時(shí)與總行聯(lián)系。

    附：外匯信貸業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)方案

    根據(jù)內(nèi)部機(jī)構(gòu)改革要求，總行決定將由國際業(yè)務(wù)部管理的外匯信貸業(yè)務(wù)分別劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部和工商信貸部。為保證相關(guān)業(yè)務(wù)的順利劃轉(zhuǎn)和交接，現(xiàn)提出以下方案：

    一、劃轉(zhuǎn)的原則

    外匯信貸業(yè)務(wù)的劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)有利于促進(jìn)外匯信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，工作分工應(yīng)當(dāng)科學(xué)，業(yè)務(wù)銜接應(yīng)當(dāng)合理。根據(jù)這個(gè)原則，將外匯現(xiàn)行貸款、外匯轉(zhuǎn)貸款、對外外匯擔(dān)保、信用證業(yè)務(wù)的對內(nèi)業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)到相應(yīng)的信貸部門，上述各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的對外業(yè)務(wù)繼續(xù)由國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)，外匯擔(dān)保和信用證業(yè)務(wù)仍歸口國際業(yè)務(wù)部管理。凡涉及對外談判、簽約等涉外事宜，應(yīng)以國際業(yè)務(wù)部為窗口，有關(guān)信貸部門可以參加，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)相互溝通和協(xié)作。

    二、劃轉(zhuǎn)的內(nèi)容

    （一）外匯現(xiàn)匯貸款：外匯現(xiàn)匯貸款包括外匯固定資產(chǎn)貸款和外匯流動(dòng)資金貸款。按照業(yè)務(wù)性質(zhì)，外匯固定資產(chǎn)貸款劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部，外匯流動(dòng)資金貸款劃轉(zhuǎn)到工商信貸部?，F(xiàn)匯貸款的貸后管理、貸款的收回、貸款的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測等職責(zé)也相應(yīng)劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部和工商信貸部。

    （二）外匯轉(zhuǎn)貸款：外匯轉(zhuǎn)貸款包括外國政府貸款（含混合貸款）、外國出口信貸、外國貼息貸款、國際商業(yè)貸款、世界銀行轉(zhuǎn)貸款、亞洲開發(fā)銀行轉(zhuǎn)貸款、國外發(fā)行債券資金轉(zhuǎn)貸款等。上述業(yè)務(wù)貸款項(xiàng)目的審查劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部。

    （三）對外外匯擔(dān)保：如果擔(dān)保目的是直接或間接用于項(xiàng)目建設(shè)，這類擔(dān)保項(xiàng)下申請企業(yè)的資信審查、項(xiàng)目審查及企業(yè)履約能力的審查劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部；如果擔(dān)保的目的是用于申請企業(yè)的流動(dòng)資金需要，這類擔(dān)保項(xiàng)下的企業(yè)資信審查和履約能力審查劃轉(zhuǎn)到工商信貸部。為防止多頭對外，外匯擔(dān)保的歸口管理仍由國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)。

    （四）信用證：信用證的受理、批復(fù)及統(tǒng)計(jì)管理工作由國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)。信用證開證企業(yè)的資信情況、履約能力及支付能力的審查工作由工商信貸部負(fù)責(zé)。

    三、劃轉(zhuǎn)后的操作程序

    根據(jù)1998年全行外匯業(yè)務(wù)工作會(huì)議精神，各行成立國際業(yè)務(wù)處，作為內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的管理、監(jiān)督和協(xié)調(diào)；外匯業(yè)務(wù)的營業(yè)部門以一定形式存在，并負(fù)責(zé)辦理國際結(jié)算、外匯資金清算外匯會(huì)計(jì)等業(yè)務(wù)，國際業(yè)務(wù)部門仍是我行外匯業(yè)務(wù)的對外窗口。鑒于此，外匯信貸業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)后的操作程序是：

    （一）外匯現(xiàn)匯貸款：各行國際業(yè)務(wù)部門管理的外匯流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)相應(yīng)劃轉(zhuǎn)到工商信貸部門；各行國際業(yè)務(wù)部門管理的外匯固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)相應(yīng)劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部門。外匯現(xiàn)匯貸款仍由借款企業(yè)向當(dāng)?shù)胤中刑岢鼋杩钌暾?，由分行按有關(guān)規(guī)定審批；超越分行權(quán)限的，分行應(yīng)按業(yè)務(wù)性質(zhì)分別向總行項(xiàng)目信貸部和工商信貸部申報(bào)?？傂许?xiàng)目信貸部和工商信貸部按有關(guān)規(guī)定和程序?qū)徟驁?bào)批。貸款申請一經(jīng)批準(zhǔn)，項(xiàng)目信貸部或工商信貸部應(yīng)行文批復(fù)分行。對于分行需從總行拆借外匯資金的貸款申請，工商信貸部或項(xiàng)目信貸部在批準(zhǔn)該項(xiàng)貸款申請之前，應(yīng)事先征求國際業(yè)務(wù)部關(guān)于外匯資金拆借的意見。分行如需向總行拆借外匯資金，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定以行發(fā)文件向總行提出申請，總行國際業(yè)務(wù)部將根據(jù)分行的外匯存款、外匯營運(yùn)資金及外匯存貸比例等指標(biāo)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審批。

    （二）外匯轉(zhuǎn)貸款：因這些貸款涉及的部門、機(jī)構(gòu)和連接的國際金融工具、產(chǎn)品較多，操作程序比較復(fù)雜，為便于同國內(nèi)有關(guān)部門、國外銀行、國外出口信貸保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和國外供貨商保持良好銜接，轉(zhuǎn)貸款事宜仍由總行國際業(yè)務(wù)部受理。對承接的由經(jīng)貿(mào)部、國家計(jì)委、財(cái)政部、人民銀行、國家外匯管理局或經(jīng)貿(mào)委推薦的申請利用各種外匯轉(zhuǎn)貸款的項(xiàng)目，國際業(yè)務(wù)部應(yīng)以書面形式交由項(xiàng)目信貸部按有關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)行審查。項(xiàng)目信貸部審查之后，應(yīng)將審查結(jié)果以書面形式反饋國際業(yè)務(wù)部，國際業(yè)務(wù)部再將審查結(jié)果反饋給國家有關(guān)部門。對審查通過的項(xiàng)目，國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對外進(jìn)行融資談判、簽約和融資協(xié)議的執(zhí)行等項(xiàng)工作，同時(shí)與項(xiàng)目所在地一級(jí)分行就貸款項(xiàng)目簽署轉(zhuǎn)貸款協(xié)議，并將轉(zhuǎn)貸款協(xié)議抄送總行和有關(guān)分行的項(xiàng)目信貸部門，由項(xiàng)目信貸部門據(jù)此同項(xiàng)目單位簽訂借款合同。總行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)項(xiàng)目的對外提款工作。項(xiàng)目對外提款后，對轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目的監(jiān)督、跟蹤檢查以及用款項(xiàng)目的還本付息等工作由項(xiàng)目信貸部門負(fù)責(zé)?？傂袊H業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸款的對外還本付息工作。屆時(shí)總行國際業(yè)務(wù)部將根據(jù)對外融資協(xié)議和與分行簽訂的轉(zhuǎn)貸款協(xié)議的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)從分行在總行開立的賬戶中扣收有關(guān)轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目的本金、利息和有關(guān)費(fèi)用。

    （三）外匯擔(dān)保：外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)屬柜臺(tái)業(yè)務(wù)，由分行國際業(yè)務(wù)部門受理。擔(dān)保申請由分行審批，超越分行權(quán)限的擔(dān)保申請，由分行行文報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部?？傂袊H業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對保函的合法性、保函文本以及相關(guān)的涉外事宜進(jìn)行初審，同時(shí)，將有關(guān)資料轉(zhuǎn)交總行項(xiàng)目信貸部或工商信貸部。項(xiàng)目信貸部或工商信貸部負(fù)責(zé)對擔(dān)保申請人的企業(yè)資信、履約能力及相關(guān)的項(xiàng)目可行性進(jìn)行審查并按程序報(bào)批后，將審查審批結(jié)果書面通知國際業(yè)務(wù)部。國際業(yè)務(wù)部據(jù)此行文批復(fù)分行。分行國際業(yè)務(wù)部門據(jù)以對外開出擔(dān)保函。

    （四）信用證：分行國際業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)受理開證申請，工商信貸部門負(fù)責(zé)定期對申請開證企業(yè)的開證資格進(jìn)行審查，包括審查企業(yè)的資信狀況、償債能力或履約能力，對審查合格的企業(yè)，由工商信貸部門給予授信，并將授信企業(yè)名單轉(zhuǎn)交國際業(yè)務(wù)部門，由國際業(yè)務(wù)部門根據(jù)工商信貸部門核定的授信額度，按照總行進(jìn)口信用證管理辦法的有關(guān)規(guī)定，對進(jìn)口信用證的合法性，信用證的貿(mào)易背景、信用證的文本條款以及對申請人過去一年或幾年來在我行開證后付款履約情況和申請人的進(jìn)口資格等情況進(jìn)行審查，同時(shí)負(fù)責(zé)辦理具體開證等相關(guān)業(yè)務(wù)。授信企業(yè)名單之外的企業(yè)如申請開證，由工商信貸部門逐筆對開證申請人的資信狀況、付款履約能力等按有關(guān)權(quán)限和程序進(jìn)行審查，由國際業(yè)務(wù)部門對信用證的合法性、信用證條款及貿(mào)易背景等進(jìn)行審查，并具體辦理對外開證等業(yè)務(wù)。同時(shí)，工商信貸部門與開證企業(yè)簽訂借款合同，落實(shí)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，以便按時(shí)對外付款，維護(hù)我行對外信譽(yù)和合法權(quán)益。