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類 別：銀行法規(guī)文 號：建總發(fā)[1998]141號頒發(fā)日期：1997-12-08
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
第一條 為滿足企事業(yè)單位的業(yè)務(wù)需求，更好地為企事業(yè)單位服務(wù)，特制定本章程。
第二條 凡符合開立基本存款賬戶或一般存款賬戶的企業(yè)、事業(yè)單位均可開立協(xié)定存款賬戶。
第三條 辦理協(xié)定存款須由開戶單位與本行簽訂《協(xié)定存款合同》，約定合同期限，最長不超過1年（含1年），到期時任何一方?jīng)]有提出終止或修改合同，即視作自動延期。
第四條 開戶單位可在基本存款賬戶或一般存款賬戶基礎(chǔ)上辦理協(xié)定存款賬戶。協(xié)定存款賬戶下設(shè)結(jié)算戶（A戶）和協(xié)定戶（B戶）兩部分。
第五條 開戶單位與銀行共同商定A戶需保留的基本存款額度，并在合同中訂明。
第六條 開戶單位的存款資金全部通過A戶往來，超過基本存款額度部分的資金，銀行將自動轉(zhuǎn)入B戶；當(dāng)A戶低于基本存款額度部分時，銀行自動將B戶資金補足A戶額度；當(dāng)B戶資金不足以補足A戶額度時，B戶余額直至為零，A戶和B戶在合同期仍可繼續(xù)使用。
第七條 合同期滿，如不延期，開戶單位將協(xié)定存款賬戶的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入基本存款賬戶或一般存款賬戶中，如結(jié)清A戶，B戶也必須同時結(jié)清。
第八條 銀行按季對A戶和B戶存款進行結(jié)息。A戶存款按結(jié)息日活期存款利率計息，B戶存款按結(jié)息日中國人民銀行公布的協(xié)定存款利率計息。A戶和B戶清戶時，按清戶日相應(yīng)的利率計息。
第九條 本章程由中國建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后執(zhí)行；修改時亦同。
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