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類 別：銀行法規(guī)文 號(hào)：進(jìn)出銀財(cái)發(fā)[1998]第275號(hào)頒發(fā)日期：1997-12-08
地 區(qū)：全國(guó)行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
信貸一部、信貸二部：
為適應(yīng)我行出口賣方信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，使業(yè)務(wù)操作程序更趨合理，堅(jiān)持加強(qiáng)內(nèi)控，提高效率原則，保質(zhì)保量完成出口信貸任務(wù)，特對(duì)進(jìn)出銀財(cái)發(fā)〔1995〕第17號(hào)《關(guān)于對(duì)外支付貸款和一般性存款的暫行規(guī)定》做了修訂?，F(xiàn)將修訂后的《關(guān)于對(duì)外支付貸款和一般性存款的規(guī)定》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
附：
關(guān)于對(duì)外支付貸款和一般性存款的規(guī)定
為進(jìn)一步規(guī)范和簡(jiǎn)化放款手續(xù)，凡對(duì)外支付出口賣方信貸、中央外貿(mào)發(fā)展基金人民幣貸款和一般性存款均按本規(guī)定執(zhí)行。
一、向企業(yè)逐筆支付貸款，營(yíng)業(yè)部門應(yīng)按照借款合同，嚴(yán)格審核經(jīng)信貸部門總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)的貸款借據(jù)、用款審批單等付款手續(xù)，無(wú)誤后辦理付款。
二、企業(yè)取得賣方信貸貸款同時(shí)，可自愿開(kāi)立一般性存款賬戶，將我行貸款項(xiàng)下的派生存款存入該賬戶。企業(yè)取得中央外貿(mào)發(fā)展基金貸款，其使用費(fèi)從收到款項(xiàng)的次日起計(jì)算，因此必須在我行開(kāi)立一般性存款賬戶。
三、從一般性存款賬戶支付信貸用款時(shí)，企業(yè)需填寫(xiě)經(jīng)信貸部門審批的轉(zhuǎn)賬匯款申請(qǐng)書(shū)一式兩份，營(yíng)業(yè)部門在核對(duì)預(yù)留印鑒和存款余額后，辦理付款。
四、一般性存款屬我行信貸資金，因此不對(duì)外開(kāi)出存款證明和保函等佐證和擔(dān)保性文件。
五、本規(guī)定自發(fā)文之日起實(shí)施。進(jìn)出銀財(cái)發(fā)〔1995〕第17號(hào)《關(guān)于對(duì)外支付貸款和一般性存款的暫行規(guī)定》同時(shí)廢止。進(jìn)出銀財(cái)發(fā)〔1997〕第279號(hào)《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣信貸資金調(diào)撥和賬戶管理暫行辦法〉的通知》與本規(guī)定相抵觸的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
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