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類 別：銀行法規(guī)文 號：農發(fā)行字[1998]388號頒發(fā)日期：1997-12-19
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
中國農業(yè)發(fā)展銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計劃單列市分行，總行營業(yè)部：
在1998年秋季棉花收購過程中，農發(fā)行各級行認真貫徹執(zhí)行全國棉花工作會議精神和總行《關于1998年度棉花收購貸款政策問題的緊急通知》（農發(fā)行字〔1998〕314號）的有關規(guī)定，緊緊圍繞收購資金封閉運行，加強了收購資金的供應和管理工作，取得了初步成效。但是，在棉花收購貸款管理上，仍然存在管理偏松、執(zhí)行貸款政策不嚴的問題。為此，針對棉花收購貸款管理中存在的問題，總行重申，各級行要抓緊采取有效措施，把棉花收購貸款政策真正落到實處。現(xiàn)就有關問題緊急通知如下：
一、進一步規(guī)范棉花收購貸款對象管理
為了加強對棉花收購貸款對象的管理，總行重申，一是1998年度棉花收購貸款承貸主體只限于在中國農業(yè)發(fā)展銀行開立基本賬戶的供銷社系統(tǒng)的棉花收儲企業(yè)，堅決制止對供銷社的棉花收儲企業(yè)以外的收購單位直接發(fā)放收購貸款；二是對棉花收購量很小的供銷社系統(tǒng)的棉花收儲企業(yè)要積極支持其適當收縮收購網(wǎng)點，減少鋪底資金發(fā)放，實行定點收購。
二、從嚴管理鋪底資金
從總行掌握的情況看，部分基層行存在著對企業(yè)收購鋪底資金管理偏松的問題，少數(shù)基層行甚至存在一次性發(fā)放大量收購貸款和對企業(yè)存款賬戶管理不嚴等現(xiàn)象，導致企業(yè)庫存現(xiàn)金和收購資金存款賬戶存款過多。各級行一定要加強對鋪底資金的管理，嚴格核定鋪底資金的額度，根據(jù)各收購網(wǎng)點每天的收購進度，發(fā)放1～3天的收購貸款作為鋪底資金。鋪底資金的發(fā)放要從嚴掌握，交通便利的網(wǎng)點，要降低鋪底資金的發(fā)放額度。棉花收購進入尾聲的地區(qū)隨著收購量的逐步減少，要同步減少企業(yè)鋪底資金；對于棉花收購已經完成的地區(qū)，要全部收回鋪底資金。
三、必須核打碼單，把住貸款投放關
最近，總行派出的工作組在檢查中發(fā)現(xiàn)，部分基層行沒有嚴格按照要求全部核打碼單并根據(jù)核打的碼單數(shù)額發(fā)放貸款，有的只是根據(jù)企業(yè)收購日結單發(fā)放貸款，有的甚至根本不核打碼單?？傂袕娬{，基層行要克服困難，收購量大的地方要組織全行力量，逐日逐筆逐項核打企業(yè)棉花收購碼單（憑證），對前期沒有核打或抽打的收購碼單要組織力量補打，要根據(jù)收購進度和實際收購量發(fā)放貸款，不得超量發(fā)放，也絕對不得一次性大量發(fā)放棉花收購貸款存放在企業(yè)收購資金存款賬戶，任其支取，更不能把收購計劃等同于實際放款金額。要通過核打企業(yè)收購碼單，分析新增棉花收購貸款與新增棉花收購值之間差額的去向。要堅持做到企業(yè)庫存現(xiàn)金和收購資金存款賬戶資金之和不得超過1～3天的棉花收購值，各級行要進行一次全面清查，對超出部分要及時收回，防止擠占挪用。要按照“庫貸掛鉤，錢隨棉走”和“收多少棉花，放多少貸款”的要求，嚴格核定棉花收購貸款發(fā)放額度，確保新發(fā)放的收購貸款與新收購的棉花庫存值（含必要的收購直接費用）相一致。
四、從嚴掌握棉花收購費用貸款
棉花收購貸款只能用于解決棉花收儲企業(yè)收購皮棉、棉籽等副產品和收購過程中直接費用的資金需要。1998年棉花收購直接費用全國平均按每擔46元（包括代購手續(xù)費、包裝材料、集并、打包轉運、檢驗及其他費用等）掌握，不包括棉花入庫后的保管費用及利息開支。各級行要按照棉花收購資金封閉運行的要求，從緊從嚴控制棉花收購直接費用貸款。收購直接費用貸款要在規(guī)定的限額內逐項核實發(fā)放，不得突破限額；收購直接費用實際發(fā)生數(shù)低于限額標準的，要按實際發(fā)生額發(fā)放貸款。同時，對已經發(fā)放的收購直接費用貸款要逐筆逐項核實，超過限額發(fā)放的要立即糾正。現(xiàn)在收購接近尾聲，企業(yè)既有收購鋪底資金又有銷售回籠貨款，要防止企業(yè)挪用收購資金用于費用支出，尤其是在籽棉加工成皮棉的過程中，各級行一定要嚴格防止企業(yè)把銷售回籠款直接用于費用支出，確保收購直接費用不超過總行規(guī)定的標準。
五、加強對委托收購棉花的貸款管理
各基層行對供銷社的棉花收儲企業(yè)委托基層供銷社、國營農場、良種棉加工廠收購棉花的貸款使用情況要實行雙向監(jiān)管。一方面要檢查供銷社棉花收儲企業(yè)是否按收購進度和實際收購量對其提供收購資金；另一方面要到受委托企業(yè)核打棉花收購碼單，檢查棉花庫存，防止棉花收購資金流失。
六、認真做好棉花收購貸款的收貸收息工作
各級行必須嚴格按照收購資金封閉運行的要求，堅持“賣多少棉花，收回多少貸款本息”的原則。切實采取有效措施，認真做好棉花收購貸款的收貸收息工作。一是認真做好1998年度新棉收購貸款的收貸收息工作。對供銷社的棉花收儲企業(yè)在中央財政價差補貼款未到位前銷售棉花，要從企業(yè)回籠貨款中及時足額收回農發(fā)行貸款本金、利息。要切實做好1998年度出口棉的收貸收息工作。二是繼續(xù)做好1997年度前庫存棉花銷售的收貸收息工作。對棉花收儲企業(yè)銷售1997年度前的庫存棉花，要繼續(xù)按照順價銷售、不得虧本降價銷售的原則掌握，并從企業(yè)銷售回籠貨款中及時足額收回貸款本息。對新疆區(qū)、兵團棉花收儲企業(yè)和中華棉花總公司銷售的1997年度新疆棉，中央財政按75元／擔給予定額補貼，當?shù)剞r發(fā)行要及時掌握新疆棉庫存、銷售變化和補貼到位情況，切實做好收貸收息工作。三是加強棉副產品貸款的專項管理，實行單獨立據(jù)、單設臺賬、單獨考核。對棉籽等棉副產品實行跟蹤監(jiān)督管理，及時核查庫存，防止企業(yè)擠占挪用。棉副產品銷售后，要及時收回這部分貸款的本金、利息。
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