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類 別：銀行法規(guī)文 號：建總發(fā)字[1998]183號頒發(fā)日期：1998-01-22
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
建設銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行，蘇州、三峽分行，濟南、杭州、浦東分行：
為進一步規(guī)范我行外幣儲蓄業(yè)務管理，促進外幣儲蓄相關業(yè)務的健康發(fā)展，根據國家及總行有關制度規(guī)定，結合我行實際情況，特制定《中國建設銀行出具個人存款證明業(yè)務管理暫行辦法》，現印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。
附：
中國建設銀行出具個人存款證明業(yè)務管理暫行辦法
第一條為了規(guī)范管理，防范風險，促進居民儲蓄相關業(yè)務的健康發(fā)展，根據《儲蓄管理條例》、《中國建設銀行儲蓄特種存單管理辦法》、《中國人民建設銀行外幣儲蓄存款章程》等有關制度規(guī)定，特制定本辦法。
第二條本辦法所稱個人存款證明是指建設銀行儲蓄部門應申請人，包括境內居民和非居民（含外國人、華僑及港澳臺同胞等）申請，為其存于該儲蓄部門的個人儲蓄存款所提供的證明。
第三條符合法律規(guī)定的建設銀行本外幣儲蓄存單、存折及儲蓄卡均可用于辦理個人存款證明。已被縣以上司法部門凍結止付和已用于質押的儲蓄存款以及存款人死亡后，申請人未按司法部門要求辦理繼承過戶手續(xù)的儲蓄存款，不能辦理個人存款證明。
第四條出具個人存款證明業(yè)務由儲蓄管理部門負責管理。
第五條建設銀行出具的個人存款證明，用于證明申請人在提出開具存款證明時在建設銀行有一定數額存款?！爸袊ㄔO銀行個人存款證明書”不能流通，不能用于質押，不能掛失，不能代替存單（折、卡）作為取款、轉存、續(xù)存等憑證。
第六條申請人要求出具個人存款證明只能在原開戶儲蓄網點提出申請，經辦人員應認真審查申請人有效身份證明原件及其在建設銀行的儲蓄存款憑證（包括存單、折、卡）原件等有關資料。
第七條個人存款證明可由申請人以外的其他人（以下稱代理人）代為辦理和領取。代理人代為辦理個人存款證明或領取存款證明書時，須出具申請人及代理人的有效身份證件原件。
第八條申請人申請各幣種的存款證明金額不得高于其在建設銀行同一儲蓄網點（通存通兌所可視為同一網點）各幣種不同存款賬戶的累計金額；經辦機構對申請人在同一儲蓄網點、不同幣種的若干賬戶存款可以按幣種分別加總出具一張個人存款證明，但要按幣種分類填寫。
第九條出具個人存款證明業(yè)務由建設銀行各儲蓄業(yè)務機構辦理，按金額大小分級簽發(fā)：
一、金額在10萬元以下人民幣、或按經辦業(yè)務當日人民銀行公布的外匯牌價（下同）折合人民幣10萬元以下的外幣的個人存款證明由開戶儲蓄網點簽發(fā)；金額在10萬元（含10萬元）以上人民幣、或折合人民幣10萬元（含10萬元）以上的外幣的個人存款證明，由管轄行儲蓄管理部門簽發(fā)。
二、對業(yè)務量較大、內部管理嚴格、人員素質較高、近年來未發(fā)生過重大事故，同時，管轄行儲蓄管理部門負責人對實時簽發(fā)個人存款證明確有困難的儲蓄網點，經二級分行審核批準，報一級分行備案后，可由直接管轄行儲蓄管理部門負責人授權儲蓄所長（柜長）按以下方式簽發(fā)“個人存款證明書”：
（一）非柜員制儲蓄所。
1.對外出具金額在10萬元（含10萬元）以上50萬元以下人民幣，或折合人民幣10萬元（含10萬元）以上50萬元以下的外幣的個人存款證明由開戶儲蓄網點負責人簽發(fā)；
2.對外出具金額在50萬元（含50萬元）以上100萬元以下人民幣，或折合人民幣50萬元（含50萬元）以上100萬元以下的外幣的個人存款證明，由管轄行儲蓄管理部門簽發(fā)。如遇特殊情況，儲蓄管理部門負責人不能實時簽發(fā)個人存款證明，經儲蓄管理部門負責人口頭或書面授權同意，可由儲蓄網點負責人代簽，但事后儲蓄管理部門負責人必須在兩個工作日內對此個人存款證明進行審核。
（二）柜員制儲蓄所。對外出具金額在10萬元（含10萬元）以上100萬元以下人民幣，或折合人民幣10萬元（含10萬元）以上100萬元以下的外幣的個人存款證明由開戶儲蓄網點負責人簽發(fā)。
（三）柜員制及非柜員制儲蓄所對外出具金額在100萬元（含100萬元）以上人民幣，或折合人民幣100萬元（含100萬元）以上的外幣的個人存款證明，均由管轄行儲蓄管理部門簽發(fā)。
第十條建設銀行對外出具存款證明書，不論金額大小，每筆業(yè)務收取手續(xù)費人民幣20元整，在手續(xù)費科目核算。
第十一條出具個人存款證明所使用的“個人存款證明書”及“個人存款證明申請書”格式、內容，由總行統(tǒng)一規(guī)定，各行不得擅自更改，各行可根據使用量在總行指定的印制廠家印制。
第十二條各行要指定專職或兼職人員負責管理“個人存款證明書”空白憑證，并建立“中國建設銀行出具個人存款證明情況登記簿”，將出具個人存款證明業(yè)務列入日常業(yè)務檢查范圍。
第十三條各級負責人員及其他工作人員違反此辦法，須按照《中國建設銀行關于工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》有關規(guī)定，進行相應處理。
第十四條本辦法由中國建設銀行總行負責解釋。
第十五條本辦法自1999年1月1日起施行。
附件：
中國建設銀行出具個人存款證明業(yè)務操作規(guī)程
第一條為加強管理，規(guī)范操作，根據《中國建設銀行出具個人存款證明業(yè)務管理暫行辦法》，特制定本操作規(guī)程。
第二條申請人來我行要求出具個人存款證明時，須在原開戶儲蓄網點提出申請，并填寫“個人存款證明申請書”。申請書中申請人姓名、存款幣種、存款金額等要與所持存款憑證中的戶名、存款幣種、存款金額等內容一致。
第三條儲蓄網點受理申請人個人存款證明申請時，經辦員（柜員）要認真審查其下列資料：
（一）申請人的有效身份證件原件，如由代理人代為辦理個人存款證明，要審查申請人及其代理人的有效身份證件原件；
（二）申請人在建設銀行的儲蓄存款憑證（包括存單、折、卡）；
（三）申請人填寫的“個人存款證明申請書”。
第四條審查申請人有關資料后，經辦員（柜員）將申請人提供的儲蓄存款憑證與銀行前臺個人賬戶進行核對，并核查該存款是否已被縣以上司法部門凍結止付，是否已用于質押或存款人死亡后，申請人是否未按司法部門要求辦理繼承過戶手續(xù)，審核無誤后，在“個人存款證明申請書”第一、二聯銀行經辦員簽章處簽章，并將第二聯申請書交申請人。銀行經辦員（柜員）填寫“個人存款證明書”一式三聯，并在“個人存款證明書”第二、三聯經辦員簽章欄處簽章。
第五條復核員復核申請人各種資料、儲蓄存款憑證、銀行前臺個人賬戶、存款是否處于不能出具存款證明狀況及經辦員（柜員）填寫的“個人存款證明書”等資料，無誤后，在“個人存款證明書”第二、三聯復核員簽章欄處簽章，之后，將申請人各有關資料、儲蓄憑證等交儲蓄網點負責人。
第六條“個人存款證明書”按照證明存款金額分級簽發(fā)：
（一）10萬元以下人民幣、或按經辦業(yè)務當日人民銀行公布的外匯牌價（下同）折合人民幣10萬元以下的外幣的個人時點存款證明：
1.由儲蓄網點負責人審核申請人各有關資料、儲蓄存款憑證、存款是否處于不能出具存款證明狀況等，無誤后，在“個人存款證明書”第二、三聯儲蓄網點負責人簽字欄處簽字，在“個人存款證明書”第一聯簽發(fā)人處簽字、在簽發(fā)單位公章處加蓋儲蓄網點公章。
2.申請人領取“個人存款證明書”時，由經辦員（柜員）向申請人按每張存款證明書收取人民幣20元整，并依據有關規(guī)定進行賬務處理。之后，將申請人“個人存款證明申請書”第二聯收回（一個月后注銷），請申請人在“個人存款證明申請書”第二聯領取欄“申請人簽字”處簽字，經辦員（柜員）在“個人存款證明申請書”第二聯領取欄“銀行經辦員簽章”處簽章，將“個人存款證明書”第一聯及申請人各種資料交申請人。
3.“個人存款證明書”第二聯由儲蓄網點專夾保管；第三聯（“存款證明申請書”第一聯作此聯附件）隨當日憑證交事后監(jiān)督部門。
4.經辦員（柜員）在“中國建設銀行出具個人存款證明情況登記簿”上登記有關存款證明出具情況。
（二）10萬元（含10萬元）以上人民幣、或折合人民幣10萬元（含10萬元）以上的外幣的個人時點存款證明：
1.由儲蓄網點負責人審核申請人各有關資料、儲蓄憑證、存款是否處于不能出具存款證明狀況等，無誤后，在“個人存款證明書”第二、三聯儲蓄網點負責人簽字欄處簽字。
2.經辦員（柜員）將申請人各種資料、儲蓄憑證交申請人。
3.營業(yè)當日，儲蓄網點將“個人存款證明申請書”第一聯，“個人存款證明書”送管轄行儲蓄管理部門。
4.管轄行儲蓄管理部門將“個人存款證明申請書”、“個人存款證明書”有關資料與銀行后臺個人賬戶進行核對，并審核存款是否處于不能出具存款證明狀況，無誤后，由儲蓄管理部門負責人在“個人存款證明書”第二、三聯管轄行儲蓄管理部門負責人簽字欄處簽字，在“個人存款證明書”第一聯簽發(fā)人處簽字、在簽發(fā)單位公章處加蓋管轄行儲蓄管理部門公章，將“個人存款證明申請書”第一聯及“個人存款證明書”等資料在兩個工作日內退交儲蓄網點。
5.儲蓄網點經辦員（柜員）將“個人存款證明書”交給申請人的手續(xù)及其他業(yè)務處理同第六條第一款第一項。
第七條對業(yè)務量大、內部管理嚴格、人員素質較高、近年來未發(fā)生過重大事故，同時管轄行儲蓄管理部門負責人對實時簽發(fā)個人存款證明確有困難的儲蓄網點，經二級分行審核批準，報一級分行備案，可按以下規(guī)定由直接管轄行儲蓄管理部門負責人授權儲蓄所長（柜長）簽發(fā)：
（一）非柜員制儲蓄所。
1.對外出具金額在10萬元（含10萬元）以上50萬元以下人民幣，或折合人民幣10萬元（含10萬元）以上50萬元以下的外幣的個人時點存款證明，簽發(fā)手續(xù)同第六條第一款第一項；
2.對外出具金額在50萬元（含50萬元）以上100萬元以下人民幣，或折合人民幣50萬元（含50萬元）以上100萬元以下的外幣的個人時點存款證明的簽發(fā)手續(xù)同第六條第一款第二項。如遇特殊情況，儲蓄管理部門負責人不能實時簽發(fā)此類個人存款證明，經儲蓄管理部門負責人口頭或書面授權同意，簽發(fā)手續(xù)可同第六條第一款第一項，但事后儲蓄管理部門負責人必須在兩個工作日內對此存款證明進行審核。
（二）柜員制儲蓄所。對外出具金額在10萬元（含10萬元）以上100萬元以下人民幣，或折合人民幣10萬元（含10萬元）以上100萬元以下的外幣的個人時點存款證明的簽發(fā)手續(xù)同第六條第一款第一項。
（三）柜員制及非柜員制儲蓄所對外出具金額在100萬元（含100萬元）以上人民幣，或折合人民幣100萬元（含100萬元）以上的外幣的個人時點存款證明，簽發(fā)手續(xù)同第六條第一款第二項。
附件：
二中國建設銀行出具個人存款證明情況登記簿（式樣）
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│ │ │ │ │ │ │ 簽發(fā)人 │ │
│ │存款證│申請人│證明金額 │儲蓄存│經辦人├───┬───┤ │
│日期│明書編│姓名 │(按幣種分 │單(折 │及復核│儲蓄網│管轄行│備│
│ │號 │ │別填列) │、卡) │人姓名│點負責│儲蓄管│注│
│ │ │ │ │號碼 │ │人姓名│理部門│ │
│ │ │ │ │ │ │ │負責人│ │
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