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關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知 字號 大號 標(biāo)準(zhǔn) 小號

類      別：銀行法規(guī)
文      號：銀發(fā)[1999]41號
頒發(fā)日期：1998-02-26 地   區(qū)：全國
行   業(yè)：金融業(yè)
時效性：有效

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部：

    《非法金融業(yè)務(wù)活動和非法金融機(jī)構(gòu)取締辦法》（國務(wù)院〔1998〕247號令）頒布以來，人民銀行各分支行進(jìn)一步加大了對非法金融業(yè)務(wù)活動的查處力度，同時，一些分支行也提出，在認(rèn)定和查處非法金融業(yè)務(wù)活動中有些問題需要進(jìn)一步明確，現(xiàn)通知如下：

    一、非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。它具有如下特點(diǎn)：

    （一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的問題超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資；

    （二）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式；

    （三）向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；

    （四）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

    二、《非法金融業(yè)務(wù)活動和非法金融機(jī)構(gòu)取締辦法》（國務(wù)院〔1998〕247號令）第六條規(guī)定“非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動由中國人民銀行予以取締。非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動發(fā)生地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與取締有關(guān)的工作”。根據(jù)這個規(guī)定，對非法金融機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)所在地的人民銀行認(rèn)定和取締；對非法金融業(yè)務(wù)活動，由行為發(fā)生地的人民銀行認(rèn)定和取締。

    三、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（國務(wù)院〔1998〕247號令）第十三條規(guī)定：“中國人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動開立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動。任何單位和個人不得擅自動用有關(guān)資金”。根據(jù)這個規(guī)定，人民銀行在認(rèn)定非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動后，有權(quán)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停止為該非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動辦理結(jié)算，停止從事非法金融活動的企業(yè)或個人賬戶上的資金往來，非法金融業(yè)務(wù)活動籌集的資金，任何單位和個人都不得動用。為此，人民銀行可向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出停止非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動當(dāng)事人結(jié)算賬戶支付的通知書，暫停該結(jié)算賬戶上存款的支付，直到收到人民銀行書面的解除通知書為止。若非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動當(dāng)事人已將斂取的資金劃往異地，則由非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動發(fā)生地的人民銀行發(fā)文給資金劃往地的人民銀行，由資金劃往地人民銀行發(fā)出停止結(jié)算賬戶支付通知書。

    四、根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（國務(wù)院〔1998〕247號令）第六條、第十六條和第十七條的規(guī)定，中國人民銀行在調(diào)查、取締過程中，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)卣畧蟾?。非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動一經(jīng)取締，因非法金融業(yè)務(wù)形成的債權(quán)債務(wù)，由從事非法金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退；非法金融機(jī)構(gòu)有批準(zhǔn)部門、主管單位或組建單位的，由批準(zhǔn)部門、主管單位或組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)；沒有批準(zhǔn)部門、主管單位或組建單位的，由所在地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。人民銀行應(yīng)與有關(guān)部門協(xié)調(diào)、配合。

    中國人民銀行
一九九九年一月二十七日