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類 別：銀行法規(guī)文 號：開行發(fā)[2000]125號頒發(fā)日期：1999-05-05
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
第一章 總則
第一條 為加強國家開發(fā)銀行對異地（指跨分行，下同）統(tǒng)借統(tǒng)還項目的信貸管理工作，明確各有關(guān)分行（含總行營業(yè)部，下同）在項目信貸管理中的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)，有效防范信貸風(fēng)險，特制訂本辦法。
第二條 異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目是指使用開發(fā)銀行貸款的借款人（即行業(yè)主管部門、大型企業(yè)集團等）和其使用項目貸款的用款人（即借款人下屬的二級法人或項目建設(shè)工程指揮部等）不在開發(fā)銀行同一分行管轄范圍內(nèi)的項目。
第三條 對異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目管理，本著為客戶提供全面、便利的金融服務(wù)，充分發(fā)揮各分行貼近項目的優(yōu)勢，有利于加強對建設(shè)項目的監(jiān)管和強化貸款本息回收工作的原則，采取借款人屬地管理與項目屬地管理相結(jié)合的方式。
第二章 管理原則
第四條 對異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目原則上在各有關(guān)分行之間實行“內(nèi)部委托管理”的模式。項目借款人所在地的分行作為項目主辦行。項目用款人（即項目建設(shè)地）所在分行作為項目協(xié)辦行。主辦行、協(xié)辦行由總行在下達項目貸款計劃時確定，并在貸款合同條文中與項目借款人明確相關(guān)事宜。
第五條 主辦行與協(xié)辦行之間簽署“國家開發(fā)銀行異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目內(nèi)部委托管理協(xié)議”，明確各自在異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目信貸管理工作中的權(quán)利、責(zé)任、利益，作為對該項目信貸管理及分享收益的依據(jù)。
第六條 協(xié)辦行負責(zé)對受托項目進行延伸信貸管理，主要是按內(nèi)部委托協(xié)議參與項目貸款合同談判，對項目信貸資金使用實施現(xiàn)場監(jiān)管、撥付資金、吸收存款、協(xié)助貸款回收和提出信貸計劃建議，了解和掌握項目建設(shè)情況和企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況等工作，并定期以書面形式向主辦行通報。
第七條 異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目使用的開發(fā)銀行貸款，借款人應(yīng)在所在地開發(fā)銀行分行開立存貸帳戶，同時在項目所在地開發(fā)銀行分行開立存款專戶，資金調(diào)度和結(jié)算必須通過開發(fā)銀行系統(tǒng)內(nèi)的資金往來帳戶進行，盡可能延伸信貸資金服務(wù)范圍，確保開發(fā)銀行貸款資金體內(nèi)循環(huán)，努力增加派生存款及與貸款項目相關(guān)的其他存款，促進降低成本、提高資金使用效益。
第三章 貸款管理職能劃分
第八條 合同管理 按照開發(fā)銀行信貸管理的有關(guān)規(guī)定，主辦行負責(zé)牽頭組織與借款人進行合同的談判、簽訂等工作，協(xié)辦行參與。合同副本送協(xié)辦行一份。
第九條 現(xiàn)場監(jiān)管 協(xié)辦行負責(zé)對異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目建設(shè)期和投產(chǎn)后經(jīng)營狀況的現(xiàn)場信貸監(jiān)督工作。協(xié)辦行要定期將項目的現(xiàn)場信貸資金監(jiān)督工作情況報送主辦行。
第十條 資金管理 主辦行負責(zé)向總行請領(lǐng)異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目信貸資金，負責(zé)統(tǒng)一管理信貸資金匯劃及貸款本息回收工作。協(xié)辦行協(xié)助具體辦理項目信貸資金的撥付和監(jiān)督資金的使用，督促用款人及時將還貸資金上劃至主辦行借款人存款帳戶。
第十一條 計劃銜接協(xié)辦行根據(jù)項目工程進度和資金使用需求等情況，向主辦行提出信貸計劃建議，主辦行負責(zé)組織和借款人進行信貸計劃的銜接工作，匯總平衡后統(tǒng)一上報總行。
第十二條 資金匯劃 借款人經(jīng)主辦行同意并確認后，信貸資金通過主辦行帳戶，匯劃到項目建設(shè)用款人（即建設(shè)項目）所在地的開發(fā)銀行協(xié)辦行的存款專戶，協(xié)辦行為項目用款人辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
第十三條 本息回收 主辦行負責(zé)向借款人和協(xié)辦行發(fā)出貸款本息催收單，并負責(zé)向借款人催收貸款本息。協(xié)辦行負責(zé)督促項目建設(shè)用款人落實還款資金來源并及時匯劃還款資金?；厥召J款本息依據(jù)合同約定劃至主辦行帳戶。
第十四條 統(tǒng)計管理 第主辦行負責(zé)匯總上報異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目信貸管理的各類報表，包括年度信貸建議計劃、按季分月用款需求、本息回收情況及項目資產(chǎn)質(zhì)量分類等統(tǒng)計數(shù)據(jù)，其中對委托協(xié)辦行管理的異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目予以單列，并將本息回收情況及項目資產(chǎn)質(zhì)量分類情況定期通報協(xié)辦行。協(xié)辦行在上報統(tǒng)計報表中，增列“委托貸款”欄目以反映“內(nèi)部委托管理協(xié)議中規(guī)定管理的異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目的有關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)。
第十五條 利益分配 根據(jù)財政部財債字〔1999〕3號《關(guān)于同意國家開發(fā)銀行調(diào)整代理業(yè)務(wù)手續(xù)費支付標準的函》的有關(guān)規(guī)定，項目主辦行向協(xié)辦行計付異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目內(nèi)部委托管理手續(xù)費。手續(xù)費按委托貸款發(fā)放額和貸款本息回收實績計提，即：按委托貸款發(fā)放額×0.5‰一次計提貸款發(fā)放管理手續(xù)費，并根據(jù)合同規(guī)定的貸款本息回收期，以每年實際回收的貸款額×1.5‰，計提年貸款回收手續(xù)費。內(nèi)部委托管理手續(xù)費在主辦行成本中列支。
第四章 附則
第十六條 主辦行負責(zé)按照本辦法確定的原則，發(fā)起組織簽訂“內(nèi)部委托管理協(xié)議”的有關(guān)工作，并分別報送總行信貸管理局、資金局、財會局和清算中心。
第十七條 內(nèi)部委托管理協(xié)議的文本，先由總行營業(yè)部提出《文本》草案，法律事務(wù)局負責(zé)審查制定統(tǒng)一《文本》，報行領(lǐng)導(dǎo)批準使用。
第十八條 對貸款已經(jīng)結(jié)束的異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目，參照本辦法執(zhí)行，明確主辦行和協(xié)辦行信貸管理中的責(zé)任。
第十九條 對資產(chǎn)重組、兼并的異地統(tǒng)借統(tǒng)還項目，由新的控股方或兼并方所在地分行做為主辦行，建設(shè)項目所在地分行做為協(xié)辦行，重新明確雙方在信貸管理中的權(quán)利、責(zé)任。
第二十條 本辦法從頒布之日起試行。由綜合計劃局負責(zé)解釋。
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