稅收法規(guī)
會計法規(guī)
財務法規(guī)
內(nèi)控政策
審計法規(guī)
評估法規(guī)
金融法規(guī)
工商法規(guī)
其他經(jīng)濟法規(guī)
法律法規(guī)
海關法規(guī)
國際會計準則
考試相關政策
類 別：銀行法規(guī)文 號：銀發(fā)[2000]126號頒發(fā)日期：1999-05-16
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部；各國有獨資商業(yè)銀行，股份制商業(yè)銀行，國家郵政局：
為了保證《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的平穩(wěn)施行，現(xiàn)就施行后有關問題的處置意見通知如下：
一、關于實名身份證件
（一）居住在境內(nèi)的16周歲以上的中國公民，在有關金融機構開立個人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時，其實名身份證件除居民身份證或者臨時居民身份證外，還包括戶口簿、護照。
（二）軍隊（武裝警察）離退休干部以及在解放軍軍事院校學習的現(xiàn)役軍人，在有關金融機構開立個人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時，其實名身份證件還包括：離休干部榮譽證、軍官退休證、文職干部退休證和軍事院校學員證。
（三）居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑在有關金融機構開立個人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時，其實名身份證可以是中國護照。
（四）外國邊民在我國邊境地區(qū)的金融機構開立個人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時，其實名身份證件除護照外，還可是所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。
二、關于部分存款業(yè)務的處置辦法
（一）對2000年4月1日前辦理的個人與存款金融機構約定的自動轉存定期整存整取存款或個人定期零存整?。ǖ狡诒鞠⒁淮吻褰Y）的存款，按4月1日以前的有關規(guī)定執(zhí)行。
（二）在辦理通存通兌業(yè)務中，不論存款人在異地、本地辦理存入款項，均應按實名制規(guī)定辦理。
（三）對2000年4月1日前，境內(nèi)居民個人已開立的外匯現(xiàn)匯賬戶和外匯現(xiàn)鈔賬戶，在4月1日后第一次到期轉存時，應當出示法定身份證件辦理；原賬戶戶名未使用實名的，由存款人出示法定身份證件，銀行直接更改其賬戶戶名。
（四）老式戶口簿的證件號碼登錄，可采取登錄戶口簿上存款人的出生年月日。
（五）代發(fā)工資、養(yǎng)老金等業(yè)務，在實名制施行過渡期內(nèi)（三個月），有關金融機構按2000年4月1日前的規(guī)定辦理；身份證件及號碼的登錄問題有關金融機構可通過單位集中辦理。
三、其他有關問題的說明
（一）學生證、機動車駕駛證、介紹信以及法定身份證件的復印件不能作為實名證件使用。
（二）對個人大額現(xiàn)金取款，依照2000年4月1日前中國人民銀行的有關規(guī)定執(zhí)行。
（三）對部分大中專院校的學生開立存款賬戶問題，有關金融機構可主動商請學校提供便利。
請人民銀行各分行營業(yè)管理部將此通知轉發(fā)轄區(qū)內(nèi)辦理儲蓄業(yè)務的金融機構。
特此通知。
中國人民銀行
二000年四月十七日
津公網(wǎng)安備12010202000755號