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類 別：其他金融法規(guī)文 號(hào)：頒發(fā)日期：1999-07-17
地 區(qū)：全國(guó)行 業(yè)：全行業(yè)時(shí)效性：有效
第一條 為加強(qiáng)銀行匯票結(jié)算管理，規(guī)范銀行匯票業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入和退出，防范銀行匯票支付風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》，制定本規(guī)定。
第二條 政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社及縣（市）聯(lián)社（下稱銀行）需要簽發(fā)銀行匯票的，必須符合本規(guī)定的準(zhǔn)入條件，并經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。未經(jīng)中國(guó)人民銀行的，不得簽發(fā)銀行匯票。
第三條 申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票的銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列準(zhǔn)入條件：
（一）持有經(jīng)中國(guó)人民銀行核發(fā)的金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證和工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
（二）具有固定的營(yíng)業(yè)地點(diǎn)和安全保管印章、編押機(jī)具、銀行匯票憑證的設(shè)施；
（三）內(nèi)部管理完善，內(nèi)控制度健全，配備的會(huì)計(jì)結(jié)算人員素質(zhì)和數(shù)量符合管理要求；
（四）經(jīng)營(yíng)狀況較好，不良資產(chǎn)比例較低；
（五）在人民銀行有充足的準(zhǔn)備金存款，能達(dá)到人民銀行存款準(zhǔn)備金比例要求，單個(gè)農(nóng)村信用合作社按規(guī)定在縣（市）聯(lián)社存有充足的資金，能夠保證其簽發(fā)的銀行匯票資金的移存和清算；
（六）有一定的異地支付結(jié)算業(yè)務(wù)量；
（七）在申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票前一年內(nèi)未發(fā)生重大違規(guī)、差錯(cuò)事故和在三年內(nèi)未發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
第四條 申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社，除具備本規(guī)定第三條規(guī)定的準(zhǔn)入條件外，還應(yīng)具備下列條件：
（一）兩呆貸款比例15％以下；
（二）近兩年連續(xù)盈余；
（三）資本充足率達(dá)4％以上。
第五條 需要簽發(fā)銀行匯票的銀行，應(yīng)向人民銀行提出申請(qǐng)并提交以下資料：
（一）申請(qǐng)報(bào)告，應(yīng)寫(xiě)明本行基本情況、管理和經(jīng)辦人員配備情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況和內(nèi)部管理狀況等內(nèi)容；
（二）金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
（三）會(huì)計(jì)結(jié)算管理制度和內(nèi)控制度；
（四）申請(qǐng)前三個(gè)月的日平均準(zhǔn)備金存款余額，單個(gè)農(nóng)村信用合作社在縣（市）聯(lián)社三個(gè)月的日平均存款余額；
（五）人民銀行要求的其他資料的。
第六條 銀行申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)按照以下程序辦理：
（一）政府性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，由其總行負(fù)責(zé)批準(zhǔn)；
（二）股份制商業(yè)銀行總行申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)經(jīng)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑彶椴⒑炇鹨庖?jiàn)后，上報(bào)其總行，由其總行報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。
（三）城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社及縣（市）聯(lián)社申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)經(jīng)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑彶椴⒑炇鹨庖?jiàn)，報(bào)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部審核后，上報(bào)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。
第七條 簽發(fā)銀行匯票的準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)取消其簽發(fā)銀行匯票的資格：
（一）違反銀行匯票印、押、證管理規(guī)定，在人民銀行責(zé)令其整改期限內(nèi)未予整改的；
（二）一年內(nèi)發(fā)生三次以上故意壓票、退票，造成重大影響的；
（三）一年內(nèi)發(fā)生三次以上存款準(zhǔn)備金不足，致使不能及時(shí)清算匯票資金的；
（四）委托他行代理兌付銀行匯票或代理簽發(fā)他行銀行匯票，一年內(nèi)發(fā)生三次以上未按規(guī)定及時(shí)移存資金的；
（五）簽發(fā)空頭銀行匯票，套取資金，以及進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的；
（六）空白銀行匯票憑證、銀行匯票專用章、編押機(jī)具發(fā)生丟失或被盜等重大結(jié)算事故的；
（七）因經(jīng)營(yíng)狀況變化，不再符合規(guī)定的準(zhǔn)入條件的。
第八條 銀行匯票的準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，自動(dòng)喪失簽發(fā)銀行匯票的資格：
（一）辦理銀行匯票業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)撤并，原機(jī)構(gòu)消亡的；
（二）自愿放棄準(zhǔn)入資格的。
第九條 準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的退出，應(yīng)按照準(zhǔn)入的審批程序，由原批準(zhǔn)準(zhǔn)入的審批行作出退出決定，并及時(shí)通知有關(guān)銀行，辦理退出手續(xù)。
政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)有本規(guī)定第六條規(guī)定的情況，其總行未取消其準(zhǔn)入資格的，人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)提出處理意見(jiàn)，經(jīng)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部審核后，上報(bào)中國(guó)人民銀行總行，人民銀行總行責(zé)成其總行取消其準(zhǔn)入資格。
第十條 退出的銀行機(jī)構(gòu)，應(yīng)由其管轄行及時(shí)收回銀行匯票憑證、銀行匯票專用章、編押機(jī)具，并按規(guī)定進(jìn)行處理。
第十一條 對(duì)因本規(guī)定第七條規(guī)定情況退出的銀行機(jī)構(gòu)，自退出之日起一年期限屆滿后，方可提出簽發(fā)銀行匯票的準(zhǔn)入申請(qǐng)。
第十二條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋和修改。
第十三條 本規(guī)定自2000年7月1日起施行。
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