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中國人民銀行關(guān)于恢復(fù)國有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批工作的通知 字號(hào) 大號(hào) 標(biāo)準(zhǔn) 小號(hào)

類      別：銀行法規(guī)
文      號(hào)：銀發(fā)[2000]227號(hào)
頒發(fā)日期：1999-08-12 地   區(qū)：全國
行   業(yè)：金融業(yè)
時(shí)效性：有效

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部，各國有獨(dú)資商業(yè)銀行：

    為完善國有獨(dú)資商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)服務(wù)功能，促進(jìn)其外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，中國人民銀行決定恢復(fù)對(duì)國有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)新開、增開外匯業(yè)務(wù)的審批工作。現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

    一、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批權(quán)限

    根據(jù)《中華人民共和國金融監(jiān)管責(zé)任制》（銀發(fā)〔1999〕140號(hào)）第十條（二）款規(guī)定，由中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部負(fù)責(zé)審批國有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)新開或增開外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。各分行、營業(yè)管理部可根據(jù)所屬中心支行的監(jiān)管能力，授權(quán)中心支行審批轄內(nèi)國有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)新開或增開外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。

    鑒于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的特殊性，國有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦的外匯業(yè)務(wù)中如有結(jié)售匯業(yè)務(wù)，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審批時(shí)，應(yīng)會(huì)簽外匯管理局當(dāng)?shù)胤种Ь?，外匯管理局當(dāng)?shù)胤种Ь钟蟹駴Q權(quán)。并于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的具體審批程序，中國人民銀行分行、營業(yè)管理部應(yīng)本著方便銀行的原則，與外匯管理局當(dāng)?shù)胤志謪f(xié)商確定。

    二、銀行申請(qǐng)新開、增開外匯業(yè)務(wù)的條件

    國有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新開或增開外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件：

    （一）遵守國家法律、法規(guī)和金融規(guī)章，最近三年內(nèi)未受到中國人民銀行、國家外匯管理局或其他有關(guān)管理機(jī)關(guān)的處罰；

    （二）內(nèi)部控制機(jī)制健全，具有有效的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、衡量和控制各種風(fēng)險(xiǎn)的管理制度；

    （三）經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)性等主要資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)控制在合理的范圍內(nèi)；

    （四）具有經(jīng)中國人民銀行確認(rèn)資格的外匯業(yè)務(wù)管理人員和業(yè)務(wù)人員；

    （五）具有適合開展業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和必要設(shè)備。

    三、銀行申請(qǐng)新開、增開外匯業(yè)務(wù)應(yīng)報(bào)送的資料

    國有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新開或增開外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國人民銀行相應(yīng)分支機(jī)構(gòu)提交下列文件和資料（一式三份）：

    （一）新開或增開外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)，至少包括以下內(nèi)容：

    1.申請(qǐng)開辦的業(yè)務(wù)品種的詳細(xì)定義；

    2.業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施；

    3.本系統(tǒng)其他機(jī)構(gòu)開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的情況；

    4.開辦該業(yè)務(wù)損失和收益預(yù)測(cè)；

    5.開發(fā)和實(shí)施新產(chǎn)品的方案。

    （二）中國人民銀行頒發(fā)的經(jīng)營許可證正本和副本的復(fù)印件；

    （三）中國人民銀行、國家外匯管理局、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)最近三年內(nèi)對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)的檢查報(bào)告和處理決定；

    （四）銀行最近一年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表以及銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營情況分析報(bào)告；

    （五）銀行內(nèi)部有效批準(zhǔn)文件；

    （六）申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)品種的規(guī)章制度和操作規(guī)程；

    （七）業(yè)務(wù)品種管理和操作部門主要管理人員、從業(yè)人員配備情況；

    （八）業(yè)務(wù)經(jīng)營場(chǎng)所和設(shè)施情況簡(jiǎn)介；

    （九）中國人民銀行要求提供的其他文件和資料。

    四、審批外匯業(yè)務(wù)的范圍

    國有獨(dú)資商業(yè)銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍，在中國人民銀行未頒布新的辦法之前，仍然按照國家外匯管理局《關(guān)于對(duì)各級(jí)銀行外匯業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定》（〔98〕匯管函字第048號(hào)文附件）執(zhí)行。

    五、對(duì)外匯業(yè)務(wù)審批工作的要求

    （一）中國人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在審批過程中，應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)人的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，嚴(yán)格審核，認(rèn)真把關(guān)，杜絕一哄而上。

    （二）中國人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)審批外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)報(bào)上一級(jí)行備案。

    （三）繼續(xù)執(zhí)行國家外匯管理局發(fā)布的有關(guān)外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

    國家外匯管理局1997年9月發(fā)布的《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第六條、第十條、第十一條、第十三條關(guān)于外匯業(yè)務(wù)審批程序、審批條件和需要申請(qǐng)人報(bào)送申請(qǐng)材料的有關(guān)規(guī)定，因已在本通知中修改，不再適用；其他條款涉及的監(jiān)管主體應(yīng)由國家外匯管理局改為中國人民銀行，這些條款在中國人民銀行未頒布新的辦法之前仍然有效。國家外匯管理局在外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管職能移交之前發(fā)布的其他有關(guān)外匯業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，在中國人民銀行未頒布新的辦法之前仍然有效。

    中國人民銀行
二000年七月十三日