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類 別：銀行法規(guī)文 號(hào)：頒發(fā)日期：1999-09-30
地 區(qū)：全國(guó)行 業(yè)：全行業(yè)時(shí)效性：有效
第一章 總則
第一條 為了保證農(nóng)業(yè)銀行重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)和國(guó)際通則，防范金融法律風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，制定本辦法。
第二條 法律意見書是農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)法規(guī)部門根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)，就本行重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法性問(wèn)題，為行長(zhǎng)決策提供的法律文書。
第三條 法律意見書堅(jiān)持以下原則：
（一）依法合規(guī)性；
（二）維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行權(quán)益；
（三）獨(dú)立審查。
第四條 法律意見書只對(duì)各相關(guān)部門提供的文件、合同等書面材料的依法合規(guī)性問(wèn)題進(jìn)行形式審查，不對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第二章 范圍
第五條 各級(jí)農(nóng)業(yè)銀行重大業(yè)務(wù)活動(dòng)。包括信貸、財(cái)務(wù)、資金計(jì)劃、勞資以及涉外業(yè)務(wù)等容易出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
重大業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)界定由各級(jí)行根據(jù)授權(quán)范圍、權(quán)限、業(yè)務(wù)規(guī)模、法律風(fēng)險(xiǎn)以及法規(guī)機(jī)構(gòu)和人員素質(zhì)等因素具體確定，報(bào)上級(jí)行備案。
第六條 新業(yè)務(wù)活動(dòng)。指經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的新多事產(chǎn)品開發(fā)應(yīng)用等問(wèn)題涉及農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的民事活動(dòng)。
第七條 各級(jí)農(nóng)業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生的重大糾紛、爭(zhēng)議。包括金融業(yè)務(wù)、勞資糾紛及行政爭(zhēng)議。
第八條 各級(jí)農(nóng)業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（含境外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)）中發(fā)生的對(duì)外產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系的其它重大事項(xiàng)。
第三章 內(nèi)容
第九條 重大業(yè)務(wù)活動(dòng)的審查。對(duì)農(nóng)業(yè)銀行重大業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的法律問(wèn)題和可能引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)現(xiàn)行法律、法規(guī)，從民事法律行為的主體、內(nèi)容和形式的合法性方面進(jìn)行審查；常規(guī)業(yè)務(wù)審查以總行統(tǒng)一合同文本空白部分的填充內(nèi)容正確、完備為重點(diǎn)。
第十條 新業(yè)務(wù)活動(dòng)的審查。審查新業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合我國(guó)法律法規(guī)的規(guī)定，是否經(jīng)過(guò)人民銀行及相關(guān)部門批準(zhǔn)，對(duì)可能引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)以及防范措施等方面進(jìn)行法律論證分析，作出評(píng)價(jià)。
第十一條 糾紛、爭(zhēng)議的審查。
（一）對(duì)擬訴訟的糾紛和農(nóng)業(yè)銀行作為被告的糾紛以及在訴訟中遇到的重大問(wèn)題，從維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行合法權(quán)益的角度出發(fā)，提出訴與不訴、應(yīng)采取的處理措施、訴訟方案選擇、糾紛結(jié)果預(yù)測(cè)以及訴訟效益等方面的分析意見。
（二）對(duì)案件處理過(guò)程中反映出的農(nóng)業(yè)銀行規(guī)章制度和經(jīng)營(yíng)管理等方面存在的問(wèn)題和漏洞進(jìn)行分析，提出改進(jìn)和完善的法律意見。
（三）對(duì)農(nóng)業(yè)銀行敗訴的案件，特別是造成社會(huì)重大影響或經(jīng)濟(jì)損失的案件，依據(jù)法院敗訴裁判，對(duì)因農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部人員違法、違規(guī)、越權(quán)造成敗訴的，提出整改意見，對(duì)涉及有關(guān)責(zé)任人的案件，移送有關(guān)部門處理。
（四）其他勞資、行政等糾紛爭(zhēng)議的審查，參照本規(guī)定處理。
第四章 程序
第十二條 按本辦法第二章規(guī)定范圍，各級(jí)行業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門認(rèn)定所辦理業(yè)務(wù)需由法規(guī)部門出具法律意見書，應(yīng)在法規(guī)部門領(lǐng)取并填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行法律意見書送審表》，經(jīng)該業(yè)務(wù)部門主管行領(lǐng)導(dǎo)簽署意見后，連同送審的法律文件以及相關(guān)材料一并送交本行法規(guī)部門。
第十三條 法規(guī)部門在收到《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行法律意見書送審表》后應(yīng)檢查送審文件、材料是否齊全。對(duì)材料不詳、情況不清的，應(yīng)要求補(bǔ)充材料，或書面說(shuō)明情況。
第十四條 法規(guī)部門自接到送審部門的全部材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)出具法律意見書，情況特殊時(shí)可適當(dāng)延長(zhǎng)。
第十五條 法規(guī)部門出具《法律意見書》并經(jīng)主管行長(zhǎng)簽字后交送審部門。
第十六條 送審部門應(yīng)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行法律意見書》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行法律意見書送審表》、法律文件以及相關(guān)材料一并歸檔保存。
法規(guī)部門對(duì)于已出具的《法律意見書》，應(yīng)按送審時(shí)間、單位、法律意見書類別、序號(hào)及主要材料名稱、出具法律意見書時(shí)間以及出具人姓名等登記入冊(cè)，歸檔保存。
第五章 資格
第十七條 法律意見書由各級(jí)農(nóng)業(yè)銀行法規(guī)部門出具。
第十八條 以法規(guī)部門名義出具法律意見書，經(jīng)辦人及其負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)署名。
第十九條 出具法律意見書，經(jīng)辦人應(yīng)當(dāng)具備下列條件之一：
（一）取得律師資格；
（二）取得企業(yè)法律顧問(wèn)資格。
第二十條 沒有法規(guī)機(jī)構(gòu)的單位，對(duì)重大經(jīng)營(yíng)決策需要進(jìn)行法律論證時(shí)，可以聘請(qǐng)社會(huì)法律機(jī)構(gòu)出具法律意見書。聘請(qǐng)社會(huì)法律機(jī)構(gòu)需報(bào)經(jīng)上級(jí)行認(rèn)定審批，其經(jīng)辦人應(yīng)符合本辦法第十九條規(guī)定的條件。
第六章 責(zé)任
第二十一條 屬于重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)送法規(guī)部門出具法律意見書而未送審的，由此引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)，給農(nóng)業(yè)銀行造成社會(huì)重大影響或經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政直至法律責(zé)任。
第二十二條 如因送審材料不真實(shí)或缺漏，導(dǎo)致法規(guī)部門得出錯(cuò)誤意見，以致決策失誤，給農(nóng)業(yè)銀行造成社會(huì)重大影響或經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政直至法律責(zé)任。
第二十三條 法律意見書已指明某項(xiàng)決策對(duì)象存在著法律風(fēng)險(xiǎn)或其他法律問(wèn)題，有關(guān)部門或個(gè)人未予采納，由此給農(nóng)業(yè)銀行造成社會(huì)重大影響或經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人分別情節(jié)追究經(jīng)濟(jì)、行政直至法律責(zé)任。
第二十四條 法規(guī)部門出具的法律意見書，存在明顯法律缺漏或適用不當(dāng)，導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)錯(cuò)誤決策，由此引發(fā)重大法律風(fēng)險(xiǎn)，給農(nóng)業(yè)銀行造成社會(huì)重大影響或經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)出具法律意見書的相關(guān)責(zé)任人分別情節(jié)追究其經(jīng)濟(jì)、行政直至法律責(zé)任。
第二十五條 外聘社會(huì)法律機(jī)構(gòu)有第二十四條規(guī)定的過(guò)錯(cuò)行為，使農(nóng)業(yè)銀行造成社會(huì)重大影響或經(jīng)濟(jì)損失的，要求其承擔(dān)民事賠償責(zé)任。
第七章 附則
第二十六條 各省（市）分行可根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。
第二十七條 本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行制定，解釋、修改亦同。
第二十八條 本辦法自2000年9月1日起試行。
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