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類 別：其他金融法規(guī)文 號：銀發(fā)[2001]356號頒發(fā)日期：2000-12-08
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部，總行直接監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司：
為進一步規(guī)范非銀行金融機構的經(jīng)營行為，防范風險，現(xiàn)就有關事項通知如下：
一、非銀行金融機構應嚴格按照中國人民銀行有關同業(yè)拆借的各項管理規(guī)定辦理拆借業(yè)務，加強風險管理。
（一）非銀行金融機構必須以法人為單位進行同業(yè)拆借，其分支機構不得以任何形式辦理拆借業(yè)務。
（二）非銀行金融機構必須嚴格按照中國人民銀行規(guī)定的拆借期限和限額進行交易。信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司拆入拆出資金余額不得超過實收資本金的100％。信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司拆入資金的最長期限為7天，拆出資金期限不得超過對手方的由人民銀行規(guī)定的拆入資金最長期限。
（三）已成為銀行間拆借市場成員的非銀行金融機構，必須通過全國銀行間同業(yè)拆借中心提供的交易系統(tǒng)進行同業(yè)拆借；未成為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員的非銀行金融機構，在交易后必須到所在地人民銀行分支行備案。
二、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司應嚴格按照法人許可證標明的業(yè)務范圍辦理業(yè)務。在辦理委托業(yè)務過程中，嚴禁承諾本金不受損失及最低收益保證。
已經(jīng)重新登記的信托投資公司，在資金信托業(yè)務的有關管理規(guī)定頒布實施前，不得辦理資金信托業(yè)務。企業(yè)集團財務公司應按《關于實施〈企業(yè)集團財務公司管理辦法〉有關問題的通知》（銀發(fā)〔2000〕218號）要求，加快規(guī)范工作進程，在規(guī)范工作完成前，未經(jīng)批準，一律不得辦理包括有價證券投資（國債及政策性金融債券除外）等原法人許可證業(yè)務經(jīng)營范圍之外的各項新業(yè)務。凡未經(jīng)批準已開辦的有價證券短期投資等業(yè)務（國債及政策性金融債券除外）要按上述《通知》要求予以規(guī)范。
三、即日起，企業(yè)集團財務公司經(jīng)批準辦理的短期投資（不包括國債和政策性金融債券投資）實行余額比例監(jiān)控，列入非現(xiàn)場監(jiān)控指標體系監(jiān)管。監(jiān)控指標為：短期投資比例（≤50％）＝短期投資余額（不包括國債和政策性金融債券投資）／資本總額×100％。
中國人民銀行各分支機構應督促所監(jiān)管的非銀行金融銀行采取必要措施，切實防范經(jīng)營風險，并對所監(jiān)管的非銀行金融機構今年以來辦理的資金拆借業(yè)務、信托投資公司和金融租賃公司的委托業(yè)務以及財務公司的委托業(yè)務、投資業(yè)務、轉(zhuǎn)賬結算業(yè)務加大監(jiān)管力度。對違規(guī)開展業(yè)務的公司，應嚴格按照《金融違法行為處罰辦法》進行處理。
中國人民銀行
二00一年十一月九日
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