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類 別：其他金融法規(guī)文 號：銀發(fā)［2002］22號頒發(fā)日期：2001-02-28
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部：
《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》（以下簡稱《條例》）已經(jīng)國務(wù)院公布，并將于2002年2月1日起施行。我行修訂和公布的《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細則》（以下簡稱《細則》）也即將施行。現(xiàn)將《細則》實施后外資金融機構(gòu)市場準入有關(guān)問題通知如下：
一、關(guān)于更換經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證和補充資本金或營運資金因適用《條例》規(guī)定造成外資金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍發(fā)生變化的，營業(yè)性外資金融機構(gòu)均需按照《條例》和《細則》的規(guī)定，持下列資料到中國人民銀行總行更換經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；外資法人機構(gòu)的董事長或行長（總經(jīng)理）、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）簽署的致中國人民銀行行長的申請函（寫明變更內(nèi)容）、該機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)出具的介紹信、該機構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證副本、人民銀行有關(guān)批準文件（變更注冊資本或營運資金、業(yè)務(wù)范圍等）。在更換經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證后，應(yīng)到工商登記管理機關(guān)辦理變更登記，并按要求進行公告。
考慮到外資金融機構(gòu)的不同情況，更換經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證可按以下方式辦理：
（一）維持現(xiàn)行部分外匯業(yè)務(wù)，不擴大外匯業(yè)務(wù)服務(wù)對象的，按下列方式處理：
1.獨、合資財務(wù)公司和獨、合資銀行應(yīng)按照《條例》第五條規(guī)定，即“注冊資本應(yīng)當是實繳資本”，調(diào)整實繳資本以達到注冊資本。
（1）實施資本已達到《條例》第五條和《細則》第三十一條規(guī)定的注冊資本最低限額的機構(gòu)，應(yīng)在2002年6月1日前辦理更換許可證及工商登記等事宜。
（2）實施資本尚未達到《條例》第五條和《細則》第三十一條規(guī)定的注冊資本最低限額的機構(gòu)，應(yīng)在2002年8月1日前，按照《細則》關(guān)于變更資本金的有關(guān)規(guī)定，申請增加實繳資本使其達到注冊資本、辦理更換許可證及工商登記等事宜。
2.外國銀行分行及獨、合資銀行分行應(yīng)在2002年6月1日前辦理更換許可證及工商登記等事宜。
（二）擬由目前經(jīng)營部分外匯業(yè)務(wù)擴大到全面外匯業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)在申請增資并辦理更換許可證及工商登記等手續(xù)后方可經(jīng)營全面外匯業(yè)務(wù)，并且：
1.已達到《細則》第三十二條規(guī)定的經(jīng)營全面外匯業(yè)務(wù)營運資金或注冊資本最低限額的外資金融機構(gòu)，應(yīng)在2002年6月1日前辦理更換許可證及工商登記等事宜。
2.尚未達到《細則》第三十二條規(guī)定的經(jīng)營全面外匯業(yè)務(wù)營運資金或注冊資本最低限額的外資金融機構(gòu)，應(yīng)在2002年8月1日前，按照《細則》關(guān)于變更資本金或營運資金的有關(guān)規(guī)定，申請增加資本金或營運資金、辦理更換許可證及工商登記等事宜。
（三）維持目前經(jīng)營部分外匯業(yè)務(wù)及部分人民幣業(yè)務(wù)的，按下列方式處理：
1.已達到《細則》第三十三條規(guī)定的注冊資本或營運資金最低限額的外資金融機構(gòu)，應(yīng)在2002年6月1日前辦理更換許可證及工商登記等事宜。
2.尚未達到《細則》第三十三條規(guī)定的注冊資本或營運資金最低限額的外資金融機構(gòu)，應(yīng)在2002年8月1日前，按照《細則》關(guān)于變更資本金的有關(guān)規(guī)定，申請增加資本金或營運資金、辦理更換許可證及工商登記等事宜。
（四）擬由目前經(jīng)營部分外匯業(yè)務(wù)擴大到全面外匯業(yè)務(wù)、維持目前經(jīng)營部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)在申請增資并辦理更換許可證及工商登記等手續(xù)后方可經(jīng)營全面外匯業(yè)務(wù)，并且：
1.已達到《細則》第三十四條規(guī)定的注冊資本或營運資金最低限額的外資金融機構(gòu)，應(yīng)在2002年6月1日前辦理更換許可證及工商登記等事宜。
2.尚未達到《細則》第三十四條規(guī)定的注冊資本或營運資金最低限額的外資金融機構(gòu)，應(yīng)在2002年8月1日前，按照《細則》關(guān)于變更資本金的有關(guān)規(guī)定，申請增加資本金或營運資金、辦理更換許可證及工商登記等事宜。
（五）擬申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)可以在2002年8月1日前辦理更換許可證及工商登記等事宜。
二、關(guān)于申請設(shè)立外資金融機構(gòu)
（一）外資金融機構(gòu)已提交的申請資料仍然有效。請各有關(guān)分行、營業(yè)管理部通知轄區(qū)內(nèi)遞交申請的外資金融機構(gòu)按照《條例》和《細則》的有關(guān)規(guī)定調(diào)整和補充申請資料提交中國人民銀行總行，同時抄報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。
（二）在2002年2月1日后，擬申請設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人，應(yīng)按照《條例》和《細則》的有關(guān)規(guī)定，向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交設(shè)立機構(gòu)的有關(guān)資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)初審后，逐級報至中國人民銀行總行審批。
三、關(guān)于業(yè)務(wù)品種及其產(chǎn)品或服務(wù)的報告要求
外資金融機構(gòu)須于2002年5月1日前，將2002年2月1日前已開辦的業(yè)務(wù)品種及各品種下的產(chǎn)品或服務(wù)的名稱和簡介等內(nèi)容報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。所在地中國人民銀行分支機構(gòu)負責在2002年6月1日前匯總轄區(qū)內(nèi)各外資金融機構(gòu)報告的資料，逐級上報至中國人民銀行總行。
四、關(guān)于滿足《條例》和《細則》有關(guān)規(guī)定的寬限期
尚未達到《條例》和《細則》有關(guān)規(guī)定的外資金融機構(gòu)，中國人民銀行將給予6個月的寬限期。外資金融機構(gòu)應(yīng)在2002年8月1日前滿足有關(guān)規(guī)定。無法在2002年8月1日滿足有關(guān)規(guī)定要求的外資金融機構(gòu)，須向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)申請，陳述其不能達到要求的理由和預(yù)計達到要求的時限。所在地中國人民銀行分支機構(gòu)初審后，逐級報至中國人民銀行總行審批。未能在2002年8月1日前達到《條例》和《細則》規(guī)定要求且未提出正式申請的，中國人民銀行將視情節(jié)輕重，根據(jù)《條例》的有關(guān)規(guī)定采取監(jiān)管措施。
請將上述通知迅速轉(zhuǎn)發(fā)轄區(qū)內(nèi)中國人民銀行各中心支行，并將有關(guān)內(nèi)容通知轄區(qū)內(nèi)營業(yè)性外資金融機構(gòu)。因《條例》和《細則》涉及面較廣，影響較大，中國人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)及時將執(zhí)行過程中遇到的問題報告總行。
中國人民銀行
二00二年一月二十九日
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