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類 別：銀行法規(guī)文 號：開行政法[1998]430號頒發(fā)日期：2003-01-12
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
為規(guī)范國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）城市基礎(chǔ)設(shè)施項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款管理，支持城市基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)，促進(jìn)國民經(jīng)濟發(fā)展，提高城市基礎(chǔ)設(shè)施項目還貸能力，防范信貸風(fēng)險，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。
一、貸款項目的范圍
城市基礎(chǔ)設(shè)施項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款是指由一個借款人對一個城市或幾個城市的多個基礎(chǔ)設(shè)施項目，統(tǒng)一向開發(fā)銀行提出借款申請，簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還借款合同，負(fù)責(zé)項目實施并統(tǒng)一償還貸款。
開發(fā)銀行城市基礎(chǔ)設(shè)施項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款，主要用于支持直轄市、計劃單列市、省會城市和少部分經(jīng)濟發(fā)達(dá)的地級市的下列基礎(chǔ)設(shè)施項目：
（一）城市供水項目。
（二）集中供熱、供氣（天然氣、煤氣）項目。
（三）城市污水處理項目。
（四）垃圾處理項目。
（五）城市市政干道及立交橋項目。
（六）統(tǒng)借統(tǒng)還貸款借款人（以下稱借款人）提出的其他需要開發(fā)銀行支持的城市基礎(chǔ)設(shè)施項目。
二、借款人的選擇
城市基礎(chǔ)設(shè)施項目屬公益性項目，借款資金額度一般較大，借款人須具備以下條件：
（一）?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計劃單列市，下同）政府授權(quán)投資的機構(gòu)或出資設(shè)立的全資或控股的企業(yè)法人，如建設(shè)投資公司。
（二）經(jīng)濟實力雄厚、資產(chǎn)負(fù)債率一般應(yīng)低于60％，財務(wù)狀況良好并且近3年連續(xù)盈利。
（三）企業(yè)信譽良好，銀行評估的資信等級優(yōu)良。
（四）法定代表人有較強的管理、協(xié)調(diào)能力。
三、還款資金來源
（一）建設(shè)項目自身的效益和各種收費收益。
（二）借款人的綜合收益。
（三）各級政府安排的用于償還城市基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款的財政預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外的資金。
四、貸款擔(dān)保
城市基礎(chǔ)設(shè)施項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的擔(dān)?？刹扇∫韵路绞剑?/P>
（一）收費權(quán)質(zhì)押。對有收費收益的項目，辦理收費權(quán)質(zhì)押擔(dān)保，其收費收入需在開發(fā)銀行選擇的代理行開設(shè)專戶管理。
（二）省政府授權(quán)投資的機構(gòu)或部門出資設(shè)立的全資或控股企業(yè)提供的財產(chǎn)抵押擔(dān)保（如賓館、寫字樓等）；省政府有權(quán)處分的財產(chǎn)也可提供抵押擔(dān)保。
以上幾種擔(dān)保方式一般應(yīng)合并使用。
五、地方政府的責(zé)任
統(tǒng)借統(tǒng)還的城市基礎(chǔ)設(shè)施項目所在地的省政府需承諾并切實履行以下責(zé)任，并與開發(fā)銀行簽訂有關(guān)項目實施、監(jiān)督管理和貸款回收措施的協(xié)議書。
（一）責(zé)成有關(guān)各級政府層層負(fù)責(zé)，采取有效措施協(xié)調(diào)和解決項目建設(shè)期間和還款期間出現(xiàn)的問題。
（二）對建設(shè)項目的征地、拆遷等提供優(yōu)惠政策。
（三）出臺相應(yīng)的收費政策。
（四）指定計劃部門對項目建設(shè)條件和履行承諾條件嚴(yán)格監(jiān)督，符合條件的方可安排計劃。
（五）承諾并落實安排償還項目貸款的財政預(yù)算內(nèi)資金和預(yù)算外資金。并承諾在貸款履行期間保持其政策的連續(xù)性，不得因政府領(lǐng)導(dǎo)更替而中止協(xié)議執(zhí)行。
（六）承諾并落實安排償還貸款的有關(guān)項目收費資金和有關(guān)建設(shè)資金。
（七）協(xié)助開發(fā)銀行實行收貸掛鉤，在申請城市基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的同時，采取措施解決該區(qū)域內(nèi)開發(fā)銀行其他貸款逾期本息問題。
六、項目受理與評審原則
（一）統(tǒng)借統(tǒng)還的城市基礎(chǔ)設(shè)施項目由各省計委推薦，借款人提出借款申請。借款申請必須明確保證貸款?？顚Ｓ?，不加收任何費用和利息。借款人承諾與各級政府和項目執(zhí)行法人分別簽訂財政支持和借款資金使用、管理協(xié)議，明確各方面的權(quán)利和義務(wù)，層層落實責(zé)任，切實保證按時償還開發(fā)銀行貸款本息。
（二）城市基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款申請的受理按開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定辦理。
（三）城市基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款評審采取總體評審和單個項目逐一審查相結(jié)合的方式?？傮w評審的重點是借款人資格、資產(chǎn)負(fù)債及財務(wù)經(jīng)營狀況、項目資本金和其他配套資金的來源及落實情況、還貸資金來源及可靠程度、貸款風(fēng)險度的預(yù)測和擔(dān)保方式等；單個項目逐一審查的重點是市場與風(fēng)險預(yù)測、項目總投資、項目財務(wù)效益等。
評審報告采用總報告形式，必要時提供附件和分報告。
（四）開發(fā)銀行對借款人的貸款總額不高于統(tǒng)貸項目總投資的50％。對于有收費權(quán)并能滿足還本付息條件的城市道路、鐵路、機場等項目的資本金不得低于35％，其他項目的資本金不得低于50％。
（五）借款期限一般不超過10年。
七、貸款管理
（一）借款人統(tǒng)一向開發(fā)銀行申請統(tǒng)借統(tǒng)還貸款并簽訂借款合同；開發(fā)銀行應(yīng)對借款人和項目執(zhí)行法人進(jìn)行監(jiān)督和管理。
（二）借款人與開發(fā)銀行簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還借款合同后，應(yīng)與各項目所在地政府和項目執(zhí)行法人分別簽訂項目執(zhí)行協(xié)議和借款資金使用合同，明確有關(guān)各方在貸款管理、回收和政策落實等方面的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)，有關(guān)協(xié)議報開發(fā)銀行審核同意后，作為執(zhí)行借款合同的依據(jù)。
對借款人與項目所在地政府簽訂的項目執(zhí)行協(xié)議，開發(fā)銀行重點審查：地方政府協(xié)助統(tǒng)借統(tǒng)還貸款項目管理、資金回收和具體政策落實情況；地方政府承諾的措施是否全面、真實地落實，能否保障貸款安全回收。
對借款人與項目執(zhí)行法人簽訂的借款資金使用合同，開發(fā)銀行重點審查：借款人是否將貸款用于統(tǒng)借統(tǒng)還的項目，有無挪作他用；是否收取費用；采取的還款措施能否使貸款安全回收。
（三）在統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的年度計劃內(nèi)，借款人可以適當(dāng)調(diào)劑使用各項目執(zhí)行法人之間的借款資金，但需經(jīng)省級計劃管理部門簽署意見并報開發(fā)銀行審核同意，以確保貸款不被挪作他用。
八、其他
（一）開發(fā)銀行定期對城市基礎(chǔ)設(shè)施項目的借款人和地區(qū)進(jìn)行信用評價。對高信用借款人和地區(qū)，開發(fā)銀行可簡化評審或逐步實行授信貸款方式。
（二）開發(fā)銀行對所貸款的城市基礎(chǔ)設(shè)施項目的上市融資和股權(quán)轉(zhuǎn)讓具有優(yōu)先代理權(quán)。
（三）本規(guī)定由法律事務(wù)局負(fù)責(zé)解釋。
（四）本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。
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